Portfolio avec pondération maximale 200 actions

Portfolios publics 💸
102

bilan du mois de Mai

J’ai actuellement un patrimoine de 645463€

Soit un rendement de -2,96% (-19169€) quand le S&P500 fait -12,76%

Ma répartition en action est de 66% action USA et 34% action Europe

Revenu Mai 2022 : 1507€

J’ai reçu les loyers de mes scpi pour 125€ (soit un total annuel de 486€)

J’ai reçu mes dividendes pour 1297€ (soit un total annuel de 2343€)

J’ai reçu mes intérêts de Crowdfunding pour 85€ (soit un total annuel de 347€)

Cela me donne donc un revenu total de 7274€ pour 2022 soit 606€ mensuel

Selon Moning mon revenu fixe sera de 15190€

Ma répartition actuel de mes actifs est de 37,88% fond euro (244483€), 1,76% en cash (Livret A) (11341€), 36,59% en action (236213€) et 23,77% en immobilier (153426€)

Je souhaite obtenir une répartition d’actif, de 40% obligation et 60% d’investissement

Sous la forme de 40% de fond euro et liquide, 35% en action et 25% en immobilier

Part Action:

Ce mois-ci j’ai acheté 1 action LVMH, 2 actions Trigano, 3 actions Amundi afin de réinvestir mes dividendes pour 900€

J’ai vendu mes lignes FDJ, Nexity, Guerbet et des petites lignes afin d’ouvrir une ligne action TF1 pour 2000€. Dividende à 5,4%, Action sur un plus bas et potentiel plus value avec le rapprochement vers M6.

Part Immobilier:

Je suis passé de 139778€ à 153426€ en immobilier

J’investi essentiellement sur Clubfunding et sur la première brique en Crowdfunding.

Bon semaine à tous

8 « J'aime »
103

La grande démission et l’inflation des salaires

Augmentation des revenus et donc changement de stratégie

Pour rappel ma femme a profité du Covid pour passer son diplôme de fleuriste en 2021.

Elle a donc démissionné en Septembre 2021 pour commencer un nouveau travail en Octobre 2021.

Elle est passée d’un salaire de 1300€ net pour un 80% à 1500€ net pour un plein temps fleuriste.

J’ai moi aussi démissionné en Mars 2022 de mon travail de technicien informatique à 1700€ net.

Et je viens d’être engagé au 1er Juin à 2100€ net toujours technicien informatique.

Ancien revenu du foyer: 3235€ net

1300€ + 1700€ + allocation familiale 135€ + prime pour l’emploi 100€ = 3235€ net

On économise 800€ par mois soit 25% de nos revenus (crédit maison fini de payer il y a 9 ans)

Nouveau revenu du foyer: 3585€ net

1500€+2100€+allocation familiale 135€ -impôt sur le revenu estimé 150€ =3585€ net

En gardant nos 25% d’économie nous investirons maintenant 900€ par mois.

Nous sommes actuellement non imposables sur nos dividendes, plus une prime pour l’emploi de 100€ par mois et nos 2 livrets LEP au rendement de 2,2% net pour notre épargne de précaution.

Et l’année prochaine j’aurais donc en plus 12,8% d’impôt sur mes dividendes, 150€ d’impôt sur le revenu et plus droit au LEP.

Maintenant je vais donc investir uniquement sur PEA et assurance vie.
En attendant les impôts de l’année prochaine, afin de voir si mes simulations sont exactes et si je ne devrais pas fermer mes CTO et tout basculer sur des ETF PEA.

Bon week-end

10 « J'aime »
104

Bon courage à vous pour ces nouvelles aventures professionnelles :crossed_fingers: :+1:
Merci pour le partage.

1 « J'aime »
105

Bonjour,
Pour contrer l’inflation ma femme et moi-même avons changé de travail.
Afin d’augmenter nos revenus.
Petite vidéo de motivation
Bon week-end

1 « J'aime »
106

La capitulation est proche

Bonjour,

Les ventes privées en bourse sont bientôt finies.

Et les soldes vont surement commencer cet été.

Je pense que cela va durer jusqu’au élection de mi-mandat de Jo Biden le 8 Novembre 2022.

Il faut donc prévoir dans ses plans une poche d’opportunité à utiliser en cas de besoin.

Personnellement j’ai une marge possible de 50000€ chez Degiro à 3% de frais.

Je viens de finir d’investir mon cash et j’ai donc enfin mes livrets A à zéro.

Achat crowdfunding :

Comme annoncé j’ai fini d’investir 32000€ en crowdfunding chez Clubfunding soit 5% de mon patrimoine

Cela me donne maintenant un montant de 67000€ en crowdfunding soit 10,7% de mon patrimoine.

Mon patrimoine vient de passer de 645K€ à 624K€ pour la seconde fois de l’année.

Achat bourse : 3300€

Je viens d’investir mes dividendes PEA du mois dans une action LVMH à 548€

J’ai acheté 2 ETF monde CW8 dans le PEA de ma femme pour 752€

J’ai investi mes 100€ de loyer de SCPI en AV dans l’ETF Lyxor quality dividend

Sur l’assurance vie de ma femme arbitrage de 900€ du fond euro vers ETF lyxor CAC40

Et sur les assurances vie de mes filles arbitrage de 500€ chacune du fond euro vers sicav action monde (soit 1000€)

Bon dimanche à tous

12 « J'aime »
107

bilan du mois de Juin

J’ai actuellement un patrimoine de 628738€

Soit un rendement de -5,61% (-36939€) quand le S&P500 fait -20,06%

Ma répartition en action est de 66% action USA et 34% action Europe

Revenu Juin 2022 : 729€

J’ai reçu les loyers de mes scpi pour 73€ (soit un total annuel de 559€)

J’ai reçu mes dividendes pour 394€ (soit un total annuel de 2737€)

J’ai reçu mes intérêts de Crowdfunding pour 262€ (soit un total annuel de 609€)

Cela me donne donc un revenu total de 8003€ pour 2022 soit 666€ mensuel

Selon Moning mon revenu fixe sera de 15685€ par an

Ma répartition actuel de mes actifs est de 38,57% fond euro (242538€), 0,35% en cash (2207€), 35,79% en action (224069€) et 25,29% en immobilier (159924€)

Je souhaite une répartition d’actif de 40% fond euro et liquide, 35% en action et 25% en immobilier

Part Action:

Ce mois-ci j’ai acheté 1 action LVMH avec mes dividendes

Part Immobilier:

Je suis passé de 153426€ à 159924€ en immobilier soit 25,29%, qui était mon objectif.

Dont 68920€ en crowdfunding, et 91004€ en SCPI et SCI IMMO

Bon vacances à tous

6 « J'aime »
108

bilan du mois de Juillet

J’ai actuellement un patrimoine de 653118€

Soit mon nouveau record, qui dépasse enfin mon patrimoine du 1er Janvier de 646000€.

Bon mois de Juillet pour les actions, car je passe d’une perte de -36939€ à -12942€, soit une récupération de 23997€ de plus value sur le mois (plus que mon salaire annuel de 23000€)

Soit un rendement de -2,01% (-12942€) quand le S&P500 fait -13,34%

Revenu Juillet 2022 : 813€

J’ai reçu les loyers de mes scpi pour 75€ (soit un total annuel de 634€)

J’ai reçu mes dividendes pour 521€ (soit un total annuel de 3258€)

J’ai reçu mes intérêts de Crowdfunding pour 217€ (soit un total annuel de 826€)

Cela me donne donc un revenu total de 8816€ pour 2022 soit 735€ mensuel

Selon Moning mon revenu fixe sera de 16113€ par an

Bonne surprise avec le rendement du LEP qui passe de 2,2% à 4,6%

Pour notre couple le revenu annuel passe de 341€ à 713€ pour notre épargne de précaution

Ma répartition actuel de mes actifs est de 36,98% fond euro (241512€), 0,5% en cash (3274€), 37,96% en action (247950€) et 24,56% en immobilier (160383€)

Part Action:

Aucun achat ce mois-ci (à part l’arbitrage automatique de 500€ tout les 15j du fond euro vers fond action monde)

Part Immobilier:

J’ai 160383€ en immobilier soit 24,56%

Dont 68815€ en crowdfunding, et 68746€ en SCPI et SCI IMMO et 22822€ en REIT

Pour moi les vacances sont finis, bon week-end à tous

PS : J’ai corrigé les posts de mai et juin car j’avais ajouté 1000€ de revenu total en plus sur mai

Je me voyais déjà en 2025 :wink:

2 « J'aime »
109

Tu as le lep avec un tels patrimoine ?

2 « J'aime »
110

lol je me suis fait la même réflexion ^^

2 « J'aime »
111

Idem je me suis fait la reflexion aussi par rapport au 23k de salaire annuel et + 600k de patrimoine, c’est beau en tout cas félicitations

2 « J'aime »
112

Ouf je vois que je ne suis pas le seul ahahaha. On va attendre la réponse de @sylvainf !

Dans mes souvenirs, pour être éligible il faut être non-imposable et avoir un revenu inférieur a ~20 000€ (j’ai pas les chiffres exact).
Quoi qu’il arrive l’établissement bancaire se doit de vérifier l’éligibilité.

1 « J'aime »
113

Je suis à 26k annuel. Et j’ai toujours un LEP personnellement. Tout dépend de votre banque je pense. La mienne ne fait aucune relance pour faire un point sur ma situation. Je suppose que dans son cas, c’est la même chose

1 « J'aime »
114

Personnellement j’ai eu un LEP au crédit agricole et je devais fournir chaque année ma déclaration d’impôt pour prouver que j’étais toujours éligible au LEP ( j’ai été éligible 2 ans^^)

2 « J'aime »
115

Attention. La banque n’est pas responsable de vos revenus et declaration.
C’est a vous de faire le necessaire.
Relisez les petites etoiles du contrat.

2 « J'aime »
116

Je vais dans le sens de @passe.partout, ma copine avais un LEP et sa banque lui demandait tout les ans de justifié ses revenus .

Ci joint le tableau pris sur service-public.

Screenshot_20220730-140821
Screenshot_20220730-1408211080×1920 165 KB

2 « J'aime »
117

Mon LEP est au crédit agricole aussi.

Je doute avoir un contrôle fiscale pour vérifier si j’ai le droit d’avoir un LEP :thinking:

1 « J'aime »
118

Va savoir !
Si tu t’attends a avoir un controleur débouler chez toi avec un mandat et un huissier, je te confirme c’est peu probable.

Mais que a un moment l’ordinateur fasse le lien entre tes revenus et la detention d’un lep, ca c’est fort possible.
Tu recevras un courrier ou on te mettras une amende. 150 750… ca depend de ce qu’il vont cjercher apres.

J’ai eu le probleme avec les livrets jeune de mes enfants qui n’ont pas le meme nom selon les banques. Jeune chez CE. tiwi chez Ca je crois.
Ca se regle vite et cordialement car la loi venait de passer mais ma fille a perdu 10 euro.

Fais ce que tu veux. T’es un grand. … contribuable :rofl:

2 « J'aime »
119

Bonjour,

Nous sommes un couple avec 2 enfants, donc il faut gagner moins de 42000€ annuel pour avoir le LEP.
Mais suite à nos changements de travail (ma femme a changé en octobre 2021 et moi en juin 2022) nous allons gagner trop)
Et déjà cette année nous avons dépassé le plafond mais pas de beaucoup.

Donc fini le LEP pour nous.
Mais toujours pas d’impôt sur le revenu

Notre patrimoine est à 75% sur assurance vie et PEA.
Donc non imposé.

Cordialement

1 « J'aime »
120

Réallocation d’actif

La reprise rapide des actions m’a éloigné de ma cible de répartition d’actif

A savoir 35% d’action, 25% d’immobilier et 40% fond euro et liquidité

J’ai atteint les 28% d’action en début de mois.

Dans le PEA :

Je viens donc de vendre Bassac, car je pense qu’il va suivre nexity dans pas longtemps, avec une plus-value de 26%.( Monté des taux de crédit, plus inflation des matériaux n’est pas bon pour le bâtiment) (total 484€)

Je viens de vendre Enagas qui après 2 ans est toujours au même cours, avec une plus value de 12% grâce au dividende. (total 581€)

Albioma vient de m’être remboursé suite à l’OPA de KKR, avec plus-value de 40%. (total 750€)

J’ai donc maintenant 3900€ de liquidité dans mon PEA

Assurance vie AFER :

Je viens de faire un arbitrage de ma ligne sicav AFER EUROPE vers le fond euro pour 4763€

Assurance vie Fortuneo :

Je viens de faire un arbitrage de ma ligne Lyxor world water vers le fond euro pour 3379€

Bilan :

J’ai donc vendu pour 9957€ d’action soit 1,5% d’action en moins

J’ai actuellement un patrimoine de 660443€ (mon nouveau record)

Soit un rendement de -1,38% (-8747€) quand le S&P500 fait -11,73%

Et un revenu selon monng de 15293€

Ma répartition actuel de mes actifs est de 37,72% fond euro (249131€), 1,28% en cash (8437€), 36,5% en action (241825€) et 24,39% en immobilier (161050€)

Bon week-end à tous

3 « J'aime »
121

Point annuel sur les plus-values

Grace a la nouveauté de Nicolas nous avons maintenant une vue directe sur notre montant total investi et notre patrimoine actuel.

664 328 €Valeur totale+17 % (+97 602 €)

COMPTE INVESTI ACTUEL PLUS VALUE % TOTAL DUREE EN MOIS % ANNUEL
PEA SYLVAIN 73962 86286 12324 14,28% 25 6,86%
CTO FORTUNEO 9377 9981 604 6,05% 17 4,27%
AV FORTUNEO 100000 110686 10686 9,65% 61 1,90%
CTO DEGIRO 86398 94368 7970 8,45% 17 5,96%
PEA epouse 8700 8668 -32 -0,37% 10 -0,44%
AV UFINVEST 3000 3814 814 21,34% 91 2,81%
AV AFER SYL 5541 7533 1992 26,44% 91 3,49%
AV AFER enfant1 15255 19355 4100 21,18% 91 2,79%
AV AFER enfant2 15461 19095 3634 19,03% 91 2,51%
AV AFER epouse 99899 148209 48310 32,60% 167 2,34%
Crowdfunding 67291 68445 1154 1,69% 8 2,53%
LIVRET Banquaire 78564 84604 6040 7,14% 42 2,04%
PEE epouse 778 784 6 0,77% 5 1,84%
LIQUIDE 2624 2624 0 0,00%
TOTAL 566850 664452 97602 14,69% soit une moyenne de 2,99%

J’ai ouvert mon PEA en Juillet 2020 et j’ai donc un rendement de 14.28% quand le CAC40 GR a fait 37,10%

J’ai ouvert mon CTO Degiro action US en Mars 2021 et j’ai donc un rendement de 8,45% quand le SP500 a fait 8,54%

Et le CW8 a fait 20% depuis Mars 2021, donc je suis très mauvais en stock picking !!!

Mon objectif est d’avoir un rendement moyen de 4% avec un revenu de 15000€ par an

Sous la forme de 4500€ d’intérêt avec 40% obligation, 5000€ de dividende / plus value avec 35% en actions et 5500€ de loyer / intérêt avec 25% en immobilier.

Bonne journée à tous

4 « J'aime »