Portfolio pour préparation de ma retraite

[sylvainf]

Bonjour, petit point sur les pertes 2025.

Après avoir perdu un an de salaire sur le mois de Mars, j’ai perdu un an de salaire de plus sur les 2 derniers jours.

Cela me fait une baisse de 66000€ depuis le point haut du 19 février.
Et normalement cela va encore baisser tout Avril.
Car l’Europe va annoncer ses représailles mi Avril et fin Avril.

Moi qui pensait atteindre les 900K€ en fin d’année, j’espère maintenant revenir à 800K€ vers noël.

L’ETF Monde a déjà baissé de 18% depuis le point haut de Février

L’ETF SP500 a baissé de 20% depuis le point haut

Et l’ETF Nasdaq 100 a baissé de 24%

Moi qui cherchait ou arbitrer mes obligations daté, Trump m’a donné la solution.
Je fais donc mon DCA mensuel de 3000€ vers l’ETF monde en attendant que la baisse finisse enfin et que Trump modifie ses droits de douane.

Il semble être prêt à tenir des mois.
On verra donc cet été s’il faut juste tenir ou recharger en action.

Bonne semaine, surement encore rouge, à tous.

[passion.finance]

Je t’envoie mes encouragements ! Bon courage particulièrement à toi, il faut être costaud mentalement quand on a autant de capitaux que toi d’investi et que le marché dévisse.

[marcdividendes]

Le mieux est de réfléchir en pourcentage et non en valeur…

[sylvainf]

Bonjour à tous,

Que des mauvaises nouvelles cette semaine.

Le taux d’intérêt US est passé de 4% à 4,5% pour la dette US.
Ce qui donne une grosse baisse de mes fonds obligataire daté

Baise de 1,1% en 8 jours soit une perte de 2200€

			poid				gain	% mensuel
La Française 2028			2,91%		22 478 €		-64 €	-0,28%
Oblig Schelcher global yield 2028			7,08%		54 616 €		-1 425 €	-2,54%
Obligation IVO 2028			5,64%		43 471 €		-702 €	-1,59%
Obligation CORUM Tellia			0,96%		7 438 €		0 €	0,00%
						total	-2 191 €	-1,10%

J’ai donc tout vendu.

Sur Fortuneo j’ai mis 50K€ sur le fond euro.
Cette somme va me servir pour mon DCA mensuel vers ETF monde.

Sur Linxea Zen j’ai mis les 22K€ sur le fond euro.

Et encore une autre mauvaise nouvelle au niveau des SCPI.
Spirica, après avoir arrêté la SCPI Remake Live sur Linxea Spirit2, vient d’interdire les arbitrages vers la SCPI Iroko Zen.

Ma stratégie de réinvestir chaque mois les loyers des SCPI sur Iroko est finie.

J’ai donc arbitré les 43K€ du fond obligataire vers la SCPI Iroko Zen.
Maintenant je vais recevoir environ 700€ chaque mois de loyer SCPI.

Et ces loyers iront vers un ETF monde distribuant

SCPI			Poids		MONTANT	172 653 €
SCPI REMAKE LIVE			8,28%		63 870 €
SCPI IROKO ZEN			8,52%		65 736 €
SCPI EPSILON 360			1,32%		10 201 €
SCPI ALTIXIA CADENCE XII			1,32%		10 151 €
SCPI ACTIVIMMO			1,06%		8 158 €
SCPI CORUM ORIGIN			0,92%		7 113 €
SCPI CORUM EURION			0,33%		2 561 €
SCPI CORUM XL			0,31%		2 367 €
SCPI EPARGNE PIERRE			0,32%		2 496 €

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Sinon la bourse continue de baisser, et comme le dollars a perdu 10% en une semaine, cela nous rajoute 10% de baisse à nos ETF US ou monde.

J’ai donc vendu l’ensemble de mes ETF ( Japon, SP500, Russel 2000, Inde, Titan50).
Et j’ai tout remis un le nouvel ETF amundi DCAM ou ETF monde sur AV Fortuneo.

Il me reste plus que 2 ETF immobilier (10K€) que je vais vendre en Mai.
Afin de verser l’argent vers le Crowdlending pour atteindre mes 100K€.

Mon bilan est très mauvais, on verra dans 90 jours ce que cela donne.

[alex.s069kl]

Bonjour sylvain, tu n’es pas satisfait des perfs des etfs immobiliers de black rock? Je pensais ouvrir une petite ligne de celui global mais en voyant l’historique sur just etf ca me parait plus volatile et moins performant qu’un etf world ou all world

[tirib]

Peut-être pas la meilleure période pour faire tous ces changements, non? en pleine période d’incertitude, attention de ne pas se précipiter. A part ça, jolie somme maintenant sur le Crowdlending!!

[sylvainf]

Bonjour,

Pour les ETF REITS voici mon résultat au bout de 4 ans

Pour l’ETF REITS monde j’ai un rendement de -3% annuel sur 4 ans

Pour l’ETF REITS USA j’ai un rendement de -1% annuel sur 4 ans

Donc aucun intérêt pour moi, même le livret A fait mieux que les REITS
J’attends donc que cela remonte une fois les droits de douane annoncés et je bascule tout en crowdlending

[sylvainf]

Bonjour,

Cela fait des années que je sais qu’un simple ETF monde fait mieux que moi.
Et j’en ai encore la preuve avec le massacre que j’ai subit sur le Russel 2000.

Donc maintenant je fait comme ma femme, juste ETF monde
Je suis revenu à l’équilibre sur mon PEA

Et ma femme y est presque

J’ai autant de baisse que le SP500 alors que j’avais que 48% d’action dans mon patrimoine. Mais la baisse du dollars a été énorme ce trimestre.

[tirib]

Oui la baisse du dollars a fait bien mal ces derniers temps

[mickaelkel]

Pas a nos div

[sylvainf]

Résultât du mois d’Avril 2025

Bonjour à tous,

Suite à la girouette Trump, le dollars ne fait que baisser et les Obligations de monter.

J’ai fait le gros ménage dans les ETF afin de garder que des ETF monde en PEA et assurance vie.

Et j’ai vendu toutes mes obligations daté.

J’ai actuellement un patrimoine de 784180€ (-29376€)

Soit un rendement de -5,76% (-47935€) quand le S&P500 fait -6,09%

Ma répartition actuelle de mes actifs est de 41,43% en action (324899€ soit -23822€)

19,58% Crowdlending (153532€ soit +4718€)

22,02% SCPI (172683€ soit +43886€)

16,97% Obligation (133066€ soit -54158€)

	Epargne totale	784 180 €
crowdlending	SCPI	ACTION	OBLIGATION
153 532 €	172 683 €	324 899 €	133 066 €
19,58%	22,02%	41,43%	16,97%
objectif	Objectif	objectif	objectif
156 836 €	156 836 €	352 881 €	117 727 €
20,00%	20,00%	45,00%	15,00%
	action manquante	27 982 €
	Nombre de mois restant	8
	somme à investir ce mois	3 498 €

Revenu Avril 2025 : -864€

J’ai reçu les loyers de mes SCPI pour 535€ (soit un total annuel de 2280€)

Remake Live 313€ Iroko Zen 78€ Altixia Cadence XII 45€ Corum 40€ Epsilon 360 59€

J’ai reçu mes intérêts de Crowdlending pour 1032€ (soit un total annuel de 3941€)

Peerberry 375€ Robocash 246€ ESKETIT 60€ Clubfunding 141€ La première Brique 205€ Entrepreteur 2€ October 2€ Pretup 1€

Revenu obligation -2431€ (soit un total annuel de 4808€)

		gain	% mensuel
La Française 2028	22 145 €	-397 €	-1,76%
Oblig Schelcher global yield 2028	54 787 €	-1 254 €	-2,24%
Obligation IVO 2028	43 505 €	-668 €	-1,51%
Obligation CORUM Tellia	7 326 €	-112 €	-1,51%
	total	-2 431 €	-1,75%

Revenu Dividende 0€ (soit un total annuel de 66€)

Cela me donne donc un revenu total de 11095€ pour 2025 soit 924€ mensuel

Selon Moning mon revenu fixe sera de 27914€ pour 2026

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Part Action: + 7178€

Achat du mois : + 7178€

Achat de 1499€ ETF Amundi Monde sur AV Fortuneo

Achat 4179€ ETF monde Quality Dividende sur AV Fortuneo

Achat 1500€ ETF Monde DCAM sur PEA de ma femme

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Part Crowdlending : +4000€

Achat : + 5500€

Versement 2500€ sur Esketit

Versement 3000€ sur Peerberry

Vente : - 1500€

670€ de remboursement de La Première Brique

215€ de remboursement de Clubfunding

615€ retrait Robocash

Part SCPI : +43890€

Achat : + 43890€

Achat 43890€ SCPI IROKO ZEN sur AV Linxea spirit2

Part Obligation : - 47684€

Vente La Française 2028 pour 22145€ en AV Linxea Zen

Vente Ivo 2028 pour 43505€ en AV Linxea Spirit2

Vente Oblig Schelcher global yield 2028 pour 54787€ en AV Fortuneo

Achat 22145€ fond Euro AV Linxea Zen

Achat 50608€ fond Euro AV Fortuneo

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Je vous souhaite à tous un bon mois de Mai