J’ai trouvé ce graphique (fourni par Yomini) très intéressant qui permettrait de visualiser sa performance dans le temps. Cela vous parait-il intéressant?
On pourrait mettre à jour les données du mois en cours quotidiennement et ainsi suivre son évolution au plus juste.
On pourrait également filtrer par date début et fin pour l’historique
PS: sur les exemples de graphs ci-dessus de JustETF & Yomoni utilisent la même chose (ça se voit). Peut-être existe-t-il un code open source permettant de générer ce type de graph? Je vais faire quelques recherches …
Va falloir en discuter avant, au moins de maniere democratique si je puis dire, car la performance d’une portefeuille, chacun a sa maniere de le calculé.
Nicolas accepte de réfléchir à passer du temps pour éventuellement nous dev cette fonctionnalité. Après, j’imagine (peut-être à tort) qu’il n’y a pas non plus 30 façons de calculer une performance…
J’imagine qu’il y a bien une façon de calculer la performance qui fasse déjà consensus et plus ou moins déjà utilisé par la majorité des brokers et des gestionnaires de portefeuilles, non? Contrairement à moi, tu as l’air d’avoir déjà un retour d’expérience sur le sujet, qu’utilises-tu pour suivre ta performance, Nicolas pourrait peut-être s’en inspirer?
Le tout est d’avoir un graphique avec son mode de calcul pour la bonne compréhension de tous et je suis certains que la grande majorité des utilisateurs sauront s’y adapter.
je regarde surtout la valeur ‹ restante › sur mon capital investi, celui qui sort vraiment de ma poche, le fruit de mon travail. prenant quasi toujours un morceau des dividendes je fais la différence.
mais je pense que de manière consensuel il faudrait avoir le montant investi (avec ou sans div réinvesti ? je dirais sans) comparer a la valeur du portefeuille, mais corrigé de l’inflation.
L’inflation est un facteur important dans la valorisation de nos portefeuille car il est inutile d’avoir réussi un gain de 10% sur 2 ou 3 ans si celui-ci est bouffer et que a la retraite, l’effort consenti pendant X années ne représente que la moitié voir rien du tout.
edit : peut etre un graphique a deux courbes en fait. celle qui sera choisi par la majorité et la meme mais corriger de l’inflation.