Portfolio dividendes long terme d'un débutant acharné

Bonjour !
Actuellement âgé de 21 ans, j’ai commencé à investir il y a 7-8 mois car j’en avais marre de voir mon argent dormir, et je suis passé à une stratégie agressive il y a seulement 4-5 mois.

Ayant longtemps hésité à mettre mon portefeuille en public et à le partager ici, je fais ce premier pas afin que la communauté Moning puisse me faire don de sa sagesse, qui, sans aucun doute, me rapprochera de mon objectif un peu fou des 2 000€ net de dividendes mensuels ! :heart:

Ma stratégie d’investissement est simple… Enfin, à vous de voir si vous souhaitez, vous aussi, appeler ce que je fais une « stratégie ». En gros, je me balade sur mon courtier et sur Moning afin de trouver des actions que je juge intéressantes. Je me base généralement sur les informations trouvées sur Moning pour ma décision finale, puis si ce que je vois me convient… Yolo ?! :slight_smile:

Cette « stratégie » m’a permis de me diversifier très rapidement, et bien sûr, je n’oublie pas d’aussi renforcer mes positions existantes, souvent à des moments clés comme les ex-dividendes ou d’autres événements connus. D’ailleurs, je me concentre depuis déjà quelque temps sur quasiment que le renforcement de mes positions existantes.

Comme précisé plus haut, mon objectif à long terme est d’acquérir une moyenne de 2 000€ net de dividendes par mois, et je suis motivé à atteindre cet objectif avant ma prochaine décennie ! :older_man:

Je peux actuellement me permettre d’investir de 2 000 à 5 000€ par mois dans ce portefeuille, mais ma situation est éphémère, je ne pense pas pouvoir maintenir ce montant élevé plus de cinq ans.

Je suis très heureux d’avoir pu découvrir Moning peu de temps après m’être sérieusement lancé dans la bourse, car celui-ci m’a grandement aidé à ne pas tomber dans plusieurs pièges à débutant !

Je suis conscient que ce que je fais est loin d’être un modèle d’investissement réfléchi, alors je vous remercie d’avance pour vos futures critiques méritées :slight_smile:

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5000€ par mois pendant 5 ans ça fera 300 000€ sur ton PF. Ça sera sympa comme situation à 26 ans. 10 fois ton pf actuel à 1300/an soit 13000/an soit déjà plus de 1000 par mois. Tu seras déjà à la moitié de ton objectif de rente. Par contre sans compter les 30% d’impôts. Peut être comptes tu vivre à dubai pour éviter cela

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Bonjour et bienvenue.

Au vue du capital, tu es éparpillés et avec un peu trop de lignes.
Pas grave, avec le temps tu en elimineras certaines et concentras d’autres.
Quel est ta methode ? Dca ?
Pas grand choses a dire sur les valeurs, certaines que je ne connais pas (merci pour apple reit que je vai regarder plus une ou deux autres) mais par contre un doute sur hormel food, je l’avais viré de ma liste mais je ne rappel plus pourquoi.

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Bonjour Krai,

Tout d’abord felicitations d’avoir commencé à investir aussi jeune, de plus avec un incroyable montant (2000 à 5000 euros par mois) meme si je comprends que c’est éphémere. Tu peux nous en dire plus? Que fais-tu dans la vie?
Objectif de 2000 euros net par mois de dividendes c’est pas impossible, vu ton age et les montants que tu épargnes aujourd’hui tu pourrais y arriver avant tes 35 ans :heart_eyes:

En ce qui concerne ton portefeuille je le trouve un peu éparpillé. Je te recommande de te concentrer sur 10-15 lignes max pour le moment mais surtout de bien te documenter sur chaque entreprise (lire les rapports financiers qui sont tres riches en informations et pas seulement regarder les graphiques et le forum moning :face_with_monocle: :smile:).
Je vois que tu as quelques entreprises Francaises, je te conseille fortement de les prendre sur un PEA plutot que sur Etoro. C’est une enveloppe fiscale intéressante meme si les frais y seront toujours plus élevés que sur un néo-courtier.

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idem qu’adrien je pense que tu devrais te concentrer sur la qualité de tes entreprises plutot que sur la quantité.
Tu prends aucun risque en termes de diversification c’est sur mais au-delà de 20 actions la diversification n’apporte plus grand chose.
Au contraire, réduire ton nombre de lignes devrait permettre de supprimer les doublons (ex : Rio tinto et BHP), et de te concentrer sur la qualité des entreprises, indispensable si tu veux réaliser tes objectifs financiers :wink:

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what a portfolio !! Seulement à 21 ans félicitations ! Je suis un peu dans le même cas que toi je viens de commencer et j’ai énormément de lignes (52). Je réfléchie actuellement comment les réduire en essayant de choisir les lignes avec lesquelles j’ai le plus de conviction mais c’est assez difficile.

D’ailleurs mon objectif est aussi 2000€ nets / mois avec dividendes mais je vise ce montant vers les 45 ans.

Bonne chance !

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Actuellement je prévois malheureusement de rester en France, c’est idiot mais je ne pense pas être capable de quitter définitivement mon pays natal, j’y suis attaché x)

Merci :heart:

En effet DCA c’est la méthode que j’utilise pour renforcer mes positions existantes :slight_smile:

L’action est sous-évaluée et a des stats de croissance / santé plutôt réconfortantes, je me suis en effet peut-être positionné un peu tôt étant donné la baisse alarmante de -34,4% des bénéfices en 2023, mais je m’attends déjà à un rebond court terme à 40 voir 41. Je pense donc garder ma position pour le moment. Comme tu l’as précisé, j’éliminerais les perdants avec le temps ! :slight_smile:
Je ferai plus attention à hormel food dans les prochains mois :wink:

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J’ai lancé une micro-entreprise de gestion de serveur de jeu à mes 18 ans, j’étais déjà dans le milieu depuis mes 14 ans, j’attendais ma majorité pour officialiser les choses :slight_smile:

Je suis totalement d’accord avec vous, mais j’ai toujours cette sensation que si je ne saute pas sur l’occasion, je louperai peut-être quelque chose… J’adapterai ma stratégie au fur et à mesure afin de mieux me concentrer sur les actions « piliers » de mon portefeuille tout en réduisant le nombre d’actions que je détiens, merci beaucoup pour votre conseil avisé !

j’entends beaucoup parler de PEA, mais je pense que j’aurai énormément de mal à me lancer. J’ai énormément de mal avec la paperasse, pour dire, je n’ai même aucun compte dans des banques traditionnelles tellement cela m’insupporte. Je suis conscient que cela risque de me mettre des bâtons dans les roues le jour où je voudrais faire un prêt ou même ouvrir un PEA… je ne me suis pas encore décidé à me pencher sérieusement sur ce problème (bien qu’il hante certaines de mes nuits haha), mais je garde ce conseil précieusement dans un coin de ma tête !

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Salut Krai,
Pour ce point, ouvrir un PEA prend de nos jours une dizaine de minutes… Surtout chez les banques en ligne type Fortuneo, Boursorama, Bourse Direct… Qui sont d’ailleurs d’excellents candidats pour les PEA, avec leurs frais réduits… :slight_smile: Aucun papier physique à imprimer/envoyer !

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je pars du principe qu’il peut y avoir plusieurs chevaux gagnants ! :horse_racing: Puis j’ai le sentiment qu’avoir plusieurs actions dans un même secteur peut parfois être bénéfique sur le long terme.
Mais en effet, comme je l’ai précisé plus haut, suite à tous vos conseils avisés, je pense (avec le temps) faire en sorte de réduire ma diversification, en commençant par les perdants et les doublons afin de plus me concentrer sur les actions piliers de mon portefeuille ^^

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Merci beaucoup :heart:
Bonne chance à toi aussi pour ton objectif, je ferais un tour de temps en temps sur ta chaine histoire de pouvoir suivre tout ça ! :muscle:

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Tu me rassures ! Tout le monde ne parle que de Boursorama, je pense que je commencerai à m’intéresser à celle-ci, merci beaucoup :slight_smile:

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Salut et tout d’abord félicitations, c’est impressionnant de pouvoir mettre un tel montant de côté par moi !
Je ne me lancerais pas dans une analyse de portefeuille parce que ma stratégie se rapproche plus de celle du bon père de famille avec des titres plus que classique, donc le seul truc que je peux te dire c’est de t’ouvrir un PEA ! Sur les courtiers en ligne c’est carrément rapide et au final vu que ton objectif est assez long-terme tu feras de belle économie à la revente ! Moi aussi je n’aime pas trop la paperasse mais franchement là c’est trois fois rien :grinning:

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tu n’as pas de compte dans une banque ?
comment gères-tu ton argent ?

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Merci ! :heart:

Je prends note ! C’est visiblement une priorité d’ouvrir un PEA dans ma situation, merci de vos super conseils ! :smiley:

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Nuance, je n’ai pas de compte dans des banques « traditionnelles », j’aurais en effet pu être plus précis sur ce point ^^
Mes banques principales, secondaires et pros sont des néo-banques, celles-ci m’évitent énormément de paperasse et de frais tout en me permettant généralement d’être plus versatile avec mon argent :slight_smile:

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Disons que pour quelqu’un qui y met 100€ par mois, ça peut attendre, les intérêts du PEA sont minimes, mais dans ton cas, autant d’ici 5 ans tu l’auras maxé ! Donc oui gros intérêt

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Le PEA est une enveloppe fiscale qui permet de reduire l’imposition a la sortie selon la date de creation du pea.
Passer 5 ans on ne paye a l’heure actuelle que 17,2% correspondant a la csg.
Le principale est donc de l’ouvrir tot quitte a l’utiliser plus tard.

A savoir que les dividendes et plus value ne sont pas imposable TANT QUE LES FONDS RESTE DANS LE PEA= gros avantage. petit defaut on ne recupere pas les MV.

Edit : si tu mets des fonds dans ton pea, il est preferable d’etre sur de ne pas avoir besoin de cette argent 5 ans. Sinon continue sur cto si par exemple pour ta boite tu peux etre amener a en recuperer une partie pour la développer. Le fait de mettre sur CTO semble bien souvent mal compris :face_exhaling:

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Très beau portefeuille, surtout pour ton âge :+1:

Personnellement, ça me prendrai la tête de suivre plus de 60 sociétés … (déjà que 20 ça me perturbe). :joy:

1ere étape, je vend tout ce qui est français et je rachète sur PEA.

2e étape, je garderai au grand maximum 3 sociétés/secteur, même si c’est intéressant de miser sur plusieurs chevaux, les grosses têtes déçoivent presque jamais si choisis intelligemment/suivi régulièrement.

Et vu ton âge, pourquoi ne pas avoir ajouter Microsoft ou Apple dans ton portefeuille, dividende bas mais l’avantage d’être en croissance sur le long terme (ainsi que leur cours).

Tu le vois pas encore sûrement ou je ne connais pas etoro mais bonne chance pour ta déclaration d’impôts … tu vas y passer du temps avec autant de ligne. Heureusement, tu as que 3 devises différentes.

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non mais à 20 piges faut arreter cette galère tu prends 1 etf world 150k€

PEA en prio

et après seulement tu vises le stock picking US compliqué

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