Portefeuille de Matth

Beaucoup de monde l’attendait, pour pouvoir enfin me mettre une cartouche, depuis le temps que j’écume ce forum à ramener ma science :sweat_smile:… le voici donc, tout frais avec les derniers achats ce matin.
Après des années sur De Giro, puis quelques mois/semaines pour tester les néo broker comme T212 ou TR, je suis revenu au source, sur Boursorama, ma banque secondaire (et surement principale à moyen terme), dans l’optique de peser un peu plus pour mon prochain crédit immo, (m’étant fait un peu avoir sur le premier …), mais surtout pour avoir une belle feuille d’impôt bien rempli dans un an, car là ça fait une semaine que je ne dors plus de penser à la déclaration 2020 …

Bref, trêve de mondanité, voici le lien:

Ce n’est pas ici que vous trouverez un modèle du genre en diversification (tout du moins en apparence :wink: ), en action sous évaluées, ou prometteuses, qui vont battre les marchés à coup sûr, le futur Amazon ou Apple, …
Non ici ce n’est que de l’action que je connais, je comprend, j’assume, je suis quotidiennement et qui me permet de « bien dormir la nuit », comme disent les Ricains qui vivent en retraite de leurs portefeuilles …

C’est simple :

LVMH, Kéring (et prochainement Hermès), sont là car ma famille travaille depuis plusieurs générations pour quelques unes des marques qui sont ici, et moi même j’ai rejoint l’entreprise familiale depuis 2 ans maintenant. Et Air Liquide fait partie de nos fournisseurs.

Vinci et Eiffage sont des entreprises avec qui j’ai travaillé, en partenariat, ou en tant que maître d’oeuvre, dans mon ancien boulot d’ingénieur en bureau d’étude.

Schneider Electric était le meilleur fabricant que l’on pouvait préconiser en cahier des charges, ainsi qu’un allié de poids pour nos études, avec des logiciels et des documentations au top, j’ai pu visité une de leurs usines, …

Total, outre le fait mineur d’y faire souvent le plein, et de me fournir en gaz/élec chez eux, c’est surtout leur politique d’investissement massif dans les différentes énergies que j’aime beaucoup. Ils sont de plus en plus reconnus dans le monde entier pour ça, et sans des taxes « monstrueuses » aux yeux des étrangers, sur le dividende, le titre serait surement bien plus populaire, et donc valorisés, en bourse.

L’oréal c’est plus par admiration, le truc c’est un ETF des cosmétiques, même les hommes s’y sont mis depuis quelques décennies, et l’apparence étant un critère qui semble de plus en plus important à l’heure du comptage de like sur les réseaux sociaux pour être reconnu … les Bettencourt ne sont pas prêt de finir aux restos du coeur …

Bon elles ne sont pas là juste parce que j’ai une sorte de lien avec, Bouygues, EDF, Orange, aussi j’ai bossé avec eux … Véolia aussi j’aime beaucoup le modèle, mais en Bourse c’est une autre histoire …

On en arrive à l’immobilier … :smiling_face_with_three_hearts:, mon secteur, celui qui m’a de suite fait rêver, d’abord avec les SCPI pour le principe de la pierre papier, sans gestion des locataires et des travaux, puis quand j’ai découvert les foncières, ouvrant des possibilités encore plus immenses à mes yeux … :star_struck:
C’est un secteur « foire-fouille », où on retrouve des mecs qui louent des apparts, à côté d’un taulier de prison, d’un mec qui loue des tiges de métal en toiture, d’un autre qui loue des baies informatiques, sans oublier celui qui loue des fermes, tout en passant par le mac qui gère des casinos, et j’en passe …
Tout ça en « immobilier », c’est tout aussi cohérent pour moi, que de dire "Renault et Apple, c’est le même secteur, parce qu’au final il faut vendre un produit à un consommateur, et assurer le SAV … "
Et encore, le mec qui roule en Renault, a de bonne probabilité d’avoir aussi un Iphone, alors que le mec à qui je loue un appart avec Vonovia, je suis sûr de ne pas lui louer une cellule de prison, ou une antenne relais au bord du périph …
Là où je veux en venir c’est que cela peut paraître ahurissant une telle « exposition », alors qu’entre louer des apparts à des particuliers, des entrepôts de logistique aux cadors du transport et du e-commerce, ou des commerces de proximité à des géants de la grande distribution, de la restauration, et des artisans, je ne suis pas du tout soumis au même risque, car ce ne sont pas les mêmes clients, cycles économiques, …

Je vois de toute façon l’immobilier comme un des trucs les plus sûres dans le temps. Depuis les débuts de la civilisation, les gars ce sont toujours enrichis en possédant des terres, des propriétés, des commerces, même la Bourse n’est pas là depuis si longtemps que ça comparativement … :wink:

Concernant les valeurs, j’ai dû pas mal réduire l’exposition aux US, car Boursorama ne fait pas de cadeau niveau frais là bas. De plus des petits chouchou comme ADC ou WPC, ne sont pas dispos à l’achat … surement un poil trop petit encore, je verrais dans le temps.
Tant qu’ils ne touchent pas à Realty Income (f*ck De Giro :face_with_symbols_over_mouth:).
Pour ce qui est des performances, on verra dans le temps, celui là est tout frais, et arrive après le rally monstrueux qui dure depuis l’été dernier … je ne risque pas de défoncer tout de suite les ETF de Cathy Wood …

J’essayerai de faire un petit suivi mensuel pour voir l’évolution du lascar, en votre compagnie.
Avec comme objectif entre 500 et 1000e d’apport par mois supplémentaire.

Les prochaines cibles sont Hermès et Altaréa (dont j’ai plusieurs fois vaillamment porté les couleurs en Urban Foot League, pour dépanner un pote qui y bosse … :sunglasses:, il y a toujours une histoire avec moi :sweat_smile:), et ensuite on commencera surement à être pas mal en terme de nombre de ligne. :wink:

Merci à tout ceux qui sont encore là ! :kissing_heart:

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Stephane Plazza!!! J’ai bien rigolé :rofl:
J’avais pronostiqué ta part d’immobilier à environ 40%.
Pas loin!
On va pas te retirer le mérite, tu maîtrise le secteur :+1:

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Salut matt

Effectivement je t’aurai imaginé plus investi dans le luxe :sweat_smile:
D’ailleurs tu fais quoi comme boulot ?

Tu pourrais détailler chaque foncière par son coeur de cible ? Pas de klepierre ?

Enfin l’immobilier papier c’est bien mais en fais tu en pleine propriété ?

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Salut Flo,

Il me manque Hermès, mais à 1000 balle le morceau, j’ai préféré ajouté 2 lignes avec Eiffage et Schneider. :wink: Surtout que les dividendes arrivent bientôt.
Et je bosse dans une fonderie.

Alors non, pas de Klépierre, Unibail, FRT, … je n’ai jamais été fan des centres commerciaux, même avant la pandémie. Trop d’exemple autour de moi de centre qui dépérissent au fil du temps, souvent des boutiques vides qui mettent des mois à retrouver preneur. Là près de chez moi j’ai un truc Klépierre. Depuis que le Castorama c’est barré, le truc il n’y a plus un chat, les autres boutiques risque de suivre … Et même les centres Premium comme les 4 temps de la Défense qui appartient à Unibail, c’est toujours blindé, mais ça change sans arrêt de boutique, les loyers doivent être hors de prix, je ne sais pas … et personnellement je fuis ces trucs avec trop de monde, donc y investir …

Aedifica: immobilier de santé au Bénélux, Allemagne, Scandinavie, GB, croissance plutôt sympathique.

Argan: plateforme/entrepôt logistique dans la France entière, pour des marques comme Fedex, Décathlon, Carrefour, Celio, … bien diversifié, croissance assez impressionnante pour une société dont on entend jamais parler. 2 milliards d’actif quasiment. :wink:

Cofinimmo: bureau et santé, en France, Belgique, Allemagne, Irlande, Espagne, Finlande …

Covivio : Hôtel, appartement et Bureau, en France, Allemagne et Italie. Une des plus grosses foncières française.

Essex : près de 100 000 apparts de haut standing sur la côte Ouest des US. Aristocrate des dividendes

Gécina: un modèle, bureau et appartement en IDF. Une des plus belles foncières françaises (ma préférée en tout cas :wink: )

Realty Income: pas besoin de présenter je pense, 6500 propriétés aux US et GB. Aristocrate des dividendes, avec distribution mensuel. Investissement futur en UE. Fusion avec une autre REIT prochainement pour faire un monstre de près de 50 milliards de $ … ma préférée … :smiling_face_with_three_hearts:

Vonovia: 400 000 appartements en Allemagne … une des plus grosses foncières résidentielles au monde. Un monstre dont il sera difficile de venir à bout … :sweat_smile:

Wharehouses: Une sorte d’Argan mais exposé dans tout le Bénélux, France et Roumanie. Là aussi une croissance assez impressionnante.

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Enfin !

Du lourd ce portefeuille et l’excercice est très bien fait. Tu maîtrises et justifies chacun de tes choix et c’est ce qu’il faut.

Pas trop de lignes, pas peu non plus. Par contre, pour être autant surexposé aux REIT, je trouve dommage que ton rendement global soit de moins de 3%. Sauf si tu tables sur la croissance du dividende (et je n’ai pas vérifié chaque action).

En tout cas, continue ! Hâte de voir la progression.

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Je suis amoureux :smiling_face_with_three_hearts:
Il a tout dit !

C’est pour ça qu’avant la bourse j’ai déglingué les SCPI pour garantir mon futur complément de salaire

Bravo, très beau portefeuille ! Et résistant à presque tout vu l’exposition.

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@florian.b : désolé j’ai zappé tout à l’heure, oui j’ai de la propriété physique, ce sera toujours ma résidence principale. J’ai pas envie de devoir me justifier si je veux coucher un mur, ou de me retrouver du jour au lendemain à devoir déménager, ou encore ne pas avoir la main sur les réparations à faire. Pour le moment je suis dans un petit appart qui vaut 15x environ mon portefeuille boursier, donc le REIT Boy en vrai, c’est un peu du pipeau … :sweat_smile:

@sebastienkoubar : Merci Seb ! :wink:
Oui le rendement n’est pas si énorme, mais le luxe, air liquide ou encore Schneider sont plus dans la croissance du dividende. Vinci et Eiffage, sont un peu entre les 2, et dans mes REIT, celles dans les entrepôts et santé sont également dans la même optique de croissance du dividende. Par exemple Argan c’est +10% par an minimum, même pour 2020 … Vonovia aussi, c’est costaud en terme de croissance du dividende.
D’où l’importance qu’avec Moning je puisse avoir mon « Yield On Cost » dans le futur ! :yum:

@philippe : Merci beaucoup ! :blush:
Venant de toi c’est un vrai compliment, parce que tu sembles avoir une sacrée expérience de la bourse ! :muscle: :sunglasses:
D’ailleurs je ne me remet toujours pas de ta position Nexity … :sweat_smile:

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Il y a des opportunités que la COVID nous a offert et que je n’ai pas pu refuser.

« Acheter au son du canon et vendre au son du clairon » qu’il disait WB

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@philippe :Orange ils sont en pleine guerre de 100 ans, mais j’avoue être encore un peu frileux pour acheter … :sweat_smile: :rofl:

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Oué mais Philippe il a du klepierre lui :rofl:

Orange a bien du mal à remonter, c’est l’une des rares position de mon portefeuille qui est légèrement en négatif.

J’ai Scor aussi, mais j’ai bon espoir d’une remontée.

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Klepierre à 13 en PRU !
J’ai du mal à sortir d’une position qui même en période Covid me rapporte plus de 10% de rendement effectif et qui côte 22…
Pas d’inquiétude je couperais le moment opportun pour prendre ma PV et acheter une boîte correcte avec un PER dans les chausettes.

Pour Orange, le cours est manipulé depuis trop longtemps. Ca vaut beaucoup plus.
Je ne rentrerais que quand ils auront fini de jouer. La même pour les actions ou l’Etat est présent.

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Si je cherche des REIT je sais ou chercher maintenant :rofl:
Sacré portefeuille !

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Le boss des REIT :money_mouth_face:
Le contraire aurait été troublant lol

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Il va recommencer avec ses PRU indécents … :roll_eyes:

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J’ai cnp a 8.6 je peux jouer ? :grin:

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Je t’ai déjà dit à combien j’ai Nexity et Total ?
:grin:

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ça y est les mecs vont mettre le bordel dans mon topic … :sweat_smile:
Ne sont tolérées que les actions immobilières !
Bon, et Total ça va, il y en a dans le portefeuille aussi … :sweat_smile:

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c’est pas mal Medical Properties Trust, Inc
Tu la connais ? Tu comptes en prendre ?
Je la trouve bien séduisante et je l’avais pas dans les radars…
En plus ça ferait monter ton rendement pour que @sebastienkoubar ne pleure plus sur ton 3% :wink:

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elle est dans mon radar aussi :slight_smile:
ça a l’air pas mal et surtout business internationnal.

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Il me demande si je connais MPW, moi, REIT Boy … :rofl: :joy:

Je l’ai longtemps eu en portefeuille, là pas actuellement avec mes histoires de tout basculer sur Boursorama, je n’ai d’ailleurs pas encore vérifié si elle était dispo dessus, quand je vois que WPC ne l’est pas … :roll_eyes:
C’est une superbe action, la seule qui possède des hôpitaux, et non pas de simple bureau médicaux, dans le monde entier, très très belle valeur ! D’ailleurs si je ne dis pas de connerie, c’est en gestion triple net que c’est géré, comme O et WPC.
Le cours ne monte pas spécialement vite, mais le dividende est très sûr et avec de bon rendement. Et le modèle semble insubmersible.

Non mais laisse, @sebastienkoubar n’est intéressé que par les gros rendements type EDF et Orange … je n’y fais plus attention, je me contente de lui mettre un :heart: pour ne pas le froisser, comme il est modo …

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