Les Options pour un revenu complémentaire

[vivien.faim.2.financ]

Update : Mai 2025

Pour rappel, j’utilise un Compte marge

Capital début de mois : 6459 $
Primes perçues : 333 $
Évolution MtM : +5,17 %

Ce mois-ci joli profit sur UNH suite à l’énorme chute, voilà le recap de mes trades du mois (en jaune : les options encore ouvertes)

Capital début d’année : 4770 $
Apports en 2025 : 0 $
Total primes perçues YtD : 1708 $
Évolution YtD : +38 %

En perspective, voilà les primes perçues depuis que j’ai commencé en septembre 2023 :
2023 : -123 $
2024 : 814 $

Je pense que je commence à bien gérer mon risque et mon allocation de capital, on est bien parti pour l’objectif des 300 $ par mois en moyenne

[adrien83560]

Salut @vivien.faim.2.financ, tu t’en sors avec tes PUT sur Enphase?

[vivien.faim.2.financ]

Hello @adrien83560

Yes ça va, j’avais déjà racheté celui du 18 juillet

Celui du 15 août à pris 100 %, mais on est encore OTM et avec 2 mois devant nous ça reste gérable. J’ai d’ailleurs profité de la chute brutale pour reprendre un put à 30 $, échéance plus courte au 11 juillet, en « pariant » sur une stabilisation voire remontée du prix

[vivien.faim.2.financ]

Update : Juin 2025

Capital début de mois : 6791 $
Primes perçues : 850 $
Évolution MtM : +12,5 %
Évolution YtD : +60 %
(commencé au 1er janvier avec 4770 $, et zéro apports depuis)

Récap des transactions (en jaune : les options encore ouvertes)

Assez « agressif » avec des actions comme BKSY et OSCAR, et je renifle toujours du côté de ENPH et HIMS

Je reste quand même prudent avec ma marge de maintien et les liquidités excédentaires (même si on n’est jamais à l’abri d’une chute brutale)

Pour contexte, j’ai commencé en septembre 2023 et me suis cassé les dents plusieurs fois avant d’arriver à (je l’espère) mieux comprendre les choses et rester positif chaque mois.

On a passé le cap du SMIC brut sur l’année (converti de USD en EUR )

[pierrick.peyssi]

Petit bilan également pour moi, à la fin du mois de juin cela fait 6 mois que j’ai commencé à trader les options, en 6 mois j’ai réussi à obtenir 454$ de prime et 280$ de plus value après vente de CALL avec environ 10% de la valeur de mon CTO en capital. Sur la même période j’ai obtenu 222$ de dividendes pour les actions à dividendes qui correspondent à environ 40% du capital de mon CTO.

Je suis satisfait de ce résultat, et surtout satisfait d’avoir pu confirmer l’hypothèse que je m’étais fait il y a environ un an « la vente d’options à l’air d’offrir un meilleur rendement que les actions à dividendes ».

Je vais commencer à vendre une autre partie de mes actions à dividendes pour me rapprocher des 30% du capital de mon CTO réservé à la vente d’options.
Je cherche donc à rajouter d’autres entreprises à SOFI, AAL, SNAP et ACHR.
Je me limite à 30$ l’action pour éviter une surexposition par rapport au reste de mon portefeuille.
J’envisage aussi de me positionner sur des actions comme Kraft Heinz ou Pfizer pour avoir un mix de dividende et de prime par vente de CALL pour apporter un peu de stabilité.

[clolo]

Bonjour ! Je viens de découvrir ce fil très intéressant.
Je cherchais (et cherche toujours) des informations sur la formation et la communauté « La bourse sans stress ».
Je souhaite mettre en place un système permettant de générer une rente régulière à partir de mon portefeuille, un système « cadré ». Les options semblent être une bonne piste.
Donc, n’y connaissant quasi rien pour le moment, et ne souhaitant pas commettre les erreurs de débutants, souvent fort douloureuses, je suis à la recherche de ressources et espace de discussion sérieux sur le sujet afin de progresser.
J’ai récemment épinglé « La bourse sans stress » et « Zen Options » (vente de signaux). Cela semble intéressant vu de l’extérieur, et le ticket d’entrée est fort conséquent. Donc, j’hésite … et puis ce fil vient d’apparaître sur mon écran.
N’hésitez pas à réagir si je fais fausse route … Je vous remercie d’avance pour vos conseils expérimentés !!
PS : je redirige mon post ailleurs si nécessaire.

[axel.bourse]

Je pense que c’est pas le bon endroit ici. Le sujet est les options qui est un produit dérivé et plutôt dangereux. Il nécessite une certaine expérience et des connaissances avisées
Désolé d’être brut de décoffrage
Il y a plein d’autres sujets ou alors créer un sujet exprès

[vivien.faim.2.financ]

Salut à toi,

si vraiment tu n’y connais pas grand chose, je te conseille de passer un peu de temps sur YT et sur ChatGPT pour mieux comprendre les principes derrière.

A mon (humble) avis, pas besoin de connaitre la signification précise et ultra poussée de chaque petite chose, mais de se lancer avec les bonnes étapes :

• compte simulation (si disponible) : permet de mieux comprendre « en vrai » certaines choses comme l’effet du mouvement de prix sur le contrat, la valeur temps de l’option, etc… Pas le peine d’y passer des mois, pas indispensable mais utile je pense
• compte cash (pas margin) : ici tu commences avec uniquement l’argent que tu as. SI tu as 10k€, tu pourras acheter au max des contrat d’options d’actions au strike de 100 € (puisque 1 option = 1 contrat pour 100 actions)
• compte margin : SEULEMENT quand tu maitrise un minimum les bases. Je parle d’expérience en m’étant « brûler les ailes » les premiers mois. L’avantage du compte margin est simple : si le but n’est pas forcément d’acheter les 100 actions, pourquoi avoir la liquidité « bloquée » ? Cela permet de démultiplier les rendements, MAIS avec les risques associés !

En terme de ressources francophones, je sais que Juan ROdz propose aussi une formation (https://www.juanrodz.com/programme-olt#!#text-67f7ec72) ; aucune idée de la qualité du contenu par contre. Tu as aussi sa chaine YT https://www.youtube.com/@Juan_Rodz

En anglophones, j’aime bien la façon de présenter de Lee Lowell https://www.youtube.com/@leelowell
Il a aussi un ebook gratuit qui personnellement m’a aidé à mieux comprendre les bases au tout début
https://www.smartoptionseller.com/put-selling-basics

[axel.bourse]

Bonjour à tous,
J’hésite à lancer mon 1er ordre en options.
Il s’agit de vendre 1 put sur FDJ en date du 19 octobre. Prime de 77€ pour 82 jours.
Prix d’exercice de 28€.

Je serai à l’aise en cas d’assignation à 28€ sur FDJ.
Par contre je vais sûrement attendre le 1er aout pour réaliser l’opération.
Le truc c’est que la saisonnalité fait que la bourse tend à baisser en général en août et septembre… peut-être pas le bon moment pour vendre des put sur les options ?

Avis aux connaisseurs

[vivien.faim.2.financ]

Il faudrait d’autres paramètres (et regarder le tableau des options), mais une chose à considérer c’est la valeur temps ; après si tu n’envisages pas de racheter le put plus tard c’est peut-être moins « gênant », mais pendant ces 82 jours le capital (que ce soit 100 % sur compte cash ou 15-20 % sur compte margin) ne pourra pas être utilisé ailleurs

Du point de vue fondamental j’aime bien l’entreprise aussi, et graphiquement on est sur une zone intéressante de support, donc pas idiot de s’y intéresser pour une vente de PUT (et potentiel rachat si elle remonte fort)

J’imagine que tu attends le 1er août pour avoir les dernier résultats ?

Par contre si l’action remonte fort après les résultat la prime de cette option va sûrement baisser donc attention

[adrien83560]

Pas mal comme trade, ca fait une jolie prime.
Pour beaucoup le VIX est un peu bas pour vendre des PUT mais moi ca ne me derange pas, j’en vends moins c’est tout. Mais dans la mesure ou tu es pret a acheter les actions de toute facon… Tu ne prends pas de risques

Apres si tu es plus dans le trading, alors il faudrait attendre un pic de volatilité.

[axel.bourse]

Le truc c’est qu’il y a publication ce mercredi.

Je suis à l’aise d’avoir 100 actions FDJ à 28€. Seulement, s’il y a déception mercredi, on peut aller sur les 26€ je pense.
Ça vaut le coup d’attendre jeudi ou semaine prochaine pour pas « miser » sur la publication

[adrien83560]

et si la publication est bonne et que l’action remonte a 34 euros?

[adrien83560]

Bonjour et welcome @clolo

tu es au bon endroit, il serait interessant de savoir la taille de ton portefeuille pour commencer. Les strategies ne sont pas les memes si tu as $3000 ou $300 000 surtout pour les options..
En tout cas, sache qu’il est largement possible de generer des revenus reguliers avec la vente d’options, je le fais depuis bientot 2 ans.

Les videos qui m’ont guidé pour le passage de mon premier ordre (vente de PUT) afin de me familiariser avec l’interface interactive broker c’est celles de Juan (14) juan option - YouTube.
C’est tres bien pour les debutants.

Ensuite il y a pas mal de litterature qui te permettra de comprendre comment fonctionne les options et quelle strategie appliquer. Le livre de la bourse sans stress est pas top par contre, peut etre que je suis trop avancé Amazon.fr - Comment gagner de l’argent tous les mois avec les options.: Générer des revenus réguliers avec les options - Rousselle, Michael - Livres

Par contre j’avais vraiment apprecié ce livre quand j’ai demarré (en anglais par contre):
The Options Wheel Strategy: The Complete Guide To Boost Your Portfolio An Extra 15-20% With Cash Secured Puts And Covered Calls de Freeman Publications - Poche

Sur ce fil, on etait plusieurs a partageait nos trades. J’avoue que je ne l’ai pas fait recemment mais on peut recommencer si ca aide.

[clolo]

Merci pour vos informations !!
J’ai le livre « The option wheel strategy ». Je l’ai ressorti de la bibliothèque.
La question qui me bloque pour le moment est la sélection du sous-jascent. Il y a des critères techniques à vérifier une fois qu’il est sélectionné mais … face à l’immensité des actions (et des chaînes associées) … comment faire pour trouver les options intéressantes ? Utilisez-vous un screener d’action ? un screener d’options (je viens de découvrir IBFolio) ? … ?
En relisant le livre, il est conseillé de ne pas vendre de put quand le vix est assez bas. Ce qui est le cas actuellement. Donc, vendre quand même ? Attendre ? Appliquer une autre stratégie plus adaptée à cette période ?
Ceci dit, août/septebre, souvent ca souffle …

[adrien83560]

@clolo

En relisant le livre, il est conseillé de ne pas vendre de put quand le vix est assez bas. Ce qui est le cas actuellement. Donc, vendre quand même ? Attendre ? Appliquer une autre stratégie plus adaptée à cette période ?

C’est le debat permanent, moi je pense qu’on peut quand meme vendre des PUT mais de facon modérée. Il faut garder du cash en cas de baisse importante.
Perso j’ai une selection d’entreprise dans la watchlist investissement long terme que j’achete regulierement et sur lesquelles je trade les options. Je trade aussi les options sur ETF QQQ, SPY, IWM.. Si tu n’as pas d’idees d’actions c’est peut etre un bon point de départ.

Par contre ca depend vraiment de la taille de ton portefeuille comme je l’ai dit plus haut, car un PUT sur le QQQ c’est plus de $50,000

[vivien.faim.2.financ]

Update : Juillet 2025

Capital début de mois : 7640 $
Primes perçues : 1059 $

Capital fin de mois : 8698 $

Primes perçues : 1059 $
Évolution MtM : +13,86 %
Évolution YtD : +82,37 %
(commencé au 1er janvier avec 4770 $, et zéro apports depuis)

Récap des transactions (en jaune : les options encore ouvertes, en plus de 2 autres puts sur Napco $NSSC et Oscar $OSCR qui n’apparaissent pas ici)

Encore très (trop ?) agressif, j’essaye de faire en sorte de maintenir suffisamment de marge de maintenance, mais une petite alerte la semaine dernière m’a poussé à la prudence en rachetant le put sur Blacksky pour 18 $ de perte, afin d’augmenter ma marge de maintenance.

J’avoue aussi avoir cherché quelques primes en fin de mois pour passer la barre des 1k $ de primes (ne faites pas ça chez vous !)

Il risque d’y avoir pas mal de volatilité cette semaine avec les résultats de plusieurs entreprises. On va essayer d’accrocher sa ceinture et de travailler la gestion du risque…

Prochain objectif : un demi-SMIC dans le mois, soit 1178 $

(Au taux de change actuel, un smic net = 1426 €, soit 1650 $. Rajoutez à cela les 30 % de flat taxe et il faudrait 2357 $ pour toucher l’équivalent d’un SMIC complet en dollars)

[rescadv]

Bravo, tu progresses bien

Ton alerte “Marge de maintien” représentait quel ratio de ton compte ?

[adrien83560]

Bravo Vivien, c’est impressionnant

[vivien.faim.2.financ]

@rescadv

Ton alerte “Marge de maintien” représentait quel ratio de ton compte ?

Je ne retrouve plus le message, il restait environ 400-500 $ de marge de maintien, l’alerte s’est déclenchée notamment avec la grosse baisse de Enphase qui se rapprochait des 30 $ (strike price sur 2 puts que j’ai)