Votre composition Core/Satellite "Delmas"?

[guillauminvest]

PEA : 10 lignes max, 100% titres vifs
CTO : j’irai jusqu’à 8 lignes, titres vifs.

[maraje]

Je suis en week-end en famille, donc je vous mis, mais je ne remplirait qu’une fois rentré. Intéressant le fait que c’est littéralement chacun sa sauce

[quentin.a]

ah oui ? 6-7 valeurs dans lesquelles tu as pleinement confiance (je dirais Google, Ferrari, msft, asml, Novo, visa l’oréal) te semblent trop risquées ?
j’aurais plutôt pensé l’inverse.

[anquietas]

Pas trop risqué, juste que je peux pas me passer des autres, jsuis pas sevré
J’ai tout autant confiance dans TISG, Vertex, Nvidia, OX2…
Ca dépend de chacun après ^^

[maraje]

Moi qui n’ai que 8 gros titres (je ne compte pas Carbios qui est un pari sur l’avenir), j’ai quand même peur du risque Spécifique ou d’un effondrement. Et pourtant ce sont tous des gros…

C’est pas tant pour maintenant car a ce jour ils sont quasi increvable et le principal risque est la baisse du cours alors que je viens d’acheter, mais c’est a long terme : est-ce que si je continue avec ces valeurs, est-ce que cette marque existera toujours dans 20, 30 ans?

[quentin.a]

si tu les pondères en fonction du risque (20% sur Carbios ou c’est risqué, 5% beaucoup moins), c’est pas un souci !

encore une fois avoir 20 titres qui font tous 5%, à moins d’être très bon (choisir que des excellentes actions ou rentrer avec un très bon timing à chaque fois) tu feras légèrement mieux ou légèrement moins bien que ton indice de référence, mais pas beaucoup de différence. D’ou l’idée d’aller surperformer (ou pas) avec quelques valeurs et sauver les meubles avec l’ETF !

Donc 8 titres c’est excellent ! Puis ces 8 titres tu les connaitras mieux que les éventuels 20 !

[maraje]

Bah mes titres sont limités a 2% justement pour ça : si le titre disparaît, 2% sur l’enveloppe c’est rien. La contrepartie, c’est que je ne vais jamais vraiment surperfomer le MSCI WORLD. Mais de toute façon si mon stock picking m’apporte une variété sans incidence sur la perf, je suis content même

Enfin, avec une quinzaine de % au total, ça va différer, mais j’espère peu

Et oui, je connais bien plus les boîtes de fait

[maraje]

tableau mis à jour

[quentin.a]

ETF Nasdaq 10-50% (fourchette large car je ne veux pas être bridé, et en investissement il faut être souple, ça va aussi énormément dépendre de mes apports initiaux)
Titres vifs 50-90% PEA + CTO autour de 10 valeurs (max 15), les principales auront une forte pondération >10%

[vivien.faim.2.financ]

@maraje

est-ce que si je continue avec ces valeurs, est-ce que cette marque existera toujours dans 20, 30 ans?

Je pense que c’est justement là qu’intervient le bénéfice du stock-picking : connaitre ses entreprises et reconnaitre quand le risque devient trop grand, et s’en séparer à temps ; si l’action fait -20% après un grave incident imprévu, mais que tu as fait +500% en 10 ans, il sera temps de s’en séparer sans regrets.

[walkingstreet]

Oui mais les indices se mettent aussi à jour régulièrement…les mauvais sortent et de nouveaux entrants performants viennent se substituer aux boites has been qui sortent.

[mickaelkel]

quoiqu’il en soit, ce qui comptera, c’est la sortie.

[maraje]

Dans ce cas, @vivien.faim.2.financ et @mickaelkel, mon problème est ailleurs, car je n’envisage pas de vendre les titres que j’ai. Sauf s’ils sortent du CAC40 où n’œuvrent plus dans une démarche écologique.

Par défaut, les titres que j’ai sont acheté pour n’être vendus qu’a ma mort (car pas de transmissibilité du PEA)

[mickaelkel]

Tu ne souhaite pas un complément a la retraite ou pouvoir la prendre plus tot ?
j’avais compris que si !

Note d’humour : y a une de te ces fiesta dans ta tête faut te suivre

[maraje]

Pas spécialement. Je ne sais honnetement meme pas si ca existera encore dans 30 ans quand j’y aurais droit. Mais je planche sur une vente sensible des fonds et des petites dividendes pour se faire. Et vivant chichement, si je conserve ce train de vie, ca sera juste une epargne ++. J’attends de voir dans ce cas pour adapter le moment venu comment faire, mais en attendant je constuit pour avoir toutes les cartes en main quand l’avenir sera un peu plus dessiné.

sur ta note d’humour : t’es pas le seul à me le dire ^^'. J’ai le défaut devant un choix d’imaginer tous les scenarii possibles, et tant quand je ne maitrise pas assez, j’analyse

edit : et en me relisant, je me dis que quitte a ce que ce soit un livret d’epargne++, autant n’avoir qu’une seule ligne. Maudit sois-je à me poser trop de questions

[kaba]

Hello, l’idée est sympa de vouloir mettre ca dans un tableau, j’avais déja lancer un sujet sur la vidéo de Xavier Delmas :

Pourquoi les gérants de fonds sous performent la bourse?

Je crée ce topic pour savoir quelles valeurs vous mettriez dans votre top 5/7 + etf [Pourquoi les gérants de fonds sous performent la bourse ?] La vidéo donne à réfléchir, j’ai pour l’instant un bon portefeuille mais pas d’etf. Comment réagira mon portefeuille dans le futur, personne ne le sait. L’idée de ne garder que 5/6 valeurs + des etfs est intéressante car moins besoin de suivre toutes les valeurs et avec les etfs c’est une valeur « sur ». Mon « future portefeuille » pourra…

Mon future portefeuille sera composé de

• 50% etf world
• 50% sur le reste des valeurs dont :
  Microsoft, Amazon, Visa, Lvmh, Total, Caterpillar, et Nvidia

Pour l’instant je suis dans cette répartition qui surperforme le sp500 depuis 2 ans, mais dans l’avenir je vais tendre vers le 50% etf et 50% actions.

[maraje]

Désolé, je me suis fait avoir sur la loupe

Très beau portefeuille

[quentin.a]

@maraje

Maudit sois-je à me poser trop de questions

bienvue au club…
je pense que quand j’aurai des lignes conséquentes et que chaque nouvel apport sera juste un renforcement, je me connecterai plus qu’une fois par semaine, histoire de suivre ça… de loin.

[guillauminvest]

@quentin.a

bienvue au club…
je pense que quand j’aurai des lignes conséquentes et que chaque nouvel apport sera juste un renforcement, je me connecterai plus qu’une fois par semaine, histoire de suivre ça… de loin.

Pareil !
Personnellement, je pense atteindre ce stade bientôt (à 2/3 questionnements près) et quand j’aurai stabilisé l’ensemble, je passerai en pilote automatique.

[kaba]

@quentin.a

je pense que quand j’aurai des lignes conséquentes et que chaque nouvel apport sera juste un renforcement, je me connecterai plus qu’une fois par semaine, histoire de suivre ça… de loin.

Je ne sais pas si c’est possible ca . Je n’est que 12 lignes et je ne renforce qu’une fois par mois, et bun je regarde sur trade republic 5 fois par jour alors que je ne fais rien, juste voir le cours à la baisse ou à la hausse. C’est une histoire de caractère je pense, j’espère que ca changera avec 6 lignes + etf à 50% mais j’ai des doutes.