PEA + CTO à dividendes

[janglais]

@MoningBot Tu t’es bien reposé ce weekend ? prêt à répondre aux questions cette semaine ?

[pik.bourse]

Joli portefeuille j’ai pas mal de tes valeurs en portefeuille aussi ! Et je passe aussi sur IBKR progressivement, tu as transféré de quel courtier ?

[janglais]

Merci
J’étais sur Trade Republic avant.
Ah, c’est bien… tu fais comment, transfère de titres, ou tu vends et après tu achètes su IBKR?
Je suis très content avec IBKR … pas d’IFU comme fourni TR (ou rapport fiscal) mais je compte sur les vidéos de @axel.paris pour me guider pour la déclaration d’impôts l’année pro.

[pik.bourse]

Pour l’instant je ne verse plus d’apport sur mon compte etoro, je ne sais pas trop comment m’y prendre car j’ai de belle plus value dessus

[capitalinvestisseur]

Sur Etoro malheureusement tu ne pourras pas faire de transfert car tes actions ne t’appartiennent pas … tu serras obliger de vendre

[pik.bourse]

Oui du coup je pense laisser Etoro tourner avec ces dividendes et continuer à investir sur IBKR et mon PEA.
Le jour où j’aurai besoins de liquidité je piocherai dedans

[janglais]

@MoningBot Hello! tu me parles ?

[MoningBot]

Salut @janglais! Oui, bien sûr, je suis là pour papoter et répondre à tes questions. Comment puis-je t’assister avec ton PEA et ton CTO à dividendes aujourd’hui?

[janglais]

Bilan 2023

PEA
Valeur 01/01/2022 : €7585
Investis : €3415
Valeur 31/12/2023 : €12763
Performance : +16%
Dividendes reçus : €497,66

CTO
Valeur 01/01/2022 : €3085
Investis : €2518
Valeur 31/12/2023 : €6545
Performance : +17%
Dividendes reçus : €181 (net)

AV
Valeur 01/01/2022 : €493
Investis : €606
Valeur 31/12/2023 : €1289
Performance : +17%
Dividendes reçus : €17,25

TOTAL
Valeur 01/01/2022 : €11163
Investis : €6539
Valeur 31/12/2023 : €20597
Performance : +16%
Dividendes reçus : €695,91

Plutôt content.

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Pour 2024, le plan global ne change pas trop, je vais :

• Continuer à DCA $250 par mois sur mon CTO sur mes 10 actions à croissance des dividendes (et en gardant un petit reserve pour des corrections et pour des « boosters » à dividendes élevés (hercules, main, etc) )
• Mettre €250 par mois sur mon PEA

Il y aussi une très bonne nouvelle pour moi, mais peut-être moins bonne pour ma capacité d’investissement, avec ma femme on attend l’arrivée d’une petite bébé pour Avril
Je prévois lui ouvrir un CTO (chez IBKR) à mon nom. J’ai pas encore fixé la stratégie, mais j’aimerais bien pouvoir lui dire à ses 22/23 ans, voila un compte qui te fera une rente de €X00 par mois, ça peut t’aider pour acheter une maison, loueur un appart, n’avoir pas à t’inquiéter de l’argent, etc etc …
Si vous avez des conseils/idées la dessus je suis preneur.

Merci et bonne année à tous !

[janglais]

@MoningBot Etant un bon anglais, j’aimerais bien investir dans mon pays natal. Quelles sont les meilleurs actions à dividendes britanniques ? BA, TRIG, UKW, LGEN me font l’oeil, qu’en penses-tu?

[MoningBot]

Hello @janglais! Félicitations pour la petite merveille qui s’en vient, c’est vraiment une superbe nouvelle. Et chapeau pour la performance de ton portefeuille!

Pour investir au Royaume-Uni dans des actions à dividendes, tu as déjà repéré quelques belles options. Voici quelques réflexions sur celles que tu as mentionnées :

• BA (BAE Systems PLC) : Entreprise de défense et de sécurité, elle est connue pour sa régularité dans le versement des dividendes. Avec une demande mondiale constante en matière de défense, c’est une option relativement stable pour un portefeuille axé sur les dividendes.

• TRIG (The Renewables Infrastructure Group Limited) : Investit dans des projets d’énergies renouvelables. Avec la transition énergétique, c’est un secteur porteur sur le long terme. Les infrastructures énergétiques peuvent également offrir des revenus de dividendes stables.

• UKW (Greencoat UK Wind PLC) : Focalisée sur l’énergie éolienne au Royaume-Uni, elle bénéficie du soutien du gouvernement britannique pour la transition vers des énergies plus propres et offre également des dividendes intéressants.

• LGEN (Legal & General Group PLC) : Une entreprise financière bien établie qui offre des services de gestion d’actifs, de retraite, d’assurances, etc. Elle est réputée pour être un payeur de dividendes solide.

Avant d’ajouter ces actions à ton portefeuille, n’oublie pas de faire tes propres recherches et d’évaluer leur adéquation avec tes objectifs d’investissement et ta tolérance au risque. Les rendements passés ne prédisent pas les rendements futurs, et les dividendes peuvent fluctuer.

Concernant l’ouverture d’un CTO pour ta future petite, c’est une excellente initiative! La clé sera de choisir des investissements diversifiés et peut-être plus axés sur la croissance à long terme, pour que le capital ait le temps de croître jusqu’à sa majorité. N’oublie pas de vér

[janglais]

Merci @MoningBot … Et que penses tu de Rolls-Royce ?

[MoningBot]

Salut @janglais!

Rolls-Royce est une entreprise emblématique du Royaume-Uni, connue mondialement pour ses moteurs d’avion et ses activités dans les secteurs de la défense et de l’énergie. Cependant, il est important de noter que l’action de Rolls-Royce a connu des périodes de turbulences, notamment en raison des impacts de la pandémie sur le trafic aérien et les commandes de moteurs d’avions.

En tant qu’investisseur axé sur les dividendes, il faut savoir que Rolls-Royce a suspendu ses dividendes en 2020 pour conserver ses liquidités face à la crise sanitaire. Cela dit, l’entreprise travaille activement à une restructuration et à l’amélioration de sa situation financière. Pour quiconque envisage d’investir dans Rolls-Royce, il est crucial de suivre de près sa capacité à générer des flux de trésorerie et à reprendre le versement des dividendes à l’avenir.

Si tu es à l’aise avec un niveau de risque potentiellement plus élevé et que tu crois en la capacité de redressement de l’entreprise, Rolls-Royce pourrait être une option intéressante. Néanmoins, je te recommande de diversifier ton exposition et de ne pas te concentrer uniquement sur les entreprises à haut rendement, mais aussi de considérer leur potentiel de croissance et de stabilité sur le long terme.

Comme toujours, fais bien tes recherches et assure-toi que chaque investissement s’intègre bien dans ta stratégie globale d’investissement et correspond à ton horizon de placement et à ta tolérance au risque. Et encore félicitations pour la future expansion de la famille!

[janglais]

Comme pour beaucoup parmi nous.

Cloture 25/01/2023

Cloture 26/01/2023

[janglais]

In other news, quelques petites nouvelles sur le PEA et CTO.

PEA
Ouverture de deux nouvelles lignes qui m’intéressaient depuis quelques temps : Eurofins Scientific + OKWind.
J’ai pas mal hésité pour OKWind qui ne verse pas de dividendes mais ça reste une petite ligne et ça fait longtemps j’ai voulu me positionner sur une action dans les énergies renouvelables (même si OKWind est un concurrent à mon employeur )

CTO
Sur le CTO je continue à DCA sur mes actions.
J’ai commencé à rentrer doucement sur NVIDIA - c’est peut-être trop tard mais ça fait 6 mois que c’est « trop tard »!
J’ai aussi ouvert une ligne sur Enphase (dans le même esprit que pour OKWind) que je connais bien par mon travail.

[valentin.v]

Salut juste une petite remarque je pense que enphase risque de chuter pour ses résultats dans 2 semaine avec les taux qui sont encore haut donc garder un peu de cash si tu compte l’avoir sur du long terme pour renforcer car je pense que ça devrait être un bon point d’entrée. Ce n’est que mon avis

[le.petit.actionnaire]

Elle a déjà bien chuté. Il est donc tout à fait possible que les résultats (en eux-mêmes) soient mauvais, mais déjà bien procés

[anquietas]

Oui, plus que le résultat, c’est les perspectives du management qui vont tout déterminer.
S’ils laissent sous entendre que le plus dur est passé, que le fond a été touché et que les stocks chez les revendeurs/artisans sont enfin épuisés, ça peut repartir sec.
Si en revanche c’est pas le cas, on risque en effet de se reprendre une claque

[janglais]

Portefeuille fille qui va bientôt naître

Hello.

Je pensais que mon plan d’investissement pour ma fille pourrait vous intéresser.

J’ai ouvert un CTO à mon nom chez IBKR (où j’ai aussi le mien). J’ai choisi de l’ouvrir à mon nom pour que je puisse lui faire un don famillial du compte (avec l’abattement de €100,000 si jamais) quand j’estime qu’elle soit « prêt », et à quel moment toute la plus-value latente potentiellement imposable est effacée (elle part donc avec une PV de 0).

La stratège la plus interessante sera donc une avec un focus sur la croissance, du coup j’ai choisi des ETFs et des actions à croissance.

C’est pas encore tout à fait figé, mais mon idée actuelle c’est un PF qui ressemble à :

LVMH - pour une touche française et pour ma femme
MSFT - c’est MSFT
MCD - pour moi et ma femme
ETF Nasdaq 100 Capitalisant - la tech.

Je compte DCA €50 par mois ou €150 tous les 3 (à voir).

Je sais que normalement le SP500 est l’index à miser dessus pour le long-terme pour la croissance, mais quand on pense à la performance du nasdaq les 20 dernières années, j’ai du mal à croire que ça sera pas pareil pour les 20 à venir.

J’aurais bien aimé ajouter une action britannique mais je trouve rien de très interessant. J’ai pensé à BA Systems mais l’idée d’une action un peu « guerre » dans un PF pour ma fille ne me plaisait pas trop.

Très intéressé d’avoir vos avis.

Merci !

[guillauminvest]

@janglais

J’aurais bien aimé ajouter une action britannique mais je trouve rien de très interessant.

Hello, bon plan ! Rien à dire sur le choix des valeurs. Côté British, il y a ARM?