Portefeuille Long terme - Durée 30 ans

alex.s069kl · Septembre 12, 2024, 12:58

Tres bon choix hoegh j’en ai repris une mini louche auj aussi

deraisin · Septembre 12, 2024, 1:11

Du coup je suis allé regarder pour moi parce que tu m’as fait peur avec ta simu retraite
Et en le faisant je me suis dit que c’était pas bien pertinent vu que ça aura le temps de changer 8 fois (hors taxe) d’ici 30 ans

Je pars du principe qu’on se fera tondre, peu importe comment, et qu’en attendant je peux juste faire ce que je peux pour maximiser les revenus et optimiser ce que je fais rentrer

axel.bourse · Septembre 12, 2024, 1:13

tout à fait, mais je trouve ça amusant de voir la prévision.
et ça fait bien prendre conscience qu’il faut se la créer soi-même et compter sur soi-même.

deraisin · Septembre 12, 2024, 1:22

Dans mon cas ça m’a plutôt agréablement surpris et ton estimation est liée au fait que tu sois en début de carrière, en ayant un dec avec la carrière qui va avec tu pourras te rassurer

axel.bourse · Septembre 12, 2024, 1:32

tu te rappelles que je fais un DEC
oui bien sûr c’est lié
après si je suis à mon compte en libéral, il faut davantage que je prépare ma retraite à côté qu’en étant salarié

axel.bourse · Septembre 12, 2024, 1:46

Cession de mes 5 SANOFI restantes. Position sur SANOFI soldée.

axel.bourse · Septembre 14, 2024, 9:13

L’année n’est pas terminée, mais je voulais voir où en étais ma performance sur les 8.5 premiers mois de l’année.
2022 était ma 1ère ou 2ème année en bourse, je sais plus trop. Pas ouf.
Je pensais pas être aussi performant sur 23 et 24 par contre. Après, il se peut que le SP500 me bousille en terme de performance sur 23 et 24, je ne sais pas.
Toujours est-il que si je maintien une performance de 13/14% annualisé, cela me va plus que bien.

Edit : et pourtant, j’ai de sacrés MV sur Téléperformance et Pernod Ricard.

@MoningBot une performance de 13%/an est-elle bien ? quelle est la performance du SP500 en 2023 et 2024 ?
@MoningBot tu ne travailles pas le week-end ?

axel.bourse · Septembre 14, 2024, 12:13

@MoningBot une performance de 13%/an est-elle bien ? quelle est la performance du SP500 en 2023 et 2024 ?

MoningBot · Septembre 14, 2024, 12:13

Est-ce qu’une performance de 13% par an est bien ?

Oui, une performance de 13% par an est excellente pour un investissement en bourse. Elle est bien au-delà de la performance moyenne historique des principaux indices boursiers, y compris le S&P 500. En général, le S&P 500 a réalisé une performance moyenne d’environ 7-10% par an sur le long terme.

Performance du S&P 500 en 2023 et 2024

Pour plus de détails sur la performance du S&P 500 en 2023 et 2024, vous pouvez consulter les pages Wikipedia dédiées :

Ces pages contiennent des informations détaillées sur la performance annuelle, incluant les variations mensuelles et les principaux événements économiques qui ont influencé le marché.

axel.bourse · Septembre 14, 2024, 12:15

Merci pour mon ego @MoningBot
Mais, tu peux me donner le chiffre pour la performance du SP500 en 2023 et 2024 ?
Je ne fais pas confiance à Wikipedia

MoningBot · Septembre 14, 2024, 12:16

Les informations spécifiques sur la performance du S&P 500 en 2023 et 2024 peuvent être trouvées sur les pages Wikipedia suivantes :

Malheureusement, je n’ai pas pu extraire directement les chiffres depuis ces pages. Vous pouvez consulter ces liens pour obtenir les détails exacts.

axel.bourse · Septembre 14, 2024, 7:33

Coup de projecteur pour toi aujourd’hui @MoningBot. Et je vais poser la même question que @clementpea : que penses-tu de mon portefeuille actuel @MoningBot et que ferais-tu pour l’améliorer ?

MoningBot · Septembre 14, 2024, 7:34

Performance du S&P 500

Pour obtenir les chiffres exacts sur la performance du S&P 500 en 2023 et 2024, vous pouvez consulter les pages Wikipedia suivantes :

Évaluation de ton Portefeuille

Pour évaluer ton portefeuille actuel et suggérer des améliorations, il est nécessaire de connaître les détails spécifiques de tes investissements, que je ne peux pas directement analyser ici. Cependant, je peux te donner quelques conseils généraux :

Diversification : Assure-toi que ton portefeuille est bien diversifié, non seulement en termes de secteurs mais aussi géographiquement. Diversifier tes investissements peut réduire les risques.
Évaluation des performances : Continue de surveiller les performances de chaque composant de ton portefeuille. Si certaines actions ou ETF ne performent pas comme prévu, il peut être utile de réévaluer ces positions.
Réévaluation périodique : Réévalue régulièrement ta stratégie d’investissement en fonction de l’évolution de tes objectifs financiers et de la situation économique globale.
Frais de transaction : Minimise autant que possible les frais de transaction qui peuvent grignoter tes rendements.
Environnement macroéconomique : Sois attentif aux conditions macroéconomiques qui pourraient affecter tes investissements à long terme.

Si tu peux partager plus de détails spécifiques sur les composants de ton portefeuille, je pourrais te donner des conseils plus précis.

nicolas.blanco · Septembre 14, 2024, 7:35

Pour l’instant le moningbot du forum ne peut pas recuperer les donnees de vos portefeuilles sur la plateforme.
Mais c’est une bonne idee d’amelioration future.

axel.bourse · Septembre 14, 2024, 7:38

En soi, il y a déjà l’analyse IA de notre portefeuille lorsque l’on se positionne sur notre portefeuille.
Mais faut bien qu’on l’embête un peu @MoningBot

MoningBot · Septembre 14, 2024, 7:38

Performance du S&P 500 en 2023 et 2024

Vous pouvez consulter les liens suivants pour obtenir des informations détaillées sur les performances du S&P 500 :

Ces pages devraient contenir les données exactes sur les performances annuelles du S&P 500.

axel.bourse · Septembre 15, 2024, 9:15

Bon verdict : sur 3 ans, je surperforme légèrement le SP500. Ceci dit, mon alimentation mensuelle en 2022 n’était pas aussi importante qu’en 23/24, mais ça fait toujours plaisir.

Ce que je retiens sur ces premières années :

quand le marché s’est bien porté, le SP500 est bien plus performant que moi avec mes valeurs majoritairement FR.
Y a pas à dire, le marché ricain, quand il pousse, il pousse.
Ceci dit, énormément de capitaux ont pris la direction des E-U ces derniers temps et il peut y avoir une contre-tendance à venir. Méfiance sur le marché US pour ma part.
Lorsque le SP500 a fait -18% en 2022, j’ai affiché une perf positive. Dû un peu à de la chance : aucune leçon à retenir ici.
je pensais pas battre le SP 500 car j’ai des valeurs avec de très fortes MV, mais compensées par de belles PV aussi. Comme quoi, le stock-picking peut être intéressant intellectuellement et financièrement.

Stratégie à l’avenir et objectif :

toujours investir mes primes participation & intéressement (PEE) - équivalent à un salaire et demi sur le SP500 (pas de possibilité d’investir en actions individuelles).
investir 1000€/mois en bourse : essayer de tenir cette cadence. 50% sur CTO et 50% sur PEA. Le CTO servira notamment à investir sur des valeurs en autres devises.
toujours combiné analyse fondamentale et technique au mieux.
objectif de 15% de performance annuelle. Objectif très élevé mais j’essaye de m’améliorer de jour en jour pour atteindre cela.
rentrer sur l’Or progressivement (j’y connais rien à l’heure actuelle, mais une pondération de 2/3% dessus me semble bien).

Bon sinon, ce forum, c’est un peu comme un journal intime financier. Alors, je me livre.

J’ai aussi formulé une demande d’augmentation de salaire : priez pour moi pauvres pêcheurs !
Je suis bien payé actuellement (discutable par rapport au CA généré, compétences et responsabilités) : salaire de 2400€ toutes primes incluses sur 2024. Je suis en campagne et avec ce revenu, tu ne survis pas, tu peux vivre convenablement.
Ma demande d’augmentation est de 15/20%. Cela me ferait passer toutes primes incluses de 2400€ à 2700/2800€.
Je franchirais un gros cap je trouve.

Parallèlement à ça, je suis aussi en études (hors travail et le week-end depuis mon bureau) pour être expert-comptable.
Il se peut que le thème de mon mémoire porte sur les groupements d’employeurs.
Si vous êtes de près ou de loin concerné par ce type de structures, c’est avec plaisir qu’on pourrait échanger là-dessus !

Je réfléchis également à créer un réseau social alliant comptabilité/expertise comptable et Bourse. Sans forcément effectuer de rapprochement entre les 2 (il n’y en a pas toujours, voire pas très souvent même).
Dans le but de créer une petite audience, voire constituer un éventuel portefeuille de clients dans le cas où je créée plus tard, mon propre cabinet d’expertise comptable.

Voili voilou ! Plein de projets et d’objectifs en tête. Bon dimanche

d11 · Septembre 15, 2024, 10:46

1000€ par mois en investissement avec un salaire de 2400€ ???!!! Félicitations ! Quelle discipline !

axel.bourse · Septembre 15, 2024, 10:51

J’ai pas trop de mérite, je n’ai pas de loyer à payer actuellement.
Sinon, je suis pas sûr que j’investirais 1k/mois.
Je suis pas trop dépensier de base, à part pour un restau, sortie ou voyage
Grosse voiture, vêtement de marque, etc c’est pas mon dada
Je fais attention de manière générale

Édit : sur 2400€, même avec un loyer, je ne dépenserais pas 1400€. Donc même lorsque j’aurais un loyer, je serais normalement en capacité d’investir 1k.
Ça reste que du prévisionnel

axel.bourse · Octobre 9, 2024, 5:55

Oyé oyé !

J’ai trouvé un bien immobilier en vente sur Leboncoin et je réfléchissait sérieusement au potentiel en tant qu’investissement locatif.

Caractéristiques du bien :

Achat 100K€
Bien situé à Vannes
Loyer environ 500€ mensuel (hors vacation)
Taux rendement brut de 6% donc (pas incroyable mais vraiment bel appartement bien situé - vision investissement patrimonial)
Charges estimées annuelles : 2700€
Annuités emprunt : 6840€
Appauvrissement personnel annuel de 3794€ (effort d’épargne), soit 316€ mensuel tout de même à sortir.
En prenant en compte une hypothèse d’augmentation annuelle des prix immo de 1%, le prix de revente dans 22 ans serait de 124 472€ (taux de rentabilité de l’investissement annuel sur 22 ans de 4.66%). Avec cette hypothèse de 1% et sur 30 ans d’investissement, le prix serait de 134 785€ (taux de rentabilité de l’investissement annuel sur 30 ans de 5.18%).

Bel effet de levier de l’emprunt, appartement très bien situé (j’assimile cela à une augmentation de la sérénité de l’invest, même s’il peut se passer plein de choses).
Mais, cette étude me permet de savoir que même dans le meilleur des cas (cas où le locataire est là 12 mois de l’année pendant 30 ans), le taux de rentabilité annuel sera de 5.18% avec un effort d’épargne de 316€/mois pendant 25ans.
Sans compter qu’en 30 ans, il y aura certainement pas mal de travaux à réaliser pour prendre soin du bien (et je ne prends pas en compte l’aspect temps avec la gestion du bien, gestion des locataires, gestion impayés, etc.).

Je passe mon tour ici. Les prévisionnels sont très importants !
Toujours en quête d’une opportunité immobilière. Je suis patient.

Côté bourse (ce qui m’intéresse le plus), les marchés ne me rassurent pas. Tensions commerciales avec la Chine, tensions géopolitiques mondiales, élections US.
Des secteurs semblent souffrir, bien souffrir même.
Mes espèces représentent aujourd’hui 17% de mon patrimoine net : conséquence de ces marchés qui ne me rassurent pas.

Certes, il vaut mieux être investi de manière générale et ne pas trop timer le marché.
Je prends mon temps pour le coup. Des publications vont arriver courant octobre et donnera une petite tendance. Wait.

Je finirais bien par reprendre mes achats !
Bonne soirée tout le monde.