Bonjour à tous,
Au début j’ai commencé avec des sicav en assurance vie AFER.
Mauvais rendement et trop de frais.
A partir de 2017 investissement dans des SCPI mais mauvais choix d’assurance vie avec Fortuneo qui reverse que 85% des loyers et 0,75% de frais annuel.
Puis Covid et ouverture d’un PEA en Juillet 2020 avec des actions à Dividende.
Ensuite ouverture d’un CTO chez Degiro en Mars 2021 avec des actions à Dividende.
Finalement fermeture de mon CTO Degiro en début d’année.
Et achat full ETF depuis cette année.
Car en 2 ans je n’ai jamais battu le marché.
Pourquoi perdre du temps et de l’argent si l’achat d’ETF est rapide et rentable ?
Quand je regarde l’évolution de mon patrimoine on voit que depuis l’été 2007 le SP500 a bientôt fait 200% et moi je suis qu’à 88%
C’est là que l’on regrette de ne pas avoir investi en bourse plus jeune.
bilan du mois de juin
Ce mois de juin se fini sur un plus haut en terme de patrimoine et de gain annuel.
Vu comme c’est parti on va finir par avoir une année de revenu en gain annuel.
Pour rappel je suis technicien informatique à 2100€net et ma femme employé fleuriste au smic à 1400€net.
Soit un revenu annuel de 42000€net
Plan d’action du prochain semestre :
Comme prévu je continu mon DCA mensuel en ETF de 3300€ par mois en 2023 et 2024.
Afin de passer de 213K€ en janvier 2023 à 300K€ d’action en janvier 2025
Mise en pause du Crowdfunding pendant 6 mois afin de voir comment évolu le marché.
Les remboursements vont aller sur des obligations datées et Peerberry
En SCPI je réinvesti les loyers reçus sur la SCPI Remake live (AV Linxea)
Et je vais vendre Primopierre et surement Primovie suivant l’évolution de leur valeur de reconstitution. (AV Fortuneo)
L’argent ira sur des ETF pour mon DCA mensuel (AV Fortuneo)
Résultât du mois de Juin :
J’ai actuellement un patrimoine de 692566€ (+8018€)
Soit un rendement de 5,6% (+37261€) quand le S&P500 fait 15,91%
Et une répartition de 69,48% d’ETF et 30,52% d’action en direct
Ma répartition actuel de mes actifs est de 36,21% fond euro (252335€ soit -1577€),
35,15% en action (243430€ soit +9923€) et 28,64% en immobilier (198378€ soit -328€)
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Epargne totale |
692 566 € |
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| Crowdfunding |
SCPI |
ACTION |
FOND EURO |
| 113 255,00 € |
85 123,00 € |
243 430 € |
250 758 € |
| 16,35% |
12,29% |
35,15% |
36,21% |
| objectif |
Objectif |
objectif |
objectif |
| 103 885 € |
103 885 € |
277 026 € |
207 770 € |
| 15,00% |
15,00% |
40,00% |
30,00% |
Revenu Juin 2023 : +907€
J’ai reçu les loyers de mes SCPI pour 183€ (soit un total annuel de 1402€)
J’ai reçu mes dividendes pour 131€ (soit un total annuel de 1747€)
J’ai reçu mes intérêts de Crowdfunding pour 593€ (soit un total annuel de 3078€)
Revenu obligation 0€ (soit un total annuel de 4817€)
Cela me donne donc un revenu total de 10793€ pour 2023 soit 899€ mensuel
Selon Moning mon revenu fixe sera de 21847€ par an
Part Action: +3300€
Achat du mois : + 3300€
Achat de 3 ETF World CW8 pour 1245€ sur le PEA
Arbitrage de 1000€ du fond Euro vers sicav AFER monde sur assurance vie AFER
Arbitrage de 1055€ du fond Euro vers 4 ETF Lyxor sur assurance vie FORTUNEO
Vente du mois : 0€
Part Immobilier : -325€
Achat : +1675€
Achat de 275€ de SCPI Remake Live en assurance vie Linxea Spirit2
Investissement 1400€ sur Peerberry
Vente : 2000€
Remboursement d’un projet la première brique pour 1000€
Remboursement d’un projet Clubfunding pour 1000€
Part Obligation : +7000€
Achat de 3000€ fond daté Rothschild Target 2026 7%
Achat de 4000€ fond daté La Française rendement Global 2028 6%
Je vous souhaite à tous un bon mois de Juillet
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