Portfolio pour préparation de ma retraite

alex.s069kl · Février 28, 2025, 2:05

superbes photos , facile d’y circuler? tu as loué une voiture ou en bus sur place?

guillauminvest · Février 28, 2025, 2:32

Super sympa !! Ça fait un bail que je pense à y aller, ça sera surement pour cet été !

kantz · Février 28, 2025, 2:34

Belles photos, j’avais hésité entre Madère et Malte l’année dernière à peu pres à cette période là et j’ai choisi Malte, mais je garde Madère dans un coin de ma tête

passion.finance · Février 28, 2025, 4:54

J’y suis déjà allé, j’ai adoré Madère mais il me semble que le mois de mai, c’est encore mieux … on l’appelle l’ile aux fleurs

guillauminvest · Février 28, 2025, 8:06

Exact! C’est le moment de la fête des fleurs

sancho.pancha · Février 28, 2025, 8:51

Nous y sommes allés ma femme et moi en septembre et si tu veux visiter toute l’île tu auras besoin d’une voiture effectivement (et d’ailleurs je pense que la moitié des voitures en circulation sur l’île sont des locations). Attention à l’agence de location si ta CB ne mentionne pas crédit, tu peux être emmerdé.
On a adoré ce séjour c’est une île magnifique.

guillauminvest · Mars 1, 2025, 9:44

Ouaip… Me semble qu’en France, Fortuneo propose une Mastercard Crédit, et sinon y a toujours l’Amex, mais c’est vrai que ça peut coincer si on est pas prévenu !

mickaelkel · Mars 1, 2025, 9:59

Quant on voyage, c’est bien d’avoir les deux

guillauminvest · Mars 1, 2025, 10:01

Franchement je vais m’organiser un petit saut au Portugal pour cet été ! Depuis le temps que ça me botte ^^

mickaelkel · Mars 1, 2025, 10:10

Je reviens de lisbonne.
Beau voyage, gens hyper agréable, tranquille dans les rues, bons repas…
Mais des dires de nos amis portugais, vaut mieux y aller entre fev et mai, moins chaud et pas encore bondé de touriste.

guillauminvest · Mars 1, 2025, 10:25

Parfaitement d’accord, mais j’ai pas les fonds pour y aller ce mois-ci, donc ça sera probablement début Juillet
(je pense pousser jusqu’aux Açores, il devrait y avoir moins de monde !)

alex.s069kl · Mars 1, 2025, 11:48

Merci du retour sur ton voyage sancho la je retourne en autriche dans une semaine mais avec la belle saison bientot ca me tente le portugal🌞

sylvainf · Mars 1, 2025, 7:42

Bonsoir, j’ai loué une voiture chez Madpoint au prix de 210€ les 8 jours.

Dans les commentaires c’était celui qui ne posait aucun problème lors des checking. Et pas besoin de nettoyer la voiture, juste faire le plein.

J’ai pas pris d’assurance car j’ai la carte gold gratuite avec Fortuneo.

sylvainf · Mars 1, 2025, 7:56

Bonsoir Marvin,

Pour les SCPI j’ai acheté les premières en AV Fortuneo en 2017.
Très mauvais choix car tu récupères que 85% des loyers et les frais de gestion sont de 0,75%.

J’ai donc tout vendu fin 2022 début 2023 avant la chute des prix.
Et je les ai remplacé par des fonds obligataire datés.

Et j’ai ensuite ouvert des AV Linxea Spirit2 et ZEN pour acheter les nouvelles SCPI et d’autres fonds obligataire daté.

sylvainf · Mars 1, 2025, 8:07

Résultât du mois de Février 2025

Bonsoir à tous,

Nous avons profité des vacances pour partir 8 jours visiter l’île Portugaise de Madère.

J’arrête les versements sur Robocash car très lent pour investir.

J’ai donc ouvert un compte chez Esketit ou je fais des achats sur le marché secondaire.

J’ai fini de vider mon livret A, et je commence à vider nos LEP, suite à la baisse du rendement.

J’ai vendu mes SCPI Pierval Santé et SCPI Atream Hotels qui ont maintenant un rendement ridicule face à la SCPI Iroko Zen.

J’ai actuellement un patrimoine de 836552€ (-8880€)

Soit un rendement de 0,91% (+7557€) quand le S&P500 fait 1,24%

Ma répartition actuelle de mes actifs est de 44,38% en action (371255€ soit -11489€)

17,83% Crowdlending (149134€ soit +6859€)

15,34% SCPI (128299€ soit +138€)

22,46% Obligation (192251€ soit -4387€),

	Epargne totale	836 552 €
crowdlending	SCPI	ACTION	OBLIGATION
149 134 €	128 299 €	371 255 €	187 864 €
17,83%	15,34%	44,38%	22,46%
objectif	objectif	objectif	objectif
167 310 €	125 483 €	376 448 €	167 310 €
20,00%	15,00%	45,00%	20,00%

Revenu Février 2025 : +3090€

J’ai reçu les loyers de mes SCPI pour 786€ (soit un total annuel de 1230€)

Remake Live 320€ Iroko Zen 51€ Altixia Cadence XII 48€ Corum 38€ Epsilon 360 59€ Activimmo 117€ Pierval Sante 88€ Epargne Pierre 34€ Atream Hotel 31€

J’ai reçu mes intérêts de Crowdfunding pour 780€ (soit un total annuel de 1752€)

Peerberry 340€ Robocash 224€ ESKETIT 3€ Clubfunding 147€ La première Brique 51€ Fundimmo 10€ Bienpreter 1€ Entrepreteur 1€ October 2€ Pretup 1€

Revenu obligation 1458€ (soit un total annuel de 7583€)

		gain	% mensuel
La Française 2028	22 723 €	212 €	0,94%
Oblig Schelcher global yield 2028	57 548 €	647 €	1,14%
Obligation IVO 2028	44 162 €	517 €	1,18%
Obligation CORUM Tellia	7 504 €	82 €	1,10%
		1 458 €	1,09%

Revenu Dividende 66€ (soit un total annuel de 66€)

ETF IMMO Monde 43€ ETF IMMO USA 23€

Cela me donne donc un revenu total de 10631€ pour 2025 soit 885€ mensuel

Selon Moning mon revenu fixe sera de 29832€ pour 2026

Part Action: + 1000€

Achat du mois : + 1000€

Achat de 100€ ETF Amundi Monde sur AV Fortuneo

Arbitrage de 900€ du fond Euro vers Sicav AFER monde sur AV AFER de mes filles

Part Crowdlending : +6250€

Achat : + 8500€

Versement 6500€ sur Esketit

Versement 2000€ sur Peerberry

Vente : - 2250€

500€ de remboursement de La Première Brique

500€ de remboursement de Clubfunding

1250€ retrait Robocash

Part SCPI : +441€

Achat : + 10783€

Achat 10783€ SCPI IROKO ZEN sur AV Linxea spirit2

Vente : - 10342€

Vente 2417€ SCPI Atream Hotels

Vente 7925€ SCPI Pierval Santé

Je vous souhaite à tous un bon mois Mars

sylvainf · Mars 16, 2025, 5:36

Bonsoir à tous,

Que de changement dans nos portefeuilles depuis l’arrivé de Trump.

Je suis passé d’un gain de 20000€ mi-février à une perte de 18500€
J’ai commencé l’année à 830K€, pour monter à 850K€ et descendre à 808K€

Vu la baisse actuelle j’ai fait un achat de 2000€ d’ETF monde.
Et je vais surement reprendre mon DCA de 3000€ par mois pour remonter ma part d’action vers ma cible de 45% de patrimoine.

Rendez-vous en fin de mois pour voir si la baisse est fini ou si on atteins les 20% de baisse.
Qui serait un gros signal d’achat sur le SP500.

Bonne semaine à tous

sylvainf · Mars 31, 2025, 7:38

Résultât du mois de Mars 2025

Bonjour à tous,

Suite à la girouette Trump, les marchés ne savent plus dans quelle direction aller.

Grosse baisse en Mars qui risque de continuer si Trump maintient les droits de douane le 2 Avril.

Parfait pour investir sur le PEA de ma femme en ETF monde.

Pour mes filles l’arbitrage du fond euro vers la sicav Afer monde est fini.

De mon côté j’investi l’argent récupéré en crowdfunding vers le crowdlending.

Peerberry fonctionne parfaitement à 10%, Robocash à 9,5% avec difficulté, et ESKETIT à 10,9%.

Au niveau des SCPI je réinvesti les loyers reçu vers la SCPI Iroko Zen chaque mois.

Suite à la baisse des taux, les obligations daté 2028 n’ont rien fait ce mois-ci.

Je vais donc étudier un arbitrage vers des obligations plus rentable.

Comme imaginé vers Noël je pensais qu’il y aurait un krach en 2025.

Mais je misais plus sur la baisse de IA, que les droits de douane de TRUMP.

Dur de perdre presque 1 an de salaire en un seul mois.

J’ai actuellement un patrimoine de 813556€ (-22996€)

Soit un rendement de -2,09% (-17303€) quand le S&P500 fait -5,59%

Ma répartition actuelle de mes actifs est de 42,86% en action (348721€ soit -22534€)

18,29% Crowdlending (148814€ soit -320€)

15,83% SCPI (128797€ soit +498€)

23,01% Obligation (187224€ soit -640€)

	Epargne totale	813 556 €
crowdlending	SCPI	ACTION	OBLIGATION
148 814 €	128 797 €	348 721 €	187 224 €
18,29%	15,83%	42,86%	23,01%
objectif	objectif	objectif	objectif
162 711 €	122 033 €	366 100 €	162 711 €
20,00%	15,00%	45,00%	20,00%

Revenu Mars 2025 : +1328€

J’ai reçu les loyers de mes SCPI pour 515€ (soit un total annuel de 1745€)

Remake Live 323€ Iroko Zen 51€ Altixia Cadence XII 45€ Corum 37€ Epsilon 360 59€

J’ai reçu mes intérêts de Crowdlending pour 1157€ (soit un total annuel de 2909€)

Peerberry 362€ Robocash 245€ ESKETIT 43€ Clubfunding 138€ La première Brique 363€ Bienpreter 1€ Entrepreteur 2€ October 2€ Pretup 1€

Revenu obligation -344€ (soit un total annuel de 7239€)

			gain	% mensuel
La Française 2028	22 542 €		-181 €	-0,80%
Oblig Schelcher global yield 2028	57 440 €		-108 €	-0,19%
Obligation IVO 2028	44 173 €		11 €	0,02%
Obligation CORUM Tellia	7 438 €		-66 €	-0,88%
		total	-344 €	-0,46%