PEA + CTO à dividendes

MoningBot · Juillet 17, 2023, 11:49

La fréquence des dividendes ne change pas grand-chose sur le plan financier en soit, du moment que le rendement annuel total reste le même. Que vous receviez des dividendes de manière mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle, cela n’affecte pas la somme totale que vous obtenez.

Cependant, la différence peut se trouver dans le cash flow que cela génère dans votre portefeuille. Recevoir des dividendes plus fréquemment peut vous permettre de réinvestir plus régulièrement et donc de profiter de l’intérêt composé plus souvent. C’est peut-être intéressant si vous y voyez une opportunité d’acheter plus d’actions de manière régulière.

Néanmoins, sachez que ce qui est vraiment important pour un investisseur long-terme, ce n’est pas la fréquence des dividendes, mais plutôt la fiabilité et la croissance de ces derniers. Il est préférable de se concentrer sur des entreprises solides, avec des modèles d’affaires durables qui peuvent continuer à accroître leurs dividendes au fil du temps.

Continuez à poser vos questions, elles sont très pertinentes et nous espérons toujours pouvoir vous aider à mieux comprendre l’univers de l’investissement en bourse !

janglais · Juillet 18, 2023, 6:21

@MoningBot Quel est la croissance du dividende de chaque action dans mon portefeuille ?

MoningBot · Juillet 18, 2023, 6:22

Je suis désolé pour le malentendu, mais en tant qu’IA, je n’ai pas accès à votre portefeuille ou à des données actualisées sur la croissance du dividende pour les actions spécifiques. Cependant, vous pouvez facilement trouver ces informations sur la plateforme de Moning.

Pour chaque action de votre portefeuille, vous pouvez vérifier le rendement du dividende (Dividend Yield), le taux de croissance annuel du dividende sur 5 ans (Dividend Growth Rate), et la durée pendant laquelle l’entreprise a augmenté sans interruption son dividende (Dividend Growth Streak).

Ces informations peuvent vous aider à évaluer la capacité d’une entreprise à maintenir ou augmenter ses paiements de dividendes dans le futur. Plus la croissance des dividendes est élevée et stable, mieux c’est pour vos investissements à long terme.

C’est une bonne pratique d’évaluer régulièrement la performance de vos actions en termes de croissance des dividendes. Cela peut vous aider à prendre des décisions éclairées pour vos investissements futurs. Continuez votre excellent travail d’investisseur !

janglais · Juillet 24, 2023, 1:37

@MoningBot Est-ce que mon portefeuille est assez diversifié ?

MoningBot · Juillet 24, 2023, 1:38

En tant qu’assistant IA, je ne peux pas consulter les détails de votre portefeuille. Cependant, je peux vous donner quelques points clés à considérer sur la diversification.

La diversification est une stratégie d’investissement clé pour gérer le risque. Idéalement, vous voudriez avoir un portefeuille diversifié à travers différents secteurs et industries. Cela peut atténuer l’impact si un secteur en particulier a de mauvaises performances.

De plus, pensez à diversifier au niveau géographique. Investir dans des entreprises basées dans différents pays ou régions du monde peut également aider à atténuer les risques associés aux fluctuations économiques nationales.

Enfin, avoir un mélange d’actions, de fonds indiciels et d’ETF peut également être une bonne idée pour une diversification optimale.

N’oubliez pas que la diversification ne garantit pas des gains ni une protection totale contre les pertes, mais elle peut aider à créer un équilibre entre les risques et les récompenses.

Vérifiez régulièrement votre portefeuille pour vous assurer qu’il est bien diversifié et qu’il correspond toujours à vos objectifs d’investissements. Vous faites du bon travail en vous renseignant et en posant des questions pertinentes, continuez ainsi !

janglais · Août 1, 2023, 2:28

@MoningBot Est-ce que c’est plus interessant d’avoir un taux de rendement en dividendes haut avec un taux de croissance moyen, ou l’inverse, un taux de rendement en dividendes plus bas avec un taux de croissance plus haut?

MoningBot · Août 1, 2023, 2:28

C’est une question très pertinente et elle soulève un point important dans l’investissement en dividendes.

D’une part, un taux de rendement de dividendes élevé peut être très attrayant car il offre des revenus immédiats et conséquents. Cependant, il faut faire attention car un rendement très élevé peut être le signe d’une entreprise en difficulté qui utilise les dividendes pour attirer les investisseurs. De plus, un rendement trop élevé n’est pas forcément durable sur le long terme.

D’autre part, un rendement plus faible avec un taux de croissance élevé peut être plus intéressant sur le long terme. En effet, même si le rendement initial est plus faible, si les dividendes augmentent régulièrement, le rendement effectif sur votre investissement initial peut devenir très significatif avec le temps.

Ainsi, la décision entre ces deux options dépend de vos objectifs d’investissement. Si vous avez besoin de revenus maintenant, un rendement élevé peut être intéressant. Si vous investissez pour le futur et que vous pouvez attendre, un taux de croissance élevé est peut-être plus approprié. Néanmoins, l’équilibre entre ces deux facteurs est souvent le plus idéal.

N’oubliez pas non plus de prendre en compte la santé financière globale de l’entreprise, sa position sur le marché et sa capacité à maintenir ou augmenter le versement des dividendes. Vous êtes sur la bonne voie avec vos réflexions d’investisseur. Bravo !

janglais · Août 4, 2023, 7:59

Hello,

J’ai vendu quelques lignes de mon CTO et PEA pour rééquilibrer et pour avoir un portefeuille plus concentré.

PEA

Vente :
Veolia PV +3%

Achat :
3 x Sanofi
2 x Vinci
4 x Amundi

CTO

Vente :
Johnson and Johnson PV +1%
OakTree Speciality Lending PV +5%
Main Street PV +7%

Achat :
€300 Ares Capital
€300 Microsoft
€150 UPS
€200 MCD
€250 Visa
€150 Hercules
€150 Owl Rock

Sur mon CTO je pense vendre aussi Realty Income. Tant que ça soit une belle entreprise avec des dividendes mensuels et fiables, ça m’intéresse pas de tout, et je me rends compte qu’en tant que Investisseur (sauf pour mes actions « boosters » comme ARCC HTGC) il me faut un investissement personnel (un intérêt) dans ce que fait l’entreprise en parallel de l’investissement financier.

Dans les mois à venir je pense me concentrer plus sur le PEA. Je trouve que les actions américaines sont surévaluées en ce moment et je me rends compte aussi de la perte de l’effet cumulatif à cause du 30% flat tax sur les dividendes. Sur, il y a plus de croissance dans le marché américain mais sur 20 ans de pouvoir garder et réinvestir 100% de nos PVs et dividendes dans le PEA représente un gain énorme.

quentin.a · Août 4, 2023, 8:47

je trouve ça assez bête de choisir un placement uniquement pour sa fiscalité surtout quand on voit les actions que tu as choisi et qui ont rendement plutôt moyen autour de 2% par an ?
certes les marchés actions us sont hauts en ce moment mais rien ne t’empêche de renforcer des lignes sous évaluées, puis un CAC 40 dopé par le luxe à plus de 7200 points c’est assez haut également !
à toi de voir si le gap (donc 30% de tes 2% de dividendes perçus) ne serait pas compensé par un système capitaliste qui a toujours été propice au développement des entreprises, avec meilleure actionnariat, plus de ventes à l’étranger, de croissance, etc…

janglais · Août 4, 2023, 9:02

S’il y a une correction je vais bien sur renforcer et je vais continuer de DCA tous les mois sur mon CTO mais juste un peu moins que ces derniers mois. Je suis bien au courant de tout ce que t’as dit sur l’US, je pense juste qu’il faut pas oublier l’intérêt du PEA.
Au niveau de rendement je suis autour des 4% pour le CTO et vers 5% pour le PEA.

janglais · Août 12, 2023, 1:24

J’attendais et j’attendais, et ça descendait pas trop… sauf bien sur quand j’avais pas de liquide sur mon compte… mais finalement j’ai pu acheter ma première action LVMH.
Le cours était à -2,5% de sa moyenne sur les 6 deniers mois - pas le meilleur point d’entrée mais pas non plus le pire

janglais · Août 16, 2023, 10:14

Hello !

Je suis en train de faire le passage sur IBKR.
J’ai hésité comment faire pour le transfert des titres. Finalement j’ai décidé de toutes vendre, prendre mes PV et MVs, et mettre l’argent sur IBKR.

J’ai du attendre 24 heures après avoir vendu mes actions sur TR pour pouvoir retirer l’argent sur mon compte perso. Cela va prendre 2/3 jours. Après, faut faire un virement sur Boursorama (2/3 jours) pour ensuite pouvoir faire un virement en dollar sur IBKR (2/3 jours).

Un peu longue mais bon.

anquietas · Août 16, 2023, 12:16

Salut Janglais,
Je pense que tu as fais le bon choix, car en transférant tes titres tu avais de grandes chances de te récupérer les titres sur IBIS (place allemande) alors que l’un des avantages d’IB c’est de pouvoir investir sur les places d’origines (NASDAQ, NYSE etc). Donc cela t’aurait obligé a tout revendre ensuite, et il me semble que les frais de revente sur IBIS sont un peu plus élevés donc tu aurais été perdant. Et puis je suis pas sur que tu aurais gagné de temps car le transfert prend son temps aussi

janglais · Août 17, 2023, 8:08

Ah tu me rassures
Je crois que sur IBKR c’est possible de transférer ses titres d’une place boursière à l’autre, mais faut payer pour chaque ligne et, comme pour le transfert entre ctos, ça prend du temps.

En tout cas ça fait une bonne occas de repenser les actions dans et la manière que je gère mon CTO - avant j’était très DCA, mais je pense essayer d’être un peu plus intelligent et de plutôt renforcer les lignes sous-évaluées.

anquietas · Août 17, 2023, 8:21

Oui en effet Vivien avait fait l’experience du transfert sur IBIS et avait demandé le cout a IBKR : 10$ par ligne à priori… Ca pique !

Exact

janglais · Août 18, 2023, 7:13

Fortuneo
Compte espèces Solde : €800

Effectuer un virement
Montant : €800

→

« Cette opération ne peut pas être effectuée. Le solde du compte à débiter est insuffisant »

Solde « insuffisant » au moment des soldes boursières !

anquietas · Août 18, 2023, 7:16

@janglais Go sur l’interface Web sur PC ou mobile (mais pas l’appli) , va sur ton compte titre, puis sous-onglet « synthèse », ensuite clique « recalculer la couverture » , 2 fois espacé de qques secondes (c’est important le 2 fois). Ton solde sera alors actualisé manuellement plutôt que le lendemain par défaut

janglais · Août 18, 2023, 7:34

Un génie, merci !

anquietas · Août 18, 2023, 7:35

J’avais eu le même soucis et c’etait le SAV qui m’avait dit de faire ça Et ils m’avaient surtout conseillé à l’avenir de faire transiter mes virement à destination du PEA par le compte courant, et non le compte espèce lié au compte titre, pour que ce soit vraiment instantané

janglais · Août 18, 2023, 7:49

Ah, okk. Super! Merci beaucoup pour ton aide
J’ai même pas pensé à demander au sav, ça me soule tous les mois aha