Portefeuille Long terme - Durée 30 ans

[axel.bourse]

Voici le % de +/- value de mon portefeuille qui a +2 ans et demi désormais (20 valeurs dans le vert contre 14 valeurs dans le rouge) pour une PV latente de 6% (hors dividendes) :

Je travaille dans la finance/comptabilité : les bilans et résultats sont ma tasse de thé. Je me forme depuis +2 ans sur la bourse (vidéo, bouquins, conférences, etc.).
Et pourtant, ma performance reste très moyenne car j’ai acheté des valeurs quand il y avait des grosses chutes en 2021 et le portefeuille affiche un petit +6% (je pense que je sous-performe pas mal le SP500)

J’adore le stock picking mais par rapport aux temps passés et au niveau de compétence, je ne constate pas de surperformance de ma part

=> Le jeu en vaut-il la chandelle ?
=> Devrais-je faire preuve de + de patience ?

Toute remarque est la bienvenue

[invest.club]

@axel.bourse

ate pas de surperformance

Hello il serait intéressant que tu calcul vraiment à combien tu serai si tu avais investit dans le S&P 500 et il se peut que tu sois surpris positivement !

[axel.bourse]

J’ai un ETF SP500 qui m’a fait du +16%

(Pour plus d’info : j’ai aussi un ETF MSCI WORLD qui m’a fait un +2.44%, un ETF NASDAQ100 qui m’a fait un +17.26%
un ETF SMALL CAP qui affiche +12.05%
un MSCI EMERGING MARKET qui affiche un -17.43% et un ETF RUSSELL 2K qui affiche un -12%)

A répartition égale sur ces 6 ETF, je serais à environ 3% de PV

(et je suis pas capable de calculer la perf que j’aurais eu en investissant pour 17k€ au fil de l’eau sur le SP500 depuis avril 2021 jusqu’à aujourd’hui)

[mickaelkel]

ne serait ce pas :

• un problème du aux besoins de diversification qui ne me semble pas grave mais peut grevé ton portefeuille,
• une analyse du titre principalement basé sur le passé de l’entreprise alors qu’il faudrait sur de bon chiffre regarder surtout l’avenir ? bien plus subjectif et difficile, mais malheureusement nécessaire.

[axel.bourse]

Ouais, j’ai une dizaine voire 15aine de lignes sur lesquelles je me suis positionné durant les 6 premiers mois de mes investissements (1 orange, 1 aflac, 1 verizon, etc.) sans vraiment avoir de connaissances approfondies de l’investissement en bourse (erreurs de débutants)

Ce ne sont pas forcément les + fructueuses… (je vais m’en débarasser promis !!)

Bonne remarque @mickaelkel merci !

Je m’interroge à investir en WORLD et SP500 et terminé bonsoir (+ quelques actions de grosse qualité lorsque énorme chute)

[mickaelkel]

tu as quant meme un +273 %
en 2 an c’est juste énorme.

je ne comprends pas bien ton tableau. en vert clair c’est ton rendement globale ?
les % de baisse et de hausse on quel rapport en investissement ? car si tu es a 75% sur le 273 c’est plutot très très top

y a p’tet un truc sur la gestion la aussi.

[axel.bourse]

Ah non tkt, en matière de visu sur mes invest, j’ai un super tableur

Ma perf globale est de 6% à l’heure ou on se parle

Les +273% correspondent à 2 actions META (c’est pas grand chose)

Si tu veux voir ligne par ligne, tu peux consulter mon PF @mickaelkel

Portefeuille Portfolio Long terme de Axel Le Roy • Moning 🚀

[mickaelkel]

ha ben vi voila.

Verizon… no comment j’ai déjà exprimé mon point de vue dessus.
Téléperf, 10 titres avec la baisse connu, forcément ça fait très mal.
kering, moi j’aime mais en attendant le cours fait pas ça.

si tu passe ton portif a la moulinette avec un excel, rien qu’en enlevant TEP tu vas pas avoir les memes chiffres. c’est pas ton portif qui va pas, c’est une action qui emmène le lot, et je pense meme que au fur et a mesure de la baisse tu l’a chargée… ta deuxième ligne quant meme.

donc forcément.

[axel.bourse]

Exactement tu as tout dit

(Tkt les verizon aflac orange Disney etc) je vais me débarrasser de toutes ces petites positions

Teleperformance j’ai pas trop aimé la conférence de lundi… je m’interroge constamment haha

[invest.club]

ah dommage car cela aurait très intéressant de voir la perf en investissant les mêmes sommes que tu as investit sur ton stock picking mais en ETF

[invest.club]

@axel.bourse

erformance j’ai pas trop aimé la conférence de lu

pas degeux quelque action que je suis pas fan mais c est pas mal quali

[axel.bourse]

Par ailleurs, j’en profite pour dire que je ne serais pas éternellement lié à TELEPERFORMANCE

Pas besoin d’en dire + sur ce dossier

Je ne peux pas dire ce qu’il va se passer sur ce titre, mais ma petite stratégie perso consiste à attendre que la « bulle » IA se dégonfle un poil

mécaniquement, TEP devrait remonter je pense entre un possible dégonflement de la bulle IA + rachat d’actions + intégration chiffres MAJOREL désormais

Avec mon PRU à 160, si le titre revient sur les 180/200, j’envisagerai sérieusement de m’en débarasser

(le comportement du dirigeant ne me convient pas entre une rémunération énorme, un manque de visibilité sur le business, une sorte de désintérêt pour ses actionnaires…)

[quentin.a]

Idem, je dois avoir que j’étais hyper confiant sur teleperf en juillet avant teleperf, je m’imaginais que j’allais gagner 10 ou 20% facilement puis la sanction s’est abattue.

Les chiffres sont très intéressants mais le business a quand même assez bancal, donc comme toi je revendrai quand elle aura remonté. Je me fixe un horizon de 1 an l’idéal, au delà ça m’embêterait quand même (dans le sens être bloqué avec une action et ne pas avoir de cash à allouer ailleurs)

[axel.bourse]

Après, mine de rien, c’est un bon businessman Daniel Julien car il a fait de TEP le n°1 mondial quand même
Il y a une belle diversité de clients au niveau secteur d’activité + géographie

après, je m’interroge sur la croissance organique LT car le développement est souvent réalisé par croissance externe (au bout d’un moment, quand les 3/4 des concurrents sont rachetés, comment on croit ?)

je pense qu’avec mon PRU de 160, je peux être dans le vert et pk pas tabler sur un 10/20 % d’ici 1 an (je serais pas surpris de revoir TEP à 180 dans 1 an. Et dans ce cas, je m’en débarasserais)

[vivien.faim.2.financ]

hello,

alors mon avis : 33 lignes ça fait beaucoup à suivre, la bonne nouvelle c’est que tu as conscience qu’il faut se débarasser de certaines

• 8 ETF : ça fait peut-être un peu beaucoup ? Je garderai un SP500, un Stoxx Europe 600 et un Emerging markets. Tu seras grosso modo exposé au monde entier mais tu peux plus facilement pondérer les différents secteurs géographiques (contrairement au MSCI world)

On passe de 33 à 28

• Sur certaines positions honnêtement le % de PV/MV représente en valeur absolue des montant tellement minimes que tu ferais mieux de vendre aujourd’hui.
  Exemple : Verizon, 1 action, -42%, tu vas perdre quelques dizaines d’euros, mais gagner en clarté et sérénité
  Les autres que je sortirais:
  Orange
  Fnac Darty
  Disney (j’attendrais confirmation d’un vrai retour à la rentabilité)

On est à 24, dont 3 ETF

Après c’est à toi de voir quel est ta thèse d’investissement : tu as à la fois du Danone, BNP, et du LVMH, Meta, Dassault…

Je dirais que si tu veux les actions « gros dividendes, peu de croissance », il faut vérifier de ne pas les acheter trop cher non plus.
Une action « croissance », même si tu payes un peu ‹ trop › cher, si tu attends 15% ou + de croissance par an, tu t’y retrouveras.

[axel.bourse]

8 ETF : oui, certains ETF relèvent du même indice mais c’était pour ne pas dépendre d’1 seul émetteur d’ETF (moi ça me convient bien comme ça : pk
pas changer à l’avenir effectivement )

Complètement d’accord pour les petites valeurs !! (faut juste que je le fasse)

Je ne suis pas favorable à investir 100% de mon PF sur des valeurs de croissance : en période d’inflation, elles peuvent prendre cher avec l’augmentation des taux et c’est pour cela que j’ai également des valeurs avec peu de croissance (et + installés, + solides)

Après, je fais sûrement pas tout à la perfection

[axel.bourse]

Petit point portefeuille à fin novembre 2023

Total investi d’environ 18k€ depuis mes débuts

PV latente brute de l’ordre de 1.4k€, soit une PV brute de 7.89%
PV nette de 1.1k€, soit une PV nette d’impôt et prélèvements sociaux de 6.12%

Si je prends en compte le niveau d’inflation… perf nette de 2 ou 3%

(Ajouté à cela des dividendes perçus d’environ 100€ en 2023 + PV/cession d’environ 100€ également)

Pas simple d’atteindre de hauts niveaux de performance à court terme (je parle pour mon cas)

Et vous, quelles sont vos perfs ?

[pik.bourse]

Je fais une belle performance au moins de Novembre j’en parle à la fin de chacune de mes vidéo:

https://youtube.com/@PIKBOURSE?si=MDphTET_-ew2nVA_

Pour ton portefeuille tu pourrais peux être réduire le nombre de ligne comme évoqué par d’autre plus haut, cela te permettrais de mieux suivre les entreprises et d’avoir certainement de meilleurs performances

[axel.bourse]

Suivi et pilotage de mes investissements (au 6/12/23) :

Capital total placé : 17 931€

Si j’investis 500€/mois pendant les 20 prochaines années :

total capital placé serait alors de 150k€ (PEA plein) et la valeur du portefeuille varierait de 258k à 632k en fonction des performances

Si j’investis 700€/mois pendant les 20 prochaines années :

Le capital total placé serait alors de 202k€ et la valeur du portefeuille varierait de 343k€ à 820k€

Si j’investis 833€/mois durant les 20 prochaines années :

Le capital placé serait de 238k€ et le portefeuille varierait de 400k à 940k

L’objectif étant d’investir minimum 500€/mois : j’espère réussir à tenir ce cap !

J’ai 800€ de liquidités (300€ sur PEA et 500€ certainement sur compte-titres) : ils serviront en cas d’opportunités boursières sur une valeur en watchlist ou me serviront à renforcer SANOFI (ou PEA emerging market)

Au passage, j’ai regardé quelques vidéos de @pik.bourse et j’avoue avoir apprécié le contenu !

[pik.bourse]

On se rend bien compte avec tes projections que le taux d’épargne et super important les 133€ par mois entre 700€ et 833€ font une sacrée différence au final

Merci pour ton retour, je débute dans les vidéos j’essaye de m’améliorer semaine après semaine