Portefeuille Long terme - Durée 30 ans

[axel.bourse]

peux-tu mieux expliquer le calcul de la performance annuelle évoquée au point 4 ?

[MoningBot]

Bien sûr ! Calculer la performance annuelle à partir des performances mensuelles implique de composer les taux de rendement mensuels pour obtenir le rendement global sur l’année. Voici comment cela fonctionne :

Calcul de la Performance Annuelle

Étapes :

1. Performance Mensuelle :

   • Chaque mois, vous calculez la performance du portefeuille, généralement sous forme de pourcentage. Si votre portefeuille a gagné 2% en janvier, 1.5% en février, etc., vous devez les exprimer sous forme décimale pour le calcul. Par exemple, 2% devient 0.02 et 1.5% devient 0.015.

2. Composition des Performances Mensuelles :

   • Pour obtenir la performance annuelle, vous devez multiplier les performances mensuelles entre elles. Cela prend en compte l’effet de chaque rendement mensuel sur le suivant. La formule est :
     [
     \text{Performance Annuelle} = (1 + \text{Performance Janvier}) \times (1 + \text{Performance Février}) \times \ldots \times (1 + \text{Performance Décembre}) - 1
     ]
   • Chaque terme ((1 + \text{Performance du Mois})) représente le facteur de croissance du portefeuille durant le mois.

3. Calcul :

   • Si vos performances mensuelles étaient, par exemple :
     • Janvier : 2% (0.02)
     • Février : 1.5% (0.015)
     • Mars : -1% (-0.01)
     • etc.
   • Votre calcul de performance annuelle serait :
     [
     \text{Performance Annuelle} = (1 + 0.02) \times (1 + 0.015) \times (1 - 0.01) \times \ldots - 1
     ]

4. Résultat :

   • Le résultat donne le rendement de votre portefeuille pour l’année, en prenant en compte l’effet cumulatif de chaque mois.

Cette méthode de composition est essentielle car elle capture comment chaque mois de performance affecte le montant que vous avez à réinvestir le mois suivant. Cela donne une image plus précise de la croissance réelle de votre investissement sur l’année.

[axel.bourse]

peux-tu mieux détaillé la formule du calcul ?
(éviter les / times qui sont incompréhensibles)

[MoningBot]

Bien sûr, je vais détailler la formule de calcul de la performance annuelle en utilisant des mots simples et sans symboles.

Calcul de la Performance Annuelle

1. Commencez par la Performance de Chaque Mois :

   • Pour chaque mois, vous calculez combien votre portefeuille a augmenté ou diminué.
   • Par exemple, si en janvier votre portefeuille a augmenté de 2%, vous exprimez cela comme 1 + 0.02 (ce qui signifie que pour chaque euro, vous avez maintenant 1.02 euros).

2. Calculez le Facteur de Croissance pour Chaque Mois :

   • Février : Si votre portefeuille a encore augmenté de 1.5%, vous le notez comme 1 + 0.015 (ce qui est 1.015).
   • Mars : Si votre portefeuille a diminué de 1%, cela devient 1 - 0.01 (ce qui est 0.99).

3. Multipliez les Facteurs de Croissance :

   • Vous prenez chaque facteur de croissance mensuel et les multipliez ensemble.
   • Par exemple, pour trois mois :
     • Pour janvier : 1.02 (ce qui inclut l’augmentation de 2%)
     • Pour février : 1.015 (ce qui inclut l’augmentation de 1.5%)
     • Pour mars : 0.99 (ce qui inclut la diminution de 1%)

4. Comment Faire le Calcul :

   • Multipliez : 1.02 par 1.015 par 0.99.
   • Cela vous donne un nombre qui représente le facteur global de croissance sur les trois mois.

5. Soustrayez 1 pour Trouver le Pourcentage :

   • Une fois que vous avez le résultat de la multiplication, vous soustrayez 1 pour obtenir le pourcentage de croissance totale.
   • Si le résultat de la multiplication est 1.0247, alors la performance totale sur la période est de 2.47% (parce que 1.0247 - 1 = 0.0247, ce qui équivaut à 2.47%).

Exemple Clair :

• Janvier : 2% d’augmentation → facteur de 1.02
• Février : 1.5% d’

[axel.bourse]

peux-tu expliquer plus en détail le calcul lorsque les apports sont faits à différents moments de l’année ?

[MoningBot]

Calculer la performance d’un portefeuille avec des apports effectués à différents moments de l’année requiert une méthode qui prend en compte non seulement la performance du portefeuille, mais aussi l’impact de chaque apport. L’une des méthodes les plus couramment utilisées pour ce type de calcul est la méthode du Taux de Rendement Pondéré par le Temps (Time-Weighted Rate of Return, TWRR).

Méthode du Taux de Rendement Pondéré par le Temps (TWRR)

La méthode TWRR permet de neutraliser l’effet des apports et retraits sur la performance, en se concentrant uniquement sur la performance de l’investissement lui-même.

Étapes du Calcul :

1. Divisez l’année en Périodes de Calcul :

   • Chaque période va de l’instant juste après un apport ou retrait jusqu’au prochain apport, retrait, ou la fin de l’année.

2. Calculez la Performance pour Chaque Période :

   • Pour chaque période, calculez la performance du portefeuille en utilisant la valeur du portefeuille au début et à la fin de chaque période.
   • La formule est :
     [
     \text{Performance de la Période} = \frac{\text{Valeur de Fin de Période} - \text{Valeur de Début de Période}}{\text{Valeur de Début de Période}}
     ]
   • Exprimez ce résultat en facteur, c’est-à-dire en ajoutant 1 (par exemple, une performance de 3% devient 1.03).

3. Multipliez les Facteurs de Performance des Périodes :

   • Pour obtenir la performance de l’année entière, multipliez les facteurs de performance de chaque période.
   • Par exemple, si vos facteurs sont 1.02 pour la première période, 1.015 pour la seconde, et 0.99 pour la troisième, vous effectuez :
     [
     1.02 \times 1.015 \times 0.99
     ]

4. Convertissez en Pourcentage :

   • Laissez de côté le facteur final en soustrayant 1 et multipliez par 100 pour obtenir le pourcentage de performance annuel.
   • Par exemple, si le résultat est 1.0247, alors la performance annuelle est de 2

[axel.bourse]

exemple chiffré s’il te plait ?

[MoningBot]

Bien sûr, voyons un exemple chiffré pour illustrer le calcul du Taux de Rendement Pondéré par le Temps (TWRR) lorsque des apports sont faits à différents moments de l’année.

Exemple :

Supposons que vous ayez le portefeuille suivant :

• Début de l’année : 10 000 €
• Apport de Février : 1 000 €
• Valeur fin Février : 11 200 €
• Apport de Juillet : 500 €
• Valeur fin Juillet : 12 000 €
• Fin de l’année : 13 500 €

Étapes du Calcul :

1. Première Période : Janvier à Fin Février

   • Début de Période : 10 000 €

   • Apport : 1 000 € (fait au début de Février)

   • Fin de Période : 11 200 €

   • Calcul de la Performance de la Période :
     [
     \text{Performance de la Période} = \frac{(11,200 - 1,000) - 10,000}{10,000} = \frac{10,200 - 10,000}{10,000} = 0.02
     ]

   • Facteur de Performance : 1 + 0.02 = 1.02

2. Deuxième Période : Mars à Fin Juillet

   • Début de Période : 11 200 €

   • Apport : 500 € (fait en Juillet)

   • Fin de Période : 12 000 €

   • Calcul de la Performance de la Période :
     [
     \text{Performance de la Période} = \frac{(12,000 - 500) - 11,200}{11,200} = \frac{11,500 - 11,200}{11,200} = 0.0268
     ]

   • Facteur de Performance : 1 + 0.0268 = 1.0268

3. Troisième Période : Août à Fin de l’année

   • **Début de

[kvnvst]

@axel.bourse

Je serai 2 fois moins performant

J’ai vu cette stat aujourd’hui, apparement la perf du SP c’est quand même EXCEPTIONNEL là…

[axel.bourse]

En fait je dois être à 15/16 mais ça reste bien inférieur (j’avais oublié ma position sur trade Republic au calcul)
La question c’est est-ce que ça va continuer haha

[axel.bourse]

des experts en perte de données sur clé USB ?
mon ordi détecte la clé USB mais impossible de l’exploiter, elle disparait ensuite…
si y a des connaisseurs, merci.

[axel.bourse]

Messieurs, dames,
Si vous avez des infos importantes sur vos clés USB, pensez à sauvegarder sur une autre clé ou sur votre poste.
(c’est banal - je me suis toujours dit qu’il fallait que je fasse des sauvegardes régulières- j’ai fais régulièrement au début et puis on se dit qu’on va le refaire. Et puis, on fait pas et patatra quand ça plante ^^)

J’en fais les frais. J’ai de gros travaux et docs persos sur ma clé USB et pour récupérer les données, faut compter 600€ (si bien sûr ils parviennent à remonter les données, ce qui n’est pas toujours le cas : 95% de réussite dans la boite à qui je fais appel).

J’aurais pu m’offrir 1 LVMH plutôt !

[axel.bourse]

Je suis monté à 20% de mon patrimoine net en cash (11K€).
D’un côté, j’ai cette très légère crainte du coût d’opportunité. Mais, de l’autre, rien ne me presse face aux publications trimestrielles et instabilité politique US + géopolitique.

Je guette attentivement. 50% sera certainement destiné à être investi en SP500/CW8 et 50% restant soit en stock picking (LVMH, ASML ou encore PERNOD RICARD, voire TEP).
Et sûrement une louche du fonds de William Higgongs pour toucher aux smalls caps également.

[axel.bourse]

Suite au suivi très inspirant de @marcdividendes, voici l’évolution de mes investissements en bourse à 2 mois de la fin d’année 2024 :

• Niveau dividendes :
  

  

• Niveau +/- values et comparatif avec SP500 :

[marcdividendes]

Très jolie perf et bel apport mensuel
Tu es vraiment sur le bon chemin !
Je ne comprends pas pourquoi tu n’as pas de dividendes en juin sur des actions US ?

[mickaelkel]

tu n’enregistre que le réalisé ?
parce que sur novembre et décembre, pernod (nov) lvmh et gtt (dec) verse un div.

Edit : suppression remarque erronée sur tableau.

edit : j’ai l’'impression que ta perf ne tiens pas compte des div reçus, pourtant ils sont une partie intégrante de tes résultats, je me trompe ?

[axel.bourse]

Yes que je réalisé.
Oui Pernod Gtt lvmh et surtout mes intérêts de livret (400€) cette année normalement environ.

Ma perf n’est pas degueu mais moins bonne que le sp500, tant pis

Merci, ouais je pense que je prends le bon chemin

(Peut-être un mauvais report des dividendes sur juin ? A vérifier merci pour la remarque)

[axel.bourse]

Renfort 3 TEP à 102€ (PRU de 148€ maintenant avec 10 actions).
J’ai vendu mes 2 actions META suite à l’actualité du jour : trump président. PV de 421% (oui 421% et ça me va très bien).

Avec TRUMP président, je suis moins serein sur cette position (je crois que musk et zuckerberg peuvent pas se pifrer- un moment, ils voulaient même organiser un combat je crois).

Et TEP, c’est plutôt pour le côté je joue la robustesse de la boîte et je pense que les résultats vont dérouler ce soir. A voir l’impact IA ce soir. Rien de sûr.

[axel.bourse]

@marcdividendes @mickaelkel elle est pour vous celle-là
les revenus prévisionnels autres que salaires et plus-values du capital.

+1K€ de revenus qui tombent (hors PV) : un bon palier de franchi !

D’ailleurs, mes revenus du capital (en intégrant les plus-values sur titres actés) devraient représentent environ 10% de mon salaire annuel.
ça commence à être sérieux ces revenus « passifs »

Le champagne @marcdividendes c’est en décembre chez moi !

[marcdividendes]

Génial !
Quel capital est investi pour le moment ?
Je vois que tu aimes STEF comme moi
C’est quoi Hoegh ?? Je vais aller voir ça !
EDIT : sur Moning i ly a 4 références ???