Bonjour Ă tous,
Je me suis enfin décidé à vous partager mon portefeuille boursier. J’ai commencé à investir en bourse en septembre 2022 avec une date d’ouverture de mon PEA en mai 2021.
Petite présentation rapide :
Benjamin, 26 ans, cadre dans la fonction publique, locataire. Je suis titulaire d’un DCG ainsi qu’un Master Contrôleur de gestion.
Plan d’investissement :
J’ai une capacité d’investissement d’environ 800 par mois (montant minimum, c’est parfois plus).
Mon objectif investissement se porte sur du (très) long terme. Je souhaite mixer mon portefeuille avec des actions croissance/dividendes et des ETF.
Actuellement mon patrimoine se décompose ainsi :
Livrets (livret A, LEP, LDD et PEL) : 34.0k€
PEA : 9.6k€
CTO : 0.0k€ (je viens de l’ouvrir)
La part de mon patrimoine sur mes différents livrets est à mon goût trop importante. J’ai pour projet d’acquérir sous peu ma RP donc ce montant sera amené à réduire. Par la suite je souhaite garder en épargne de précaution environ 15/20k€ sur mes livrets.
Fonctionnement actuel :
Chaque début de mois, je transfère environ 400€ sur mon PEA et 400€ sur mes livrets. Soit 50%/50%.
Fonctionnement souhaité (en % de ma capacité d’épargne mensuelle) :
65% sur PEA
25% sur CTO (seulement sur 2 ETF, un world et un S&P 500)
10% sur livrets
Voici les liens de mon PEA et de mon CTO :
Je suis actuellement en train de nettoyer/rééquilibrer mon PEA en donnant une plus grande importance aux actions à valeur de croissance. Je souhaite me concentrer sur seulement une quinzaine d’actions.
Je souhaite investir exclusivement sur des ETF accumulant sur mon CTO pour le moment.
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
- Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF
N’étant pas un expert au sujet des ETF je suis preneur de vos avis. Un ETF monde + ETF S&P 500 ? Est-ce judicieux ? Car leur composition se ressemble. Quelles alternatives ?
Merci par avance pour vos commentaires et conseils.
mais c’est en cours d’apurement.
