Portfolio avec pondération maximale 200 actions

Merci a toi pour tes explications @sylvainf il est vrai j’ai regarder et il me plait vraiment ce logiciel et toutes ces fonctionnalités il faut que je prenne du temps pour mi mettre vraiment.
Bonne soiré a toi et a tous.

Bilan Fond Euro :

Nous avons enfin l’ensemble des résultats des fonds euro

L’AFER fait 2,01% soit 1,66% net, Fortunéo fait 2,1% soit 1,74% net et Linxea Spirit2 fait 2,3% soit 1,9% net.

Le livret A passe lui à 3% net, donc comme la majorité des Français, je vais remplir au max le Livret A et LDDS.

Anecdote conseiller patrimoine du Crédit Agricole :

Il y a 15j j’étais en rendez-vous avec mon conseiller en patrimoine du Crédit Agricole, afin d’acheter des obligations sur le CTO de mon beau-père.

Je l’ai prévenu que j’allais recevoir 110000€ sur mon compte, provenant d’une avance que j’ai fait sur mon assurance vie Afer.

Et là mon conseiller me dit que c’est la première fois qu’il entend parler de cela et je dois donc lui expliquer.

Pour info mon nouveau conseiller a 30 ans, c’est sa première année en tant que conseiller en patrimoine, après 6 ans en tant que conseiller bancaire Crédit Agricole. On voit le niveau !!!

Avance en assurance vie :

J’ai fait une demande d’avance de 110000€ sur mon assurance vie AFER de 150000€

On peut demander une avance de 80% maximum de ses fonds euro

Le taux de l’avance est de 1% à rembourser dans les 3 ans renouvelable 1 fois soit 6 ans

Ce qui me donne un crédit sur 6 ans au taux imbattable de 1%

J’ai donc placé 100000€ sur nos Livret A et LDDS à 3%

Et 10000€ sur la SCPI sans frais d’entrée Remake Live qui a fait 7,64% en 2022

Soit 5,98% net ( 6,48% net moins 0,5% de frais assurance vie Linxea Spirit2 )

De plus cette avance ne sera jamais remboursée, car je vais faire des rachats annuel à hauteur de 9200€ de plus value non imposée pour un couple.

Donc aucun impôt sur les 50000€ de plus value des 150000€ de mon assurance vie.

J’arrêterais les rachats si l’AFER ajoute enfin un ETF world en UC, ou si son fond euro fait mieux que la concurrence.

Bon week-end à tous

3 « J'aime »

Comment placer "100k€ à 3% sur LA et LDDS alors qu’à eux deux ils représentent une capacité de dépôt de seulement 34950€. Soit, à deux, 69900€ ?

8 « J'aime »

En plaçant ce qui « déborde » des premiers livrets sur les livrets des enfants, par exemple ?
Il me semble que « Nicolas Auclair » peut conseiller si besoin :rofl:

1 « J'aime »

Bonsoir,

J’ai fini de remplir nos 2 Livret A, nos 2 LDDS, nos 2 LEP (finalement on y a encore droit pendant 2 ans ) soit 84300€

Le solde est sur le livret A de ma fille la plus jeune (car la grande approche des 16 ans et qu’il faudra ensuite son accord pour effectuer des mouvements de fond)

Je vais donc vider le livret A de ma fille pendant cette année, pour mon DCA mensuel sur les ETF en PEA.

Sinon point mensuel sur le crowdfunding :

J’ai atteint le montant prévu en crowdfunding dans mon allocation d’actif (15% de mon patrimoine)

Epargne totale 672 965 €
Crowdfunding SCPI ACTION FOND EURO
106 088,00 € 95 645,00 € 229 909 € 241 323 €
15,76% 14,21% 34,16% 35,86%
objecif objecif objecif objecif
100 945 € 100 945 € 269 186 € 201 890 €
15,00% 15,00% 40,00% 30,00%

Et je vais maintenant réinvestir sur des nouveaux projets à chaque remboursement.

Investissement de 1000€ sur 1 projet de La première brique
Investissement de 1000€ sur 1 projet de La Clubfunding
Investissement de 1000€ sur 1 projet de Raizers

Cela donne donc maintenant:
Clubfunding

Rendez-vous à la fin du mois et bon week-end à tous

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bilan du mois de Février

Ce mois de Février a été les montagnes ruses.

Le 15 Février j’avais atteint un plus haut avec 675671€ et 23750€ de plus value.

C’est bien retombé en 15 jours.

Par contre les revenus passifs fonctionnent très bien, et c’est un plaisir de les dépenser en famille.

Nous sommes donc tout les 4 à la montagne pour une semaine de ski.

Comme prévu je continue mon DCA mensuel de 3300€ en action et de 1000€ en immobilier


J’ai actuellement un patrimoine de 670352€ (+2259€)

Soit un rendement de 2,74% (+18473€) quand le S&P500 fait 3,57%

Et une répartition de 59,76% d’ETF et 40,24% d’action en direct

Ma répartition actuel de mes actifs est de 37,52% fond euro (251527€ soit -6553€),

34,01% en action (227960€ soit +8139€) et 28,47% en immobilier (190865€ soit +973€)

Epargne totale 670 352 €
Crowdfunding SCPI ACTION FOND EURO
105 501,00 € 85 364,00 € 227 960 € 251 527 €
15,74% 12,73% 34,01% 37,52%
objectif objectif objectif Objectif
100 553 € 100 553 € 268 141 € 201 106 €
15,00% 15,00% 40,00% 30,00%

Revenu Fevrier 2023 : +1738€

J’ai reçu les loyers de mes SCPI pour 266€ (soit un total annuel de 363€)

J’ai reçu mes dividendes pour 146€ (soit un total annuel de 227€)

J’ai reçu mes intérêts de Crowdfunding pour 629€ (soit un total annuel de 1041€)

Revenu obligation 697€ (soit un total annuel de 4707€) (697€ fond euro Fortuneo)

Cela me donne donc un revenu total de 6338€ pour 2023 soit 528€ mensuel

Selon Moning mon revenu fixe sera de 20690€ par an


Part Action: +3564€

Achat du mois : + 5145€

Achat de 4 ETF World CW8 pour 1614€ sur le PEA

Arbitrage de 1700€ du fond Euro vers 4 ETF Lyxor sur assurance vie Fortuneo

Arbitrage de 1581€ du fond Euro vers 4 ETF Lyxor sur assurance vie Fortuneo

Arbitrage de 250€ du fond Euro vers sicav AFER monde sur assurance vie AFER

Vente du mois : 1581€

Vente de ma ligne sicav AFER Europe pour 365€

Vente de ma ligne sicav AFER USA pour 1216€


Part Immobilier : +973€

Achat : 24216€

Achat de 21216€ SCPI Remake Live, Pierval Santé et autre SCPI en assurance vie Linxea Spirit2

Investissement de 1000€ sur 1 projet de La première brique

Investissement de 1000€ sur 1 projet de La Clubfunding

Investissement de 1000€ sur 1 projet de Raizers

Vente : 23243€

Vente 23243€ SCI IMMO AFER et SCI Experimmo AFER depuis Assurance Vie AFER

Fermeture de mes 2 lignes IMMO car rendement à 0% en 2022 et rendement de seulement 3,5% par an depuis 8 ans.

J’ai fait un gros ménage dans mes nombreux comptes, et j’ai fermé mon assurance vie AFER.

Que je viens de réinvestir dans mon assurance vie Linxea spirit2.

J’ai maintenant une assurance vie Fortuneo, une assurance vie Linxea Spirit2 et une assurance vie Aviva que je vais fermer prochainement.

Ma femme a une assurance vie AFER et une assurance vie Linxea Spirit2.

Je vous souhaite à tous un bon mois de Mars et que la bourse continu à remonter tranquillement.

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Bonjour,

Point sur la partie immobilier.

Au niveau SCPI j’ai fini mon investissement sur la SCPI sans frais Remake live pour 17000€ soit 2,5% de mon patrimoine.
J’ai fini mon investissement sur la SCPI Activimmo pour 6700€ soit 1% de mon patrimoine.
J’ai fini mon investissement sur la SCPI Altixia cadence 12 pour 6700€ soit 1% de mon patrimoine.
Le mois prochain je finirais mon investissement sur la SCPI Pierval Santé

J’ai aussi augmenté mon investissement en crowdfunding sur la plateforme La première brique, afin d’atteindre 4% de mon patrimoine

Epargne totale 666 727 €
Crowdfunding SCPI ACTION FOND EURO
105 874,00 € 90 803,00 € 229 946 € 240 104 €
15,88% 13,62% 34,49% 36,01%
objectif objectif objectif objectif
100 009 € 100 009 € 266 691 € 200 018 €
15,00% 15,00% 40,00% 30,00%
Poids MONTANT 105 874,00 € 15,88%
CLUBFUNDING 5,27% 35 159 €
LA PREMIERE BRIQUE 3,97% 26 461 €
RAIZERS 1,74% 11 580 €
PEERBERRY 1,90% 12 668 €
BIENPRETER 1,02% 6 780 €
FUNDIMMO 0,45% 3 000 €
HOMMUNITY 0,45% 3 000 €
ENTREPRETEUR 0,43% 2 869 €
OCTOBER 0,43% 2 856 €
PRETUP 0,23% 1 501 €
SCPI (16) Poids MONTANT 90 803,00 € TOTAL 13,62%
SCPI REMAKE LIVE 2,55% 17 006 €
SCI SILVER AVENIR 1,56% 10 421 €
SCPI PRIMOVIE 1,47% 9 822 €
SCPI PRIMOPIERRE 1,47% 9 806 €
SCI CAPIMMO 1,01% 6 761 €
SCPI PIERVAL SANTE 0,98% 6 563 €
SCPI ALTIXIA CADENCE XII 1,00% 6 699 €
SCPI ACTIVIMMO 1,01% 6 705 €
OPCI ALTIXIA VALEUR 0,77% 5 153 €
SCI SC NOVAXIA VISTA 0,37% 2 447 €
SCPI EPARGNE FONCIERE 0,30% 2 000 €
SCPI SELECTINVEST 1 0,26% 1 733 €
SCPI LF EUROPIMMO 0,25% 1 638 €
SCPI EPARGNE PIERRE 0,23% 1 542 €
SCI CAP SANTE 0,22% 1 497 €
OPCI SOFIDY PIERRE EUROPE 0,15% 1 010 €

Bon week-end à tous

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