Bonsoir,
pardon , question très bête, je list +/-30Ke/an de +value m
oui je suis à 30K€ d’augmentation de mon patrimoine cette année
Après 17K€ l’année dernière.
Mais il y a dedans les intérêts des fonds euro, les loyers des SCPI, les dividendes des actions et le plus gros est les plus-value en bourse.
Cela me donne en rendement global de 6,61% pour 2021
Logiquement mon objectif était de 24K€ cette année et 30K€ en 2022.
On va trop vite en 2021, je me recentre sur les ETF pour la fin d’année
Bonjour, on est le 29/10/2021
Je fais juste un post pour garder une trace que je suis actuellement à 32400€ d’augmentation de patrimoine cette année 2021
soit un rendement de 7,01% sur mon patrimoine financier
( Pour l’instant le plus haut annuel )
Bien sur le CAC40 a fait 22,73% en 2021
mais je suis investi pour le moment à :
48,08% action/SCPI/REIT 2,5% liquide et 49,42% fond euro assurance vie
J’ai rentré société générale pour 500€ ce jour
J’ai ajouté 3 actions Thermador pour 300€ ce jour
Avec la vente de mes 800€ d’action CNP assurance
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Bonjour,
Renfort mensuel sur CT0 par l’achat d’1 action broadcom
DCA de 2 berkshire hathaway comme tous les mois
( j’ai fait en avance le DCA sur Microsoft avant ses résultats la semaine dernière )
J’ajoute 3 actions Alibaba, car cela semble se calmer en Chine.
Et j’investi 500€ sur ETF Bitcoin et 500€ sur ETF Etherum de 21shares chez Degiro
Je fais aussi un arbitrage de 2000€ de mes fonds euro vers les fonds Lyxor en assurance vie. (Titan50, world, SP500, World water, EM, Japan et dividende World)
J’ai mis en place un arbitrage programmé de 1000€ par mois pendant 12 mois des fonds euro de mes filles vers le fond action monde de leur assurance vie AFER
Par 24 achat de 500€ tout les 15 jours pendant 1 an.
Je passe donc ce jour la barre des 49% d’investissements ( action 32% IMMO 17%)
J’ai encore 49% en fond euro
Et 2% en liquide sur des livrets ( épargne de précaution )
Encore un plus haut annuel avec 33446€ soit 7,24% de rendement d’épargne
Je vais donc bientôt doubler mon rendement de l’année dernière (17078€)
Bonne journée
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Bonsoir,
A la date d’hier j’ai atteint un nouveau plus haut annuel avec un rendement de 8,05% soit 37500€ de rendement
Pour une répartition de mes investissements
49,80% action/SCPI/REIT 2,05% liquide et 48,15% fond euro assurance vie
Pour rappel ma première cible pour 2022 est mon âge en fond garantie (48%)
Et donc 52% en investissement
Et ensuite 46% en 2023 et donc 54% en investissement
Bonne soirée
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Bonsoir,
Le bilan du mois est plus que positif
On atteint de nouveau un plus haut annuel avec un rendement de 40087€ soit 8,67% annuel
Mon PEA Fortunéo a un rendement de 24,29% à comparer au CAC40 qui fait 28,12% avec 92 lignes
Mon CTO Degiro a un rendement de 30,82% à comparer au SP500 qui fait 25,08% avec 52 lignes
Mon CTO Fortunéo a un rendement de 12,67% avec 8 lignes de Foncières
Et j’ai donc 11 lignes d’ETF en assurance vie
Mon portefeuille boursier atteint la somme de 189980€ pour 163 lignes dont 40,72% en ETF
Conclusion : J’avais en début d’année 216 lignes que je réduis régulièrement
Les ETF font très bien leurs jobs et je dois continuer à réduire mes lignes au profit des ETF
Achat du mois :
Pour ce mois j’ai fait un apport de 500€ en ETF monde
Et un apport de 1000€ en PEA afin de d’ouvrir une nouvelle ligne de 500€ sur Eurofins Scientific et une ligne de 500€ sur IDI société de private Equity
J’ai renforcé ma ligne ETF Russel 2000 pour 900€ et doublé ma ligne FDJ pour 500€ (avec les ventes ci-dessous)
Vente du mois :
Vente de l’ensemble de mes 500€ d’action Bouygues au prix d’achat d’il y a 1 an
Mauvaise nouvelle suite au rachat d’Equans et des années avant un redressement des bénéfices
Vente de mes actions Philips au prix d’achat d’il y a 1 an
Encore une mauvaise nouvelle qui fait baisser le cours de 10% en 1 journée
Vente de mes petites lignes en bénéfice de 30% mais que je ne pense pas renforcer
Vente de Metso Outotec, vente de Signify
Règle à tenir : A chaque entrée de nouvelle valeur je dois en sortir 2
J’ai actuellement 20 lignes en perte et énormément d’action qui ont baissé depuis le mois dernier.
Mais mon portefeuille global augmente grâce à 3 actions du Luxe en PEA ( Hermes, LVMH et L’Oreal) et quelques actions semi-conducteur ( ASML,ASM, BEsemiconducteur et soitec)
Soit 7 actions qui compensent la baise de 50 en PEA
Même chose sur CTO avec le secteur semi-conducteur ( Nvidia, AMD, Qualcom) et les GAFAM qui compensent la baisse générale des actions à dividende.
Je pense ne plus faire aucun mouvement avant le bilan de Noël et les bonnes résolutions a écrire pour la nouvelle années.
Bonne soirée à tous
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Bonjour,
Petite baisse hier, plus que 34400€ de rendement sur 2021 soit 7,43%.
Soit une baisse de 5700€ sur la semaine et de 1,24% sur mon patrimoine
J’avais fait le ménage dans mon CTO DEGIRO en début de semaine.
Afin de supprimer 15 petites lignes et plus concentrer mes investissements.
Et j’ai maintenant plus que 148 lignes.
J’ai renforcé Lundi Johnson & Johnson, Digital Realty Trust, Home Depot, Accenture,
Colgate-Palmolive, Procter & Gamble, Cisco, Qualcomm, Pfizer, Nike, Salesforce et AMD.
J’aurais économisé 3% en attendant 3 jours pour le faire, mais avec des si …
J’ai donc fait en avance mon arbitrage mensuel du mois de Décembre hier.
Afin de profiter de la baisse ( est-elle finie pour ce mois ? )
Arbitrage de 4200€ des fonds euro assurance vie vers ETF World.
Bon week-end
Bonsoir,
Suite a la vente d’un terrain je me trouve avec 130K€ sur des livret A LDD LJ LEP
Ma nouvelle répartition de mes actifs est donc 59% Obligation et 41% investi
Plus exactement 38% fond euro 21% liquide 14% Immo (dont 90% SCPI et 10% REIT) 27% action (dont 43,7% en ETF et donc 56,3% d’action en direct )
Pour un total de 630K€
Mon objectif de 48% de mes avoirs investi et 52% en fond euro/cash ne sera pas pour cette année.
Bon week-end
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Objectif revenu passif 12000€ en 2022 :
Bonjour, mon objectif pour 2022 est de recevoir 12000€ de revenu garanti soit 4 mois de salaire de notre foyer
Pour cette année j’ai 9000€ garanti (intérêt /loyer/dividende) soit 1,43% pour 630K€ d’avoir
Et je dois donc passer à 1,9% de rendement pour fin 2022 afin d’atteindre les 12K€
Objectif patrimoine de 700K€ pour fin 2022
630K€ actuel + 15K€ investissement venant de nos salaires + 5K€ dons noël/anniversaire parents/grands-parents + 12K€ revenu passif soit 662K€
La bourse fait en moyenne un rendement de 7% et J’ai actuellement 190K€ en bourse soit 13300€ de plus-value théorique
Cela ne me donnera que 675K€ si la bourse ne fait que 7%
Je dois donc continuer mon DCA des fonds euro vers les sicav actions en assurance vie
Et investir la moitié de mon cash vers des REITS ou actions à dividende croissant en DCA
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Stratégie investissement 2022
Pour cette nouvelle année, qui risque d‘être mouvementée en bourse, voici ma stratégie.
(3 relèvements du taux de la FED, relèvement des impôts aux US, élection en France)
Sur le PEA de ma femme :
Achat de 2 ETF CW8 par mois lors du versement des salaires en début de mois
Sur le PEA de mon beau-père :
Constitution d’un PEA à dividende à partir d’ETF dividende PEA
Sur mon PEA Fortuneo :
Renfort des lignes des actions avec du pricing power afin de lutter contre l’inflation
Hermes, LVMH, L’Oreal et ASML a hauteur de 6000€ chacune
Sur mon compte titre Degiro :
Renfort des lignes de CAT A à hauteur de 6000€
Microsoft, NVIDIA, GOOGLE, APPLE+Bekshere Hataway, AMAZON
Création de ligne à 6000€ de REIT US
Car normalement l’immobilier permet aussi de lutter contre l’inflation
Realty income, WP Carey et digital realty trust
Ainsi qu’une ligne ETF Ishare REIT USA et ETF Ishare REIT monde
Sur mon assurance vie Fortunéo:
Arbitrage de 600€ par mois du fond euro vers ETF Lyxor
Sur les assurances vie de mes filles :
Arbitrage de 500€ du fond euro tous les 15 jours sur sicav Afer Monde
Et ouverture d’une nouvelle assurance vie par fille chez Linxea afin d’avoir des ETF pour investir
Total investissement prévu pour 2022 :
Versement sur Pea de ma femme 870€ par mois soit 10440€
Arbitrage enfant 500€ tout les 15j soit 12000€
Arbitrage mon assurance vie 600€ par mois soit 7200€
Versement sur Degiro de 2000€ par mois soit 24000€
Versement sur mon PEA de 12000€
Cela donne 46500€ de versement volontaire depuis les livrets A vers des actions
Et 17000€ d’arbitrage des fonds euro vers fond actions.
Cela donne 63500€ d’investissement en plus soit 10% de mon patrimoine
Partie immobilier :
Ouverture d’un compte chez Homunity afin d’investir dans le Crowdfunding immobilier
Achat de part SCPI a crédit si possible ( contact avec Corum, Homunity et Crédit Agricole )
Ouverture d’un compte chez October afin d’investir dans les prêts aux entreprises
Ouverture d’un compte chez Bricks afin d’investir dans le parc résidentiel
Objectif de 18500€ d’investissement
Conclusion : Investissement de 65000€ sur les 130000€ de liquidité des livrets A pour cette année
Objectif : profil prudent 45% obligation et 55% investissement
avec Fond Euro 35% liquidité 10% 35% action et 20% immo
Bonne année 2022 !!!
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Bien joué Sylvain.
C’est top d’établir ces plans qui me semblent dans l’ensemble bons.
Bon courage et continue !
Regardes bien, les 2 sont très redondants quand même.
Le develloped Markets, dans le top 10, tu n’as que Vonovia qui pointe le bout de son nez … 
Et le US est quand même plus performant au final. 
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Oui c’est le but pour me protéger de l’inflation.
Et en DCA mensuel sur Ishare IMMO
Je vais me concentrer sur celui des 2 qui aura un meilleur rendement au fur et à mesure de l’avancée de l’année.
Bonsoir, nous arrivons au bilan de fin d’année 2021
Résultât :
Je ne pensais pas qu’il y aurait un rallye de Noel après la chute du black Friday
Je suis passé d’un bénéfice de 40200€ à 31100€ soit un Max Drawdown de -1,42% au 26/11
Pour finir l’année à 39565€ de bénéfice soit un rendement de 8,42% sur 2021
(ce qui est plus du double de mon rendement moyen en 24 ans qui est de 3,97%)
Ma répartition d’actif est de 37,12% en fond Euro (237K€) et 18,94% en liquide (121K€) soit 56,06%
Et 32,13% en action ( 205K€ dont REIT et ETF IMMO) et 11,81% en SCPI (76K€) soit 43,94%
Je vais donc continuer mon DCA Buy the Deep en 2022 et 2023
Je faisais un DCA d’environ 4000€ par mois que je doublais lors des 4 Max Drawdown annuel
En 2021 il y a en eu :
Mi-Fevrier de -1,04% mi-Juillet de -0,99% Septembre de -1,59% et fin Novembre de -1,42%
Pour rappel en 2020 j’ai eu en Mars 2020 -2% et mi-Octobre -2,10%
Profil investisseur :
Avant le COVID j’avais un profil sécurité avec 80% fond euro 10% IMMO et 10% action
En 18 mois je suis passé à un profil prudent ( 56% obligation / 44% investissement )
Et je me donne encore 2 ans pour passer à un profil modéré ( 45% obligation / 55% investissement )
Investissement Décembre 2021 :
Action : 15500€ d’investissement dont 11500€ de versement
. 2000€ de versement sur le PEA pour l’achat de 5 actions l’Oréal
. 2000€ de versement sur le PEA pour renfort action Stellantis, Peugeot Invest et Rothschild
Et ouverture d’une demi-ligne d’ATOS, Bouygues, SCOR, Coface, RUBIS et technip Energies
. 2000€ de versement sur assurance vie Fortunéo pour achat de SCI Silver Avenir (Viager)
Plus 2400€ d’arbitrage du fond Euro vers SCI Silver Avenir (Viager) soit 4400€
. Arbitrage de 600€ du fond Euro Fortunéo vers ETF Lyxor USA
. Arbitrage de 1000€ du fond Euro Afer vers Sicav AFER MONDE
.3500€ de versement sur CTO DEGIRO pour renfort de 500€ de CME GROUP, S&P Global, Abbott Laboratorie, Pfizer et Federal Realty investement et ouverture d’une demi-ligne de 500€ sur WP Carey et Pembina Pipeline
. 2000€ de versement sur CTO Fortuneo pour achat ETF ISHARE IMMO USA
Crowdfunding : 2700€ de versement
Ouverture d’un compte October et investissement de 1000€ sur 18 projets
Ouverture d’un compte Homunity et investissement de 1000€ sur 1 projet
Ouverture d’un compte Pretup et investissement de 100€ sur 2 projets
Ouverture d’un compte Bricks et investissement de 600€ sur 2 projets
Ouverture d’un compte RAIZER et Lendopolis mais aucun investissement
J’ai doublé par rapport à mon investissement DCA mensuel qui est maintenant d’environ 7000€ sur 2 ans
( 120000€ à placer suite à la vente d’un terrain, plus 7000€ annuel de don de sommes d’argent des parents et grand-parents et 13000€ d’économie provenant de nos salaires soit 160K€ à placer sur 2 ans )
Intérêt annuel selon MONING : 9908€ soit 1,55% pour 639K€
Objectif 2022 :
12000€ d’intérêt soit 4 mois de salaire de notre foyer soit un rendement de 2%
Et finir l’année à 700K€ (plus dur car 639K€ plus 20K€ d’apport plus 10K€ d’intérêt donne 669K€)
La bourse doit donc monter de 15% pour me donner les 31000€ manquant.
On se retrouve le mois prochain pour annoncer nos pertes de Janvier 2022
Meilleurs vœux à tous
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Résultât 2021 :
Mon PEA fini à 23% quand le CAC40 fait 28,85%
Mon CTO de foncière fait 16 ,59% quand le CAC40 fait 22,69% (ouvert fin Mars 2021)
Mon CTO DEGIRO fait 28,45% quand le SP500 fait 20,28% (ouvert mi-mars 2021)
Top et Flop de l’année 2021 :
TOP CTO Degiro
NVIDIA avec une plus-value de 1128€ soit 118% en 9 mois
GOOGLE avec une plus-value de 862€ soit 20% en 9 mois
MICROSOFT avec une plus-value de 688€ soit 26% en 9 mois
AMAZON avec une plus-value de 381€ soit 15% en 9 mois
AMD avec une plus-value de 358€ soit 55% en 9 mois
PFIZER avec une plus-value de 333€ soit 27% en 9 mois
BROADCOM avec une plus-value de 311€ soit 36% en 9 mois
Le reste fait moins de 300€ de plus-value
FLOP CTO DEGIRO
J’ai juste mon ETF Bitcoin et mon ETF Ethereum à -14% et -11% soit 196€ de perte latente
Je n’aurais jamais de gros flop car j’ai un stop mental à -20%
Dès qu’une action arrive à -15% elle passe sous surveillance et à -20% je vends.
Mes plus grosses pertes d’actions vendues sont :
Intel -112€
Paypal -110€
Alibaba -93€
Baidu -75€
Citrix -70€
TOP PEA Fortuneo :
Hermes avec une plus-value de 926€ soit 43% en 10 mois
Group SFPI avec une plus-value de 858€ soit 179% en 15 mois
ASML avec une plus-value de 794€ soit 39% en 10 mois
TOTAL avec une plus-value de 697€ soit 45% en 16 mois
ETF SP500 Hedge avec une plus-value de 646€ soit 15% en 9 mois
L’OREAL avec une plus-value de 642€ soit 16% en 15 mois
ASM international avec une plus-value de 540€ soit 53% en 10 mois
CAPGEMINI avec une plus-value de 538€ soit 100% en 15 mois
Le reste fait moins de 500€ de plus value
FLOP PEA Fortuneo :
FDJ -179€ soit -17%
VONOVIA -123€ soit -8%
ORPEA -78€ soit -15%
Et j’ai 12 lignes en perte en dessous de 50€
Mes plus grosses pertes d’actions vendues sont :
Prosus -221€
Alstom -164€
VOPAK -160€
RUBIS -135€
Plastic Omnium -118€
SAP -105€
Le reste est à moins de 100€ de perte
Je vous souhaite à tous une bonne année 2022
Avec plus de top que de flop 
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Tout d’abord bonne année.
Je ne comprends pas pourquoi vendre une action qui a perdu 20 pour cent si cette entreprise correspond toujours à tous vos critères. La fluctuations d’un cours de bourse dépend en grande partie de la psychologie du marché. Certaines entreprises sont délaissé par le marché pour un petit rien. Une entreprise qui respecte tous vos critères devrait elle être écarté parce qu’elle a perdu 20-30 pour cent ?
Bonne week-end
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J’ajouterai que les valeurs à dividende permettent à mon avis de mieux encaisser psychologiquement les baisses de cours.
Deux exemples récents aux US me viennent en tête : INTEL et 3M. Les cours ont baissé depuis cet été mais les fondamentaux restent solides et les dividendes pas du tout menacés. Dans ces conditions pourquoi vendre en effet ?.. au contraire on peut profiter des creux pour se renforcer.
Bon après à chacun sa stratégie, pas de problème.
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Bonjour, je vends car je suis surement rentré au mauvais moment. Et que je ne sais jamais jusqu’ou cela peut baisser.
Par exemple RUBIS n’avais aucune raison de baisser autant.
J’ai vendu à -17% et attendu que le prix se stabilise enfin.
Elle a quand même perdu 30% en 6 mois
Le dividende ne rattrapera jamais une telle perte.
Maintenant je viens de racheter une petite ligne et j’attends 3 mois pour voir si je reprends ma ligne en entier.
Par contre il y a des actions qui sont a dividende et que je ne rachèterais plus.
Orange par exemple, ou les sociétés chinoise en directe.
Alstom par exemple je la surveille mais j’ai vendu à -20% de perte.
Elle a fini sa chute à -35% en 1 an.
Pourtant le train pour moi est l’avenir du transport.
Mais avec un dividende de 1,28% je serais mort avant d’avoir récupéré ma mise si je l’avais gardé.
Bon Dimanche