Portefeuille Long terme - Durée 30 ans

axel.bourse · Juin 15, 2024, 6:28

Waw c’est la merde là sur les marchés ^^

J’ai vendu mes 3 SOPRA STERIA aux alentours de 210 (212 un truc comme ça je crois) ce vendredi ou jeudi avec mon PRU de 205/208 un truc comme ça
Bref, avec les frais un résultat de 0. Je vois que SOPRA en fin de semaine est à 187 (-9%) vendredi

Dire que j’hésitais fortement à y sortir, j’ai bien fais !

Bon, sinon pour être constructif : j’ai un peu allégé les valeurs FR de mon portefeuille cette semaine (LVMH, SOPRA STERIA) et je suis en MV sur beaucoup de valeurs françaises :

PERNOD RICARD : 14 titres au PRU de 144.6€ => MV de 9%
Mon plan d’investissement était d’y investir une belle poche de liquidités dedans et d’y réinjecter encore si on arrivait sur une zone vers 125.
Vu le contexte actuel, avec notamment les incertitudes politiques et sur le marché, les algorithmes vendeurs, je rabaisse ma cible de renforcement que je ne cible même plus tellement c’est la chute libre. J’attends une sorte de stabilisation qui arrivera peut-être dans quelques mois ?
TELEPERFORMANCE : -42% pour 10 titres. PRU de 162.
Je garde. Je ne vendrais pas cette valeur au ras des pâquerettes. Je suis de ceux qui ne pensent pas que TEP finira à la poubelle (peut-être que je me plante complètement.)
SANOFI : 9 titres pour -9% (PRu de 95.4€). Je conserve également.
DASSAULT SYSTEMES : -9% également (PRU de 38.53€). Je conserve.
CATANA : -22% pour 205 titres au PRU de 5.64€. Je conserve avec une volonté forte de recharger lorsque les signaux de manière global seront bien plus certains et que la tempête sera passée. Ce ne sera peut-être que dans 1 an, 5 ans ?

Toujours est-il que les taux d’intérêt ne devrait pas évoluer favorablement pour la France prochainement avec la dette qui augmente et les investisseurs étrangers qui retirent progressivement leurs capitaux. Les financements devraient être plus élevés pour nos valeurs françaises, surtout pour nos « petites » sociétés cotées en quête de financement pour sa croissance.

Pour les valeurs PEA-PME, cela peut peser lourd dans la balance. ( )

Bref, on est dans de l’instabilité très forte. Et la turbulence va continuer pendant 1 mois encore certainement. Chacun est libre de ses investissements mais ne dégainez peut-être pas trop vite les amis, on est quand même sur un beau niveau de valorisation actuellement sur le CAC.

On peut aller tellement bien plus bas.

A titre personnel, je doit être exposé à 30% sur le marché FR et ça pique. On voit bien la nécessité de diversifier ces actifs et ces zones géographiques.

Faites attention

passion.finance · Juin 15, 2024, 6:42

Effectivement, on pourrait aller chercher les 7000 points soit environ 7-8% de baisse supplémentaire possible. On verra bien ^^

axel.bourse · Juin 19, 2024, 7:25

Vente de mes 25 STM à 39.75€ (PV de +7% pour 2 mois à peine de détention).

Toujours dans cette volonté d’acter quelques jolies PV dans ce contexte où je suis moins à l’aise avec le marché français.

(Liquidités à 15% du patrimoine net maintenant)

guillauminvest · Juin 19, 2024, 5:12

C’est toujours ça de pris !

axel.bourse · Juin 26, 2024, 3:38

Bonjour tout le monde,

Petit point sur mon portefeuille et plus globalement sur ma situation patrimoniale.

J’ai beaucoup allégé mes valeurs FR en PV (STM à +6.87% pour quelques mois détention, TOTAL +38.40%, LVMH + 13%) car les algorithmes techniques n’y étaient pas et grosse incertitude avec les élections.

Depuis la dissolution de l’assemblée nationale : aucun achat sur les valeurs FR pour ma part. J’attends le verdict final et je n’entrevois aucun achat avant mi/fin juillet. Voire peut-être fin août.

Cela me laisse le temps pour projet perso + faire le point sur mon patrimoine anticipé au 30/6/24.

Actuellement, patrimoine net de 48.8k€ réparti comme suit : 15% en espèces, 27% en livret (soit 12.5k€), 17% sur PEE concentré sur le SP500, 30% en actions et 10% en ETF (et moins d’1% en assurance-vie).

En anticipant le remboursement de mes indemnités kilométriques de juin (560€) et le salaire de juin de 1.8k€ et une remise espèce de 400€ à effectuer, mon patrimoine net serait plutôt de 51.7k€.
Ainsi, j’en serais à + 25% de mon objectif de base d’avoir un patrimoine net de 200k€

Autre point important : mes revenus ont progressé de +17% entre 2022 et 2023. Bon, cela n’est pas « énorme » pour certains et ce sera beaucoup pour d’autres.
Salaire moyen lissé sur l’année en 2022 de 1985€ contre 2322€ en 2023.
J’ai été augmenté sur mes revenus 2024 et je m’attends à tabler sur du 2.5k€ moyen sur 2024.
Je vais également négocier à la hausse mon salaire avant la fin de l’année.

Quand je pense qu’il y a encore 3/4 ans, j’avais du mal à arrondir mes fins de mois en alternance… Je suis bien content d’avoir pris le bon chemin d’un point de vue financier.

Autre stratégie bien personnelle : je rôde depuis 1/2 ans pour l’acquisition d’un bien immo. Les taux baissent depuis quelques mois, les ventes ont de plus en plus de mal à aboutir. Difficulté de financement. Je suis en quête d’opportunité immobilière et encore quelques mois / 1 ou 2 ans et il se pourrait qu’il y ai de bonnes opporunités à mon sens.

Merci au groupe et créateur de la plateforme pour contribuer à l’amélioration de chacun d’entre nous

axel.bourse · Juillet 10, 2024, 1:56

Bonjour tout le monde,

Comme vous pouvez le constater, j’ai modifié le nom de mon portefeuille ainsi que mon nom de Moningeur.
L’idée est de garder mon identité plus ou moins secrète.

D’autant plus que j’ai un certain projet dont je serais content d’avoir votre avis.

Voilà, je suis en étude d’expertise-comptable (faut un BAC +8 pour obtenir le titre mine de rien) et l’objectif est de l’obtenir dans un premier temps.
Si je réussis à décrocher ce titre, j’aurais la capacité juridique d’ouvrir ma société d’exercice libéral (SEL) dans un second temps.

Pour développer une future clientèle éventuelle, j’aimerais lancer une page instagram et/ou Twitter pour proposer du contenu concret qui pourrait intéresser plus d’un entrepreneur ou futur entrepreneur.

Cette page combinerait mes compétences techniques acquises de mon métier de comptable et les compétences en investissement boursier.

D’ailleurs, je n’exclue pas de pousser mes compétences en gestion de patrimoine pour éventuellement proposer ce type de mission à mes (éventuels) futurs clients : compétences reconnues par des organismes de type DU ou autre.

L’idée de partage d’informations sur des cas concrets rencontrés dans des cabinets comptables (bien évidemment, ma profession nous soumet au secret professionnel et aucune information individuelle ne sera communiquée. Seul le cas pratique est retenu) et le partage d’investissement boursier sur cette page vous semblerait intéressant ?

Curieux de vos retours !!

koalak · Juillet 10, 2024, 2:12

La commu Moning sur tous les fronts !

Par contre j’ai du chercher pour voir qui t’étais, ya encore des traces, laisse nous un indice pour qu’on se rappelle, nous les vieux !

Force à toi, tu en es ou sur le cursus?

Si tu me suis sur X, tu sais que je suis fan du REX : retour d’EXperience

Cest la maniere la plus sincere et transparente d’expliquer des choses, avec des situations vécues, sur lesquelles on peut documenter mais aussi donner son RESSENTI

et ça plait, je pense

Je ne peux que t’encourager l’ami

Pour l’identité secrete, pourquoi?

J’ai fait pareil, c’est vrai, mais à terme, je pense que ça sera plus clair sur: qui est Koalak, et qui est Anthony

Ajd le flou pour donner une « image de marque » est volontaire, on parlera du perso plus tard

axel.bourse · Juillet 10, 2024, 2:26

Oui, pas cool pour mes vieux « followers »

Merci ! J’en suis au BAC +6.5

On est bien d’accord sur le partage d’expérience. ça demande énormément de temps et de rigueur par contre.

Si je me lance là de-dans, je sais que c’est un travail de longue haleine, mais plusieurs objectifs ultimes à cela (comment je serais heureux si je parviens à mettre cela en place) :

pouvoir travailler avec des clients loin géographiquement - pas de limitation géographique et ainsi, je peux travailler depuis nimporte où. Pourquoi pas avec vue sur la mer ? (laissez moi rêver svp)
ne pas m’endetter pour acheter une clientèle - avoir des clients et suffisamment dès ma 1ère année d’installation
être maitre de mon propre navire

L’objectif des réseaux seraient multiples :

créer une relation de confiance avec une communauté / potentiels futurs clients, associés, salariés, amis
montrer que notre métier est très diversifié, enrichissant et stimulant intellectuellement
toucher de potentiels prospects à travers les différents cas rencontrés de par mon expérience

Je suis conscient que les réseaux ne sont pas indispensables pour un métier comme le mien, où on manque de main d’œuvre. Nous avons tout de même un marché important.
L’idée est de rechercher à créer des relations qualitatives avec de potentiels futurs clients ^^

Je passe beaucoup de temps en perso à me former à la profession, alors il faut que je sois sûr de mon coup si je sacrifie d’autant plus de temps perso pour le développement d’un réseau

koalak · Juillet 10, 2024, 2:31

J’ai perdu qq heures de sommeil dernierement…

C’est très stimulant de se developper individuellement, et non par le biais d’un emploi, c’est plus motivant, et voir que quelque chose que j’ai monté seul de A à Z interesse déjà 500 personnes, ça me motive d’autant plus. J’ai l’impression d’écouter les youtubeurs qui répetent « merci pour le soutien et la force c’est vous mon moteur », ben… je comprends mieux maintenant !

Dans un premier temps, tu vas pas trouver des « clients » sur les RS… mais oui, c’est le début de l’identité numérique que tu veux créer, tu as raison d’y penser, beaucoup ont commencés comme ça, les exemples ne manquent pas ici

axel.bourse · Juillet 10, 2024, 2:33

Merci pour tes retours. Ils sont motivants ahah !

koalak · Juillet 10, 2024, 2:39

Tiens de la motivation ahah

axel.bourse · Juillet 10, 2024, 2:41

Propre! Bravo

P***** l’évolution sur le dernier mois !

koalak · Juillet 10, 2024, 2:44

Bah j’ai commencé ya un mois… ahah

Au total ça donne ça:

axel.bourse · Juillet 10, 2024, 2:45

Pas de volonté de faire des vidéos youtube ?

Quel est l’objectif en termes d’abonnés sur X : 1K ? 5K ? 10K ? 50K?

Et quel objectif de créer ta commu d’ailleurs ?

axel.bourse · Juillet 10, 2024, 2:55

J’ai déjà quelques idées de sujet intéressants… ahahah

Entrepreneur individuel à l’impôt sur le revenu qui se fait tabasser en IR et cotisations URSSAF (50 piges) => intérêt du passage en société à l’impôt sur les sociétés avec l’apport du fond détenu sur l’EI + intégration des enfants en tant qu’associé dans une logique de transmission

Création d’une holding avec société sœurs et mise en place d’une convention de trésorerie - mécanismes et intérêts d’un tel montage

distinction des missions d’expertise comptable et de commissaire aux comptes

Optimiser son IR

Location meublée et cotisations sociales

Etc, etc. Tellement de sujets possibles ^^

koalak · Juillet 10, 2024, 3:01

Diffuser de l’information, pour eviter aux gens de signer n’importe quoi avec un CGP de banque tout moisi
Plus sérieusement, transmettre ce que j’ai appris, j’ai fait un long post pour expliquer pourquoi je faisais cette page X, justement

Nan cest trop de boulot youtube, j’ai 0 competence en montage video
Deja je fais des stories Instagram bordel…

Aucun objectif d’abo, je fais ça pour le plaisir pour l’instant

koalak · Juillet 10, 2024, 3:03

Super interéssé par ça, par exemple !
Vu que je pense à l’EI pour du freelance, ca serait la suite logique…

mickaelkel · Juillet 10, 2024, 3:04

Un truc qui risque de bien changer si la flat taxe change.
Jamais reussi a etre convaincu, mais avec la nouvelle grille d’imposition ca peut changer.

De fait je te dirais d’attendre de voir :

le prochain gouvernement
la prochaine loi de finance
le futur budget.
A mon avis vas y avoir du swing

axel.bourse · Juillet 10, 2024, 3:09

Ok, je prendrais le temps de lire cela alors sur X (je n’y vais jamais mais je vais faire un effort !)

pas forcément tous concernés par la flat tax.
Beaucoup de dossiers sont concernés par une rémunération de gérance (SARL) - encadré par l’article 62 du CGI.
Tu dois certainement penser au SAS avec distribution de dividendes à 30%, mais ce ne sont pas tous forcément des SAS.

axel.bourse · Juillet 10, 2024, 3:10

A quoi est-ce que tu attribues ce fort développement si rapide ?