Pas mal de changements dans mes PFs depuis la dernière mise à jour sur le forum.
PEA
J’ai passé de 8 lignes à 4, et encore je pourrais descendre à 3 dans les prochains jours.
10 x LVMH. PRU €704. (Je vais faire la demande de passer en nominatif)
90 x Amundi World Dist. PRU €31,2
40 x Lyxor Nasdaq 100. PRU €72,1
100 x Invesco EUHD. PRU €25,4
Je dors bien avec la combo etf world + nasdaq (et avec mes 10 LVMH), et c’est surtout plus facile à renforcer tous les mois avec ma capacité d’épargne actuelle (quand tu mets €200/mois et t’as l’oreal, lvmh et asml c’est plutôt compliqué, mais ça pourrait changer le jour où on aura le droit de prendre des fractions d’actions en PEA).
L’etf EUHD est surtout pour les dividendes, 5,6% par an, en 4 versements. C’est possible que je le vends pour mettre sur World et Nasdaq s’ils descendent beaucoup suivant les résultats de cette semaine.
CTO
Si je suis plus restreint, et plus sur une stratégie « sûre » dans mon PEA c’est que cela fait que je me permets de prendre plus de risques en cherchant les hauts rendements en dividendes au sein de mon CTO (tout en gardant quelques valeurs que j’apprécie comme msft, appl, visa).
40 x O. PRU $52,8
50 x VICI. PRU $28,8
70 x ARCC. PRU $21
40 x JEPG. PRU $26
20 x MAIN. PRU $49,9
62 x QYLD. PRU $16,67
30 x OBDC. PRU $15,6
1 x V. PRU $266
1 x APPL. PRU $229
0,75 x MSFT. PRU $430
7 x HTGC. PRU $21,4
5 x OCSL. PRU $18,1
Ce qui me fait actuellement un rendement en dividende brute de 6,6% ou $600 par an.
Beaucoup de lignes très spéculatives. J’espère pour toi que tu es sur de ton coup car peut vite devenir un investissement pourri s’ils coupent leur dividendes.
À côté de ça Apple et Microsoft sont des actions défensives
or= l’oréal
abca= abc arbitrage
eqs= equasens
msd= morgan stanley debt funding
Grvo = graines voltz
et enfin soi = soitec
CA ME GONFLE QUANT ON BALANCE UNE SERIE DE TICKER COMME CA.
ca donne meme pas envie de lire le post et encore moins de s’y interesser
c’est meme ce foutre de la gueule du monde je trouve
Je suis pas tres inquiet - La plupart du pf est sur Realty Income, Ares Capital, Vici, Main - Ce sont des valeurs plutôt sûres… pour les actions à haut rendement.
Même Hercules et Blue Owl (sur lesquelles j’ai pas mis beaucoup) sont dans les top 10 de BDC en terme de capitalisation et d’actifs net. Je sais que ça veut pas dire qu’il y aura jamais de coupure de dividende, mais ce sont pas les toutes petites bdcs qui pourraient disparaître du jour au lendemain.
Les deux lignes les plus spéculatives pour moi sont les deux ETF JEPG et QYLD. Là j’avoue c’était un peu allez ça se tente. Je les donne un an, et je verrai.
J’ai listé 12 actions, dont 7 qui sont très connus. La prochaine fois soit tu ne lis pas le post et tu ne dis rien, soit tu fais comme 99% de gens qui reconnaissent pas un ticker et tu cherches sur google.
Peut etre, mais il en reste 5 ! On frise la moitié
parce que tu crois que 99% des gens vont aller CHERCHER ton ticker ?
tu rève !
Le principe meme d’une communication est que celui qui veut transmettre quelque chose la donne de manière suffisement clair et précise pour etre comprise par le plus grand nombre et sans déformation.
Là tu demande a la personne qui te lis de faire l’effort donc la communication est mal transmise. Et bien sur tout le monde connais tout les tickers, surtout les nouveaux.
MOI je te trouve gonflé, je ne pense pas que ca te demandais un gros effort d’écrire simplement le nom des entreprises comme 99 % des gens ici.
Quelques ventes pour encore réduire mon nombre de lignes dans ma stratégie de :
PEA → « Sur » et de la croissance
CTO → Dividendes!
PEA
J’ai vendu l’ETF EUHD Invesco high div, ce qui m’a fait €2500 en liquide. J’ai tous mis sur les ETFs EWLD World Dist et PUST Nasdaq 100.
Je n’ai donc que 3 lignes en PEA :
10 x LVMH. PRU €704.
130 x EWLD Amundi World Dist. PRU €30,8
55 x PUST Lyxor Nasdaq 100. PRU €71,1
LVMH je ne touche plus sauf si ça descend vers les 550.
CTO
J’ai vendu quelques lignes avec lesquelles j’étais pas très à l’aise. Surtout les covered call ETFs que j’avoue je ne comprends pas trop.
Vente :
5 x OCSL Oaktree lending BDC
40 x JEPG World Index Income CC ETF
62 x QYLD Nasdaq 100 CC ETF
J’ai aussi vendu mes trois actions de croissance (Visa, Apple, Microsoft). Je préfère m’exposer à la tech et sa croissance via l’etf nasdaq 100 au sein de mon PEA.
Mon CTO ressemble donc à :
60 x O Realty Income. PRU $54,4
50 x VICI. PRU $28,8
125 x ARCC Ares Capital. PRU $20,5
43 x MAIN Main Street. PRU $48,7
30 x OBDC Blue Owl. PRU $14,95
15 x HGTC Hercules Capital. PRU $18,85
Ce qui me fait actuellement un rendement en dividende brute de 6,9% ou $630 par an.
Pour calculer le rendement en dividende global de ton portefeuille, nous devons d’abord connaître le montant total investi ainsi que les dividendes attendus pour chaque ligne.
PEA :
LVMH : 10 x €704 = €7040 (Supposons que LVMH n’a pas de dividende pour simplifier.)
EWLD Amundi World Dist : 130 x €30,8 = €4004 (Dividende de 2% = 0,02 x €4004 = €80,08)
PUST Lyxor Nasdaq 100 : 55 x €71,1 = €3910,5 (Supposons pas de dividende pour simplifier.)
Total investi en PEA = €7040 + €4004 + €3910,5 = €14954,5
Total dividende attendu pour PEA = €80,08
CTO :
O Realty Income : 60 x $54,4 = $3264
VICI : 50 x $28,8 = $1440
ARCC Ares Capital : 125 x $20,5 = $2562,5
MAIN Main Street : 43 x $48,7 = $2094,1
OBDC Blue Owl : 30 x $14,95 = $448,5
HGTC Hercules Capital : 15 x $18,85 = $282,75
Total investi en CTO = $3264 + $1440 + $2562,5 + $2094,1 + $448,5 + $282,75 = $10092,85
Total dividende attendu pour CTO = $630
Pour convertir le total CTO en euros, utilisons un taux de change approximatif de 1 € = 1,1 $ (à vérifier pour plus de précision !)
Total investi en CTO en euros = $10092,85 / 1,1 = €9175,32
Total dividende CTO en euros = $630 / 1,1 = €572,73
Total portefeuille :
Total investi = €14954,5 (PEA) + €9175,32 (CTO) = €24129,82
Total dividende attendu
CTO :
Rendement en dividende total = $630 (déjà calculé)
Pour convertir les dividendes CTO en euros avec un taux de change de 1 € = 1,1 $ :
Total dividende CTO en euros = $630 / 1,1 = €572,73
Ensuite, calculons le rendement global de ton portefeuille.
Total portefeuille :
Total investi en PEA et CTO = €14954,5 (PEA) + €9175,32 (CTO) = €24129,82
Total dividende attendu = €80,08 (PEA) + €572,73 (CTO) = €652,81
Rendement en dividende global :
Rendement en dividende global = (Total dividende attendu / Total investi) x 100
= (€652,81 / €24129,82) x 100
≈ 2,71%
Donc, le rendement en dividende de ton portefeuille serait d’environ 2,71%.
D’accord, recalculons le rendement en dividende de ton portefeuille en tenant compte d’un rendement de 1,7% pour LVMH.
PEA :
LVMH : Investissement = 10 x €704 = €7040, Dividende attendu (1,7%) = 0,017 x €7040 = €119,68
EWLD Amundi World Dist : Investissement = €4004, Dividende attendu (2%) = 0,02 x €4004 = €80,08
PUST Lyxor Nasdaq 100 : Investissement = 55 x €71,1 = €3910,5 (Supposons pas de dividende pour simplifier.)
Total investi en PEA = €7040 + €4004 + €3910,5 = €14954,5
Total dividende attendu pour PEA = €119,68 (LVMH) + €80,08 (EWLD) = €199,76
CTO :
Total investi en CTO = $10092,85
Total dividende attendu pour CTO = $630
Conversion en euros (taux de change 1 € = 1,1 $) :
Total investi en CTO en euros = $10092,85 / 1,1 = €9175,32
Total dividende CTO en euros = $630 / 1,1 = €572,73
Total portefeuille :
Total investi en PEA et CTO = €14954,5 (PEA) + €9175,32 (CTO) = €24129,82
Total dividende attendu = €199,76 (PEA) + €572,73 (CTO) = €772,49
Rendement en dividende global :
Rendement en dividende global = (Total dividende attendu / Total investi) x 100
= (€772,49 / €24129,82) x 100
≈ 3,20%
Ainsi, avec un rendement en dividende de 1,7% pour LVMH, le rendement en dividende global de ton portefeuille serait d’environ 3,20%.
Il ne me reste qu’une ligne dans mon PEA, EWLD World Dist !
J’ai profité du petit rebond de LVMH (-3% MV, pas mal) il y a deux semaines pour tout vendre et mettre sur le world. J’ai tout vendu du nasdaq (+3% PV) aussi, ainsi que mes deux lignes total (+3,5% PV) et veolia (4% PV).
Sur mon PEA je suis 100% ETF world (x 390) et qu’est ce que je suis à l’aise … surtout avec les -5% total, -6% lvmh, -20% ASML des derniers jours.
Coté CTO je continue mon DCA sur les actions à haut dividend et ça va très bien en ce moment :
Realty Income 56 @ 54.7$ (16% PV latente)
Vici 52 @ 28.9$ (13% PV latente)
Ares Capital 131 @ 20.5$ (5% PV latente)
Main Street 44 @ 48.8$ (5% PV latente)
Hercules 15 @ 18.9$ (5% PV latente)
Blue Owl 26 @ 14.9$ (1% PV latente)
J’ai activé DRIP sur IBKR et ça fait vraiment plaisir de voir de jour au lendemain que j’ai une action ou une fraction d’action de plus (pour info sur le DRIP il me semble qu on paie moins de frais, j’ai eu 5 centimes de frais pour chaque DRIP)
PEA
Toujours une seule ligne : EWLD World Dist
J’en ai actuellement 433 et je verse €100 par mois.
J’attends le dividende qui va arriver d’ici la fin de l’année. Si c’est autour de 1,6 %, je pourrai acheter 7 actions supplémentaires.
CTO
Moins d’actions, plus d’ETF (et de tranquillité d’esprit) - toujours dans la quête d’un bon rendement en dividendes.
J’ai vendu mes lignes Owl Rock et Hercules Capital avec de petites plus-values. J’ai également vendu ma ligne Vici pour une très belle plus-value, ce qui a été plus difficile.
J’ai remplacé ces trois lignes par :
JEPG - JP Morgan World Equity (Income ETF) : je reviens sur cet ETF, car je comprends maintenant mieux le fonctionnement des ETFs de covered call, et je pense que les deux autres ETFs que j’ai pris sont assez sûrs, ce qui me permet de prendre un peu plus de risque. Le dividende est mensuel et se situe entre 5 et 7 %.
VHYD - Vanguard High Dividend Yield : un ETF plutôt sûr avec un dividende autour de 3 à 3,5 %.
FUSD - Fidelity World Quality : un ETF avec une très bonne composition et un dividende autour de 1,8 %.
J’attends aussi l’arrivée de deux ETFs bien connus de ceux qui aiment les dividendes : JEPI et JEPQ auront enfin leurs équivalents UCITS disponibles en Europe : lien ici
Dividendes reçus :
Realty Income : €11,31 → Reinvesti via DRIP
Main : €8,20 → Reinvesti via DRIP
Vici : €16,20 → Reinvesti via DRIP (avant de vendre)
Owl Rock : €5,31 → Reinvesti via DRIP (avant de vendre)
Mes dividendes des 12 prochains mois (si j’achète plus rien et sans le dividende de EWLD) :
