PEA long terme Kantz

[kantz]

Une petite illustration pour motiver les troupes.
Je vais arriver au 3ème anniversaire de mon PEA et je commence à entrevoir la puissance de l’investissement.
Nous sommes le 19 février et j’ai « gagné » l’équivalent de ma paye d’infirmier anesthésiste qui sera viré d’ici 8-9 jours (environ 3500€) et tout ceci de manière passive depuis ma dernière paye de janvier

[guillauminvest]

Oui, c’est un « cygne » d’amour !

[alex.s069kl]

Belles performances​:rocket:

[evander]

Félicitations.

[marcdividendes]

Bravo pour ta persévérance !!
Stratégie simple et très efficace !

[evander]

Tu peux nous en dire plus sur la composition de ton PEA?

[kantz]

Tout est sur mon profil, stratégie assez simple:

ETF World : 2050 EWLD
380 Total Énergies
100 Air Liquide
ETC Or l’équivalent de 4% du portefeuille global

[kantz]

[evander]

Merci Kantz, oui je viens de voir.
C’est très prudent, tu as une forte allocation sur le world, il n’y a que 4 lignes.
On peut avoir de l’or physique sur PEA?

[kantz]

J’ai commencé par le stockpicking et je me suis rendu compte que malgré toute l’énergie que je déployais et surtout le stress que je subissais, un simple ETF SP500 faisait mieux que moi.
Donc j’ai pris la décision de switch 2/3 ETF en ne gardant que mes convictions les plus fortes.
ETF World car je préfère la diversification à la performance, et que je préfère un peu moins de volatilité aussi.

Pour l’ETC Or il n’y en a pas de disponible sur PEA c’est sur CTO obligatoire

[evander]

Tu es un sage.

On espère tous faire mieux qu’un ETF S&P 500, mais je crois qu’en réalité peu de personnes y arrivent régulièrement.
L’ETF S&P est ma première ligne sur PEA, je me vois bien réduire également mes lignes au fil du temps pour ne garder que lui.

J’ai de l’or sur assurance vie (« AXA or et matières premières C » et « EdR Goldsphère ») et sur CTO (« Physical Gold USD »).

Ton allocation montre que tu préfères également la solidité à la performance, encore que le World a de belles performances ces dernières années.
Avec ces 4 lignes tu dois dormir tranquille.

[kantz]

@evander

Avec ces 4 lignes tu dois dormir tranquille.

Ça résume bien mon état d’esprit.

Je n’ai jamais eu la prétention d’être le meilleur en bourse.
Je veux juste monter dans le train et gagner de l’argent « facilement ».

Ensuite une donnée à prendre en compte c’est la valorisation du portefeuille.
Quand j’avais un portif à 20k€ tout était facile car les erreurs ne coûtent pas chère (pour moi j’entends). Maintenant à 100k€ quand c’est la moitié de ma maison je réfléchis un peu plus aux conséquences si je me plante dans mon analyse. Et les journées comme le carry Trade d’août je m’en souviens vu la violence du marché à ce moment là.

Une autre chose à prendre en compte c’est que j’aime agir et ça va à l’encontre de la stratégie passive indicielle. Donc pour éviter cette frustration je fais un tout petit peu de swing trading sur des actions que j’apprécie.
Mais les plus gros gains du portefeuille proviennent de l’ETF.
Bon de temps en temps un petit craquage en envoyant une patate de forain de 5k€ sur GME ça soulage aussi

[evander]

Tu restes très concentré sur le World, qui est un ETF très sûre, mais centré en grande partie sur le marché américain, on n’est pas à l’abri d’un -30% sur une année, voir moins comme en 2003 ou 2009, et plus les valorisations sont importantes comme aujourd’hui, plus le risque est grand.

Total et Air liquide sont très sécurisants également, mais ne sont pas les plus performantes et Air Liquide fait payer cher sa prévisibilité.

Tu as choisi la sécurité et la tranquillité au prix d’une « moindre » performance, mais sur le long terme tu feras sûrement beaucoup mieux que bien des adeptes de stockpicking.

[timothe]

Pourquoi tu apprécies un ETF distribuant ?

[kantz]

C’est purement psychologique, j’aime me dire que je peux renforcer une autre ligne avec les dividendes en fonction des opportunités.
Je sais que c’est pas le plus optimisé car je repaye des frais au réinvestissement mais bon…

[requin74]

Je suis comme toi… Ça me rassure de pouvoir arbitrer ces dividendes touchées sur le support que je veux…
Bon le pb, c’est qu’il faut quand même en avoir pas mal pour vraiment en faire quelque chose

[kantz]

Résultats d’Air Liquide bien accueillis, je dépasse les 3200€ de PV sur cette ligne.
Calcul du dividende 2025 avec la prime fidélité : 343€

[passion.finance]

363€ avec la prime fidélité pour toi non ?

[kantz]

J’en ai seulement 38 en prime cette année
12 en prime 2026
50 en prime 2027

Ça me fait gagner 12,54€ cette année

[passion.finance]

C’est déjà pas mal, ca commence à devenir intéressant.