PEA + CTO à dividendes

[marcdividendes]

@janglais
En prenant JEPQ à Londres, quelle retenue fiscale tu as chez InterActive Brokers ??

[janglais]

0% retenue

[marcdividendes]

Merci

[janglais]

Par contre c’est pas parce que je l’ai pris à Londres que il y a 0% de retenu, c’est plutôt parce que le fond est domicilié en Ireland.

[janglais]

The Directors of JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV (the « Company ») wish to announce the following dividends which are ex dividend as of the 13 February 2025, record date as of the 14 February 2025 & payment date is the 07 March 2025:

JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF - USD (dist)
$ 0.124700

JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF - USD (dist)
$0.082800

JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF - USD (dist)
$ 0.149800

---

Le dividend JEPQ Nasdaq -1/3 par rapport au mois dernier. Un peu décevant mais pas une surprise vu le mois de janvier, et je préfère qu’ils fassent ça plutôt de voir du nav erosion.

AUM qui dépasse un milliard de $ pour JEPQ, pour rappel le fond n’existe que depuis Novembre 2024.

[janglais]

+2 Vinci ce matin suite à ses bons résultats.
J’en avais déjà acheté 5 à €104 il y a quelques jours.

→ 32 Actions en PF

Je suis content aussi de voir qu’ils réalisent désormais plus que la moitié de leur CA à l’internationale.

Cette semaine j’ai aussi acheté 100 actions de Iberdrola - un leader dans la transition énergétique.

[janglais]

Rien de très interessant ce mois-ci.

PEA

+3 Vinci suite à ses -2% aujourd’hui → 35 Actions en PF.

Fin 2025 je vise en PEA :
200 x Total (actuellement 175)
50 x Vinci (35)
200 x Iberdrola (120)

CTO
Je continue à DCA sur mes 3 ETFs (FUSD, JEPG, JEPQ) et mes 3 actions (Realty Income, Main Street, Ares Capital).

** Dividendes 2025 **

[janglais]

L’US de trump (ce qui veut dire “péter” en anglais je vous signale), de musk, les google meta tesla qui le suivent et lui lèchent le cul, le discours de JD Vance, leur vision du monde, les mensonges flagrantes … ca me dégoûte et ça réveille le euro-nationalist en moi … j’ai envie de sortir de toutes mes investissements américaines et d’aller 100% européen

[unpetitbillet]

@janglais

ça réveille le euro-nationalist en moi

Je suis 100 % aligné en tant que consommateur. Mais en tant qu’investisseur c’est plus raisonnable d’être diversifié.

[loic10]

De quels mensonges parles-tu ?

Je suis à l’extrême opposé de ton raisonnement je vire tous mes investissements d’Europe à l’exception de quelques boites pour aller aux US

[emiliosavastano]

Hello,
La question a déjà peut être été posée mais tu utilises quel outil pour avoir ce graph concernant tes dividendes ?

[janglais]

Oui je sais … Honnêtement je sais pas trop quoi faire … Peut-être ne prendre qu’un ETF world pour diversifier mais « limiter » l’exposition US … mais ça reste quand même 70% du marché

[janglais]

Snowball Analytics. Pour suivre les dividendes c’est très bien par contre pour la version gratuite t’as que le droit à 10 lignes

[pierre.nicolas.rouan]

Obligatoire d’etre investi aux US malheureusement

[janglais]

Hello !

Pour une action comme Iberdrola, une entreprise espagnole avec un rendement en dividende de ~4%, pour optimiser la fiscalité, vaut il mieux la détenir dans un PEA ou un CTO ?

Pour les actions espagnoles il y a une retenue à la source de 19% (Italie 26! )?

PEA :
19% retenue à la source non récupérable en crédit impôt lorsque détenu en PEA + les 17% de prélèvements sociaux
→ 33% imposition
→ MAIS les 17% viennent à la sortie du PEA du coup plus d’effet boule de neige etc pendant que ça reste dans le PEA
→ ET pas d’imposition des PVs

CTO : 30% au pire (moins si barème progressif)

Je manque quelque chose?

Il me semble que le mieux soit le PEA, mais je voulais verifier.

[marcdividendes]

Ton calcul est juste et donc tout dépend de ton taux d’imposition
Je pense tout à coup au fait que les dividendes sont des revenus et non des plus-values. Donc est-ce que les dividendes profitent de la flat taxe de 30 % où sont-elles automatiquement au barème progressif ?

[unpetitbillet]

@marcdividendes

Donc est-ce que les dividendes profitent de la flat taxe de 30 % où sont-elles automatiquement au barème progressif ?

C’est au choix de l’investisseur, en fonction de sa TMI.

@janglais

Il me semble que le mieux soit le PEA, mais je voulais verifier.

Oui, d’autant plus que si on retire de son PEA le montant des dividendes, on ne retire pas 100 % de PV, mais un pourcentage faible de PV (qui augmentera au fil du temps).
Donc l’imposition sera très faible pendant un bon moment, et donc les intérêts composés seront plus importants que pour un retrait similaire sur CTO.

[janglais]

Hello !

Cette semaine j’ai vendu toutes mes lignes américaines et je suis en train de transférer tout l’argent sur mon PEA - c’est Go pour 100% Europe - en espérant que les dirigeants européens me suivent !

Je sais qu’à ma petite échelle ça ne change pas grande chose mais Fuck Trump (et Vance) … et encore plus après hier.

Achats à venir cette semaine :

• Total : 180 → 200
• Vinci : 37 → 50
• Veolia : 0 → 50 (j’hésite un peu sur Veolia)
• Iberdrola : 150 → 250
• EUHD [ETF Europe High Div] : 0 → 60
• EUN2 [ETF Europe 50 Dist] : 0 → 30

Cela me fera un rendement en dividende vers les 4,5/5% … ce qui est un peu moins que mon PF actuel… et ça sera moins bien également réparti sur l’année mais tant pis.

Je pense aussi à :

• Schneider → Les droits de douane Europe/US pourraient être un problème ? Ils font 25% de leur CA là-bas.
• ASML → Dividende quasi inexistant mais une action à avoir
• Thales/Airbus/Dassault Aviation → L’armée Européenne

Bon week-end!

[kantz]

Tu n’as pas peur à moyen/long terme de prendre des décisions très court termistes ?
On touche à l’éthique propre à chacun donc je comprends que ça nous remue un peu toutes cette géopolitique, mais est-ce dans l’intérêt de nos investissements de ceder psychologiquement à nos peurs/doutes ?

Aucun jugement de mon coté, c’est juste pour lancer une discussion car je vois plusieurs membres changer de stratégies depuis quelques jours.

[guillauminvest]

@janglais

Cette semaine j’ai vendu toutes mes lignes américaines et je suis en train de transférer tout l’argent sur mon PEA - c’est Go pour 100% Europe - en espérant que les dirigeants européens me suivent

Ptdr je me faisais la même réflexion
Bon, je garde mes quelques lignes aux US (AXP, Visa, et je regarde Broadcom), mais ce mois-ci, go PEA
(on sera sûrement récompensés par une nouvelle taxe )