Portefeuille Long terme - Durée 30 ans

[florianp]

nous avons le même âge et un patrimoine similaire ! Bonne chance dans tes futurs projets

[axel.bourse]

Merci les gars.

@guillauminvest je lorgne pour l’acquisition d’un bien immo mais sans vouloir aller + vite que la musique. Et avec l’augmentation des taux intérêt + prix d’achat d’immo, c’est pas le bon timing selon moi.

Oui, acheter de l’or là après cette grosse augmentation cette année… le timing est sûrement pas optimal ahah

Tout roule mais j’ai investi dans mes compétences pour en arriver là et travaillé (je suis pas non plus à 10k par mois hein ahah mais ce salaire est plutôt confortable déjà)

Non, j’étais logé gratuitement jusque décembre 24, ce qui constitue un énorme avantage dans la constitution d’un patrimoine !
Il serait de 45/50k sinon, soit 25% plus petit.

Merci !!

[axel.bourse]

Bonjour,

Je donne suite à mon bilan annuel 2024 avec une version synthétique sous forme de graphiques.
Je deviens de plus en plus un sale capitaliste !
Mes revenus issus du capital se développent plus rapidement que mes revenus issus du salariat. C’est long, mais c’est un processus kiffant

[axel.bourse]

Et si on mettait la comptabilité au service de notre vie privée ?

Voilà ce que cela donne au niveau de mon bilan patrimonial (qui n’est autre que la somme des résultats annuels des annéces précédentes avec à l’actif ce dont je dispose et au passif les ressources pour acheter les actifs) :

Et au niveau de mon prévisionnel de résultat personnel de 2025 :

Ainsi, au 31.12.25, j’aimerais disposer d’un patrimoine net d’environ 80/85K€ (en fonction de l’évolution du marché boursier, on peut se permettre d’osciller entre 70 et 90K€ de patrimoine net).

Si ça peut vous faire aimer la comptabilité ahah !
Nan, sérieusement, je trouve ça intéressant de faire son budget annuel / compte de résultat personnel annuel pour tracer une certaine ligne de conduite.
Bien sûr, cela ne se passera pas comme prévu et les choses évoluent en permanence mais on plante le décor. Vous aimez ?

[axel.bourse]

Bonjour,
J’ai acheté 10 TTE à 54 et quelques.
Je vais alléger ma position en ETF SP500 dès ce matin. Quasiment la moitié de mes placements concernent les US, que ce soit à travers mes ETF SP500, le World ou encore mon PEE.
Reste à voir si j’allège 5,10 ou 15%.

C’est très contrarien car c’est ce qui m’a permis de performer en 2024. Mais, il y a un ensemble d’éléments qui me font dire que je suis trop exposé US.

Edit : aussitôt dit, aussitôt fait !
Vente de mon ETF SP500 de chez BNP (100% de ma position- y a environ 1K€). Plus-value de 52%.

Achat de 5 GTT à 138.80€.

Pernod ricard résiste fortement sur la zone des 105/110€. J’attends quelque chose avant d’en reprendre 5 ou 10 actions.

[maxd]

Pour Pernod Ricard, tu as raison d’attendre, j’attends de renforcer une fois que les résultats sont publiés (il faut que les résultats soient encourageants ou positifs) Si les résultats sont mauvais, je pense qu’on peut l’acheter ou renforcer bien plus bas.

[axel.bourse]

Prochaine publication le 13/2/25. Wait and see.

[axel.bourse]

@axel.bourse

MERSEN : la MM10J est supérieure à la MM50, et légèrement inférieure à la MM200. On est à 50cts entre la MM10 et MM200. Idem, si la MM10 brise la MM200 : je me positionnerais peut-être en considérant que le ratio gain-risque est intéressant.

Bon, j’ai bien fait de pas avoir investi en avril 24 : j’aurais environ 40% de moins-value latente.

Par contre, j’ai vu que Powertrade avait fait feu aujourd’hui sur MERSEN. Bon, MERSEN trinque quand même aujourd’hui avec -4%.

Y a de quoi avoir envie de faire feu par rapport à la grosse dévalorisation de son cours de bourse par rapport à son actif net par action…

En étant gourmand (et en attente de signaux techniques), je me dis qu’on peut éventuellement aller chercher les 15/13€ et espérer revenir sur la zone des 30/40€ quelques années plus tard !

Patiente

[axel.bourse]

Renfort de 50 HOEGH AUTOLINERS hier à 112NOK (4% de mon PF dorénavant).
J’ai expliqué mon raisonnement sur le sujet « hoegh autoliners » de moning.

Cession de mes 10 dernières actions STEF avec plus-value d’environ 16%. Pourquoi j’ai totalement vendu STEF ?
Publication dans 1 semaine et demi du CA trimestriel. Je ne suis pas confiant. Stef devrait poursuivre la croissance européenne mais le gazole reflambe, la consommation n’est pas relancée et STEF va pas repartir de si tôt niveau croissance.
Je juge STEF un poil trop cher au vu des circonstances actuelles et de ses FCF.
Je l’estime entre 85€ et 135€ par une valorisation des FCF.

[axel.bourse]

Renfort avec l’achat d’une LVMH à 655€.

Je garde dans le viseur RICARD (elle m’intéresse vers les 92€), HOEGH AUTOLINERS si on revient sur 100NOK voire moins, STEF si on revient sur les 100€, CATANA si on revient sur les 4€, MERSEN si on vient chatouiller les 15/16€, et ICADE à 20€ est intéressante pour un actif net par action de +60€…et enfin Mr Bricolage entre 3 et 7€ est pas dégueulasse.

Plutôt des valeurs qui ne sont pas sous le feu des projecteurs !

[alex.s069kl]

Super ton tableau, moi aussi j’ai reouvert une ligne hoeegh auj

[maxd]

Pouvez-vous m’éclaircir sur cette boite HOEGH AUTOLINERS NK 2120.

Je ne comprends pas le dividende qui passe de 45 à 3 € puis aucune donnée financière. De plus, en 2023 le cours était de 0.35 €. L’action ???

[axel.bourse]

salut @maxd ,
le dividende n’a jamais été de 45€, et l’action n’était pas de 0.35€ en 2023 non plus.

Peut-être fais-tu des erreurs de conversion de la monnaie norvégienne (le NOK) en € ?

Voici le cours de l’action HOEGH AUTOLINERS depuis mai 2023, exprimé en monnaie norvégienne (NOK) :

Le dividende doit avoisiner les 3€ effectivement pour un cours aujourd’hui de 109 NOK (soit un cours de 9.40€).

Voici ce que je pense de HOEGH (exprimé dans un autre sujet moning) :
Je suis exposé à un peu + de 3% de mon PF sur HOEGH. J’ai encore envie de renforcer pour atteindre environ 5/6% de mon PF dessus (quitte à faire une erreur dans mon money management).

Pourquoi renforcer sur HOEGH AUTOLINERS ?

Déjà pour ne pas être exposé qu’à l’€, ni même qu’au $.

Ensuite, côté fondamental de HOEGH.
L’actif circulant des 5 dernières années affiche +67% environ contre -35% pour le passif circulant.
La trésorerie a fait +96% et le passif a fait -24%. Les capitaux propres ont poussé de 63%.
La trésorerie représente 23% de l’actif et les immobilisations nettes d’amortissement représentent 73%. Ici, on a vraiment du concret en actif : c’est soit de la trésorerie, soit des immos. (on est pas sur des goodwill fortement valorisés ou autre : j’aime ce côté là).
Les capitaux propres représentent 68% du passif total (peu d’endettement ici).
D’ailleurs, la trésorerie (458M€) pourrait directement couvrir le passif courant (229M€) et avec facilité.

Le résultat net affiche +226% par rapport à la moyenne des 5 dernières années, l’EBITDA +142% et le BNA +74%.
La marge nette est de 41% (+198%), le ROA de 19% (+178%) et le ROCE est de 48% (+190%) !!!

L’actif net par action est de 7.4€ (pour un cours de bourse de 9.60€). Au vu du faible endettement et des très bons indicateurs de rentabilité, je considère HOEGH comme une très belle opportunité !!!

Ainsi, le rendement proposé par l’action de 40% n’est pas forcément déconnante : l’entreprise peut se permettre !

Cerise sur le gâteau : cette société est OPABLE !

Pour parfaire :

[maxd]

Merci effectivement, je n’avais vu. Sur moning, j’ai pris HOEGH AUTOLINERS NK 2120 qui est côté en Allemagne donc forcément, il y a une conversion à faire …

[kantz]

Je trouve que c’est une valeur parfaite pour faire du swing trading

[maxd]

Le dividende est surtout très impressionnant !

[axel.bourse]

Valeur parfaite pour faire du swind trading, oui.
Valeur + qu’intéressante à conserver aussi je trouve au vu des indicateurs incroyables. J’ai pas peur d’être exposé à 5/7% de mon portefeuille sur HOEGH.

Je le répète mais :

• marge nette de 41%
• ROA de 19% et ROCE de 48%
• les immobilisations nettes d’amortissement (pourtant amorti de moitié. La valeur réelle des immos est peut-être bien plus élevée) représentent 73% du total de l’actif et la trésorerie représente 23% du total de l’actif : on est pas sur de l’immatériel.
• l’actif net par action est de 7.4€ et le cours est de 9.4€ : la prime est de 30% à peine alors que les fondamentaux sont impressionants
• la société verse un dividende d’un peu plus de 4€ cette dernière année et peut se le permettre aisément : quelle insolence d’avoir un taux de rendement de quasiment 45% tout en explosant tous les compteurs

[alex.s069kl]

En plus si je ne me trompe pas,le prochain detachement de dividende est bientot en fevrier🙂

[maxd]

Il me semble que le dividende est en mars

[axel.bourse]

dividende payé en mars en général mais le détachement est bel et bien en février