Portefeuille PEA : kvnvst

[kvnvst]

Premier pavé, ne pas lire pour ceux qui me suivent depuis longtemps, je pose le contexte de mes débuts en bourse pour ceux qui ont pris le train au milieu et qui comprennent pas d’où je sort de si grosses cartouches à mettre en bourse, donc vous savez déjà tout ça

Bon les amis,

Étant un petit flemmard, je vais tester quelque chose : plutôt que de vous écrire un long pavé, je vais directement le dicter à mon téléphone pour qu’il l’écrive lui-même. Comme ça, je peux vous le poster un peu plus tôt que prévu. Je reviendrai ensuite dessus pour mettre un peu d’ordre si c’est trop long.

Comme vous le savez sûrement, je suis aussi actif sur Threads, où je suis suivi par un peu plus de 1 600 personnes, et vous êtes également nombreux à interagir souvent avec moi ici, notamment en message privé. Je vais donc en profiter pour répondre à certaines questions récurrentes auxquelles j’ai déjà répondu, mais qui se sont perdues dans la masse de nos discussions interminables sur ce fil où au final on divague beaucoup et ça ne me gêne pas

Concernant mon profil d’investisseur : j’ai commencé à investir assez tôt, mais initialement dans l’immobilier. Grâce à un salaire suisse dès 2012, j’ai pu obtenir un crédit immobilier très jeune, à 19 ans. J’ai ensuite capitalisé pendant mes six années de travail en Suisse avant de revenir en France en 2018

Lors de mon départ, j’ai vendu la résidence principale que j’avais achetée à 19 ans et j’ai réalisé une très belle plus-value. Je suis donc revenu en France en 2018 avec un capital d’environ 120 000 €.

J’ai conservé mon métier d’agent de sécurité mais je suis maintenant quasiment au SMIC, ça change des 4000€ en Suisse forcément. J’ai racheté une nouvelle résidence principale en 2019 pour ne pas payer de loyer, réalisé des travaux, puis je l’ai revendue deux ans plus tard lorsqu’une meilleure opportunité s’est présentée. Là encore, j’ai encaissé une belle plus-value d’environ 25000 € net avec un achat à 85k€ et environs 5k€ de travaux et une vente à 115k€.

J’ai répété l’opération une troisième fois, avec une dernière plus-value immobilière d’environ 25 000 € nets sur une autre résidence principale entre 2021 et 2023. Acheté 78k€ et vendu 103k€.

En parallèle de la dernière RP j’avais également acheté un petit appartement à environs 50 000 € pour le mettre en location. Comme je l’ai déjà expliqué plusieurs fois ici, l’expérience s’est très mal passée. J’ai donc décidé de changer radicalement ma façon d’investir en passant de l’immobilier à la bourse. Et j’ai revendu ce studio en légère perte, compensée par les loyers encaissés entre temps.

Le prochain pavé concerne donc mon PEA depuis ses débuts à mon arrivée sur Moning, ainsi que ce que j’envisage pour la suite et je vous demanderais vos avis bienveillants sur la future allocation de 50 000€ à venir !

[kvnvst]

Second pave non essentiel, mais vu que je dicte à mon téléphone c’est tellement rapide à écrire que je m’emballe, ceux qui veule réellement le vif du sujet, c’est le prochain pavé, pas celui là

Parfait, maintenant que les bases sont posées, on va pouvoir attaquer mes débuts en bourse et mon arrivée parmi vous.

Vers l’été 2022, j’ai commencé à m’intéresser très sérieusement à la bourse : lecture d’ouvrages, des heures de vidéos, énormément d’articles… bref, une immersion complète pour préparer cette fameuse transition entre l’immobilier et la bourse, qui a réellement débuté durant le second semestre 2023, suite à la vente de mon immo.

Pour ceux qui me connaissent, vous savez que j’ai eu pas mal de changements de cap. À vrai dire, j’utilise un peu Moning comme un journal de bord, et je ne vous cache rien. Quand je vous dis à un moment donné que j’aimerais, ou que je compte faire telle ou telle chose, il faut comprendre que, à cet instant précis, c’est ce qui me paraît le plus cohérent.

Cela dit, je suis quelqu’un qui n’hésite à se remettre en question. Malgré ce que certains ont pu penser pendant longtemps sur mon potentiel attachement trop excessif à TotalEnergies, vous vous rendez certainement compte aujourd’hui que je n’hésite pas à changer de cap lorsque j’estime que c’est nécessaire, ou en tout cas bénéfique pour la poursuite de mon objectif : atteindre la retraite à 55 ans.

Pour TTE je suis toujours :
Acheteur sous 60€
Tres acheteur sous 55€
A l’aise avec All-In sous 50€

Il ne faut pas perdre de vue une chose : je suis bien moins expérimenté que pas mal d’entre vous et je n’ai jamais revendiqué être un grand analyste, ni technique ni fondamental.

Ce que j’ai de plus précieux depuis mon adolescence, c’est surtout une vision long terme, patrimoniale et pragmatique. Je connais mon objectif et j’essaie simplement de faire en sorte d’y arriver tout en restant constamment en phase avec ma tolérance au risque.

À partir du moment où je commence à mal dormir la nuit, je sais qu’il va falloir que je change quelque chose.

Donc sachez-le : il y aura certainement encore beaucoup de rebonds sur mon portefeuille. Même si j’aimerais que ce soit aussi simple que d’acheter puis de conserver à vie, ce n’est visiblement pas quelque chose que je met en place si facilement.

Quoi qu’il arrive, j’agirai toujours en fonction de ce que je pense être dans mon intérêt.

Et honnêtement, les amis, vous avez tout à fait le droit de me vanner la prochaine fois que je vous dis que je conserve une action à vie. En soi, je n’ai aucun problème d’ego et je ne fais pas partie de ceux qui refusent d’admettre lorsqu’ils se trompent.

Je me suis trompé de nombreuses fois, et je me tromperai encore très, très souvent.

Le prochain pavé sera le dernier, et là, on va rentrer dans le vif du sujet concernernant mon portefeuille actuel et ce que je voudrais en faire.

[deraisin]

[kvnvst]

C’est bon @deraisin, le seul pavé que tu attend est celui là !

Soyons clairs : en deux ans et demi de bourse, j’ai déjà pris de sacrées claques sur mon portefeuille.

En avril dernier, lorsque j’étais en all-in sur TotalEnergies et que l’action est brièvement redescendue autour de 47€, vous savez que je suis revenu à mon point de départ. C’est d’ailleurs pour cela que j’ai dû réadapter mon objectif : je repars désormais de 2025 avec un objectif de rendement annuel de 8%, contre 7,5% auparavant en partant de 2023.

Comme vous le savez, hier j’ai procédé à ce qui est certainement la plus grosse restructuration de mon portefeuille depuis mes débuts. Concrètement, j’ai matérialisé une plus-value explosive de 53 000€, réalisée entre avril 2025 et février 2026, afin de repartir sur des bases complètement nouvelles.

Depuis mes débuts :
PV encaissées TotalEnergies : 50 610€
PV autre actions : Environs 11 500€
MV duo Luxe LV/HRM : -8000€ (Coucou @deraisin)

Concernant ma stratégie, ça ne vas pas vous surprendre je souhaite alterner entre des méga-capitalisations françaises et du MSCI World.

Je vais rentrer dans le concret. J’avais calculé que pour obtenir un PRU inférieur à 170€, il fallait que je rachète 800 actions Air Liquide à 172,24€. C’est l’ordre que j’ai passé hier dans la journée, et il a été exécuté juste avant la clôture.

Je ne suis pas, à la base, acheteur d’Air Liquide à ce prix-là. Mais étant donné que nous sommes à seulement quatre mois du détachement des actions gratuites que je revendrai à un prix minimum, je l’espère, de 150€ par action ainsi que du détachement du dividende de 3,70€ par action, j’estime que dès la première année mon PRU ajusté sera d’environ 152,30€.

Mes actions sont actuellement en train d’être passées au nominatif administré afin de bénéficier de la prime de fidélité à partir de 2029 (Oui, si je les conserve jusque-là. Je vous vois venir, bande de petits chenapans.)

Parlons maintenant de ma poche de cash, qui est finalement l’objet principal de tous ces pavés. Et j’attend vos avis à ce sujet

J’ai récupéré beaucoup de liquidités : environ 31 000€, auxquels s’ajouteront 3 700€ de dividendes et environ 15 000€ issus de la revente d’actions Air Liquide attribuées en juin, je devrais donc disposer d’environ 50 000€ de cash.

Pour l’instant, je pense placer cette somme sur l’ETF obligataire européen à échéance très courte d’Amundi, afin de faire au moins un peu mieux que le Livret A sur cette partie de mon capital en attendant des opportunités.

J’envisage ensuite plusieurs options.

Dans mon radar, j’ai notamment :

• TotalEnergies sous 60€
• Hermès, que j’aimerais idéalement voir repasser sous les 1 800€
• FDJ, en faible quantité car la capitalisation reste plus modeste, sous 22€
• Sanofi, que j’aime beaucoup malgré la phase de restructuration actuelle après la vente de sa branche santé grand public sous 78€
• MSCI World s’il corrige

Sur ces deux premières années de bourse, j’ai beaucoup appris sur moi-même et sur ma manière de gérer le stress.

Je sais désormais ce que je suis capable d’encaisser… et ce que je ne suis pas capable d’encaisser.

Une chose est claire : je reste très à l’aise avec de fortes pondérations sur de merveilleuses entreprises comme TotalEnergies et Air Liquide.

Dans les années à venir, j’aimerais continuer à investir et faire un peu de swing avec le cash que me procureront les ventes des actions Air Liquide issues des distributions tous les deux ans.

En ce qui concerne les dividendes, je continuerai simplement à les encaisser, comme prévu, à hauteur d’environ 400€ par mois, afin de contribuer au financement de ma prochaine résidence principale.

Enfin bref, je voulais simplement vous faire un petit point sur l’actualité de mon portefeuille. Cela faisait un moment que je ne m’étais pas autant étendu ici, et j’en profite, à l’occasion de ce changement important, pour tous vous remercier tous. La plupart du temps, vous êtes bienveillants et toujours prêts à aider ceux qui posent des questions de manière respectueuse sur le forum. Et ça, c’est vraiment précieux. Je suis preneurs de tout les avis concernant les 50 000€ à reallouer d’ici quelques semaines/mois.

[mickaelkel]

[kvnvst]

Non mais je rêve t’es pire que la SNCF c’est toi qui es en retard là, ça y est j’ai lâché le morceau sur ma nouvelle allocation c’est juste au dessus, faut actualiser la page Mick…

[mickaelkel]

2 secondes c’est pas SNCF ca.
Plutot le temps de reaction des impots

• Amundi obli, je suis pas trop l’obligataire sauf entreprise, sans avis.
• Sanofi… comment dire ?
• Fdj… bof bof, c’est pas cher, mais l’etat va piocher de plus en plus dedans. Tu as tu garde tu en as pas, tu laisse amha.
• hermes oui, mais pas l’intégralité.
• total, tu sais gerer et la « sent » bien.
• world, oui, mais attendre de voir ce que devient ce conflit.

De toute facon pour tout faut y aller doucement en ce moment et voir ce que ca donne. 1 semaine? Un mois ? Aucune idee.

Derniers choix :

• rester un max liquide
• rechercher d’autres actions « durable »

Voili voilou

[kvnvst]

C’est de l’obligation échéance 24h, ça ne peux pas baisser en gros il prête le matin et récupère le soir, avant l’ETF était sur des obligations 6 mois mais ils ont changé l’indice de référence l’année dernière, donc c’est mon option liquidités :

Pour Hermès oui si je rentre ce sera 10 à mon avis, le luxe m’a trop mis la misère pour que j’insiste.

FDJ je sais pas, pour du rendement je vois quand même l’action plutôt d’un bon œil mais à voir la suite avec l’Etat effectivement. Dans tout les cas je pense aussi que l’heure est à l’observation des marchés…

[mickaelkel]

j’avais eu cette etf un moment, comme toi je crois d’ailleurs c’est toi qui me l’avais présenté.

1. on se fait chier avec ca
2. ca rapporte pas bézef, et avec les frais a l’achat vente, le temps avant de faire l’équilibre est trop long.

[kvnvst]

@mickaelkel

Ça rapporte pas bézef, et avec les frais a l’achat vente, le temps avant de faire l’équilibre est trop long.

J’ai fais en 10 ordres de moins de 3000€ pour optimiser donc 0,17% à l’achat et 0,17% à la vente, en 1 mois il sera en positif frais inclus c’est mieux que zéro mais oui c’est du 3% par ans…

[vanpeo]

2 seconde c’est le délais maximum de retard de nos trains, parole de cheminot

Et Vinci @kvnvst elle te branche pas ?

Beaux pavés, cependant j’ai l’impression que le portefeuille que tu veux faire, c’est… celui que tu avais déjà non ? AI, TTE, RMS, et du WORLD.

[kvnvst]

@vanpeo

Et Vinci @kvnvst elle te branche pas ?

Ça a toujours été l’une de mes préférées, j’en avais 200 à 95€ que j’ai du revendre vers 105€ pour du TotalEnergies, le soucis c’est juste le prix actuel, pour ça que je ne l’ai pas mentionnée je la trouve chère

@vanpeo

Beaux pavés, cependant j’ai l’impression que le portefeuille que tu veux faire, c’est… celui que tu avais déjà non ? AI, TTE, RMS, et du WORLD.

Oui en soit c’est une réalocation opportuniste massive en passant d’un fond de portefeuille TTE qui m’a beaucoup rapporté à un fond de portefeuille Air Liquide avant distribution d’actions et période géopolitique tendu, pas un changement de cap sur le fond. J’aurais certainement toujours plus ou moins avec les meme candidates au portefeuille, ma question actuelle c’est surtout quelle ligne réouvrir en première en réalité, et je suis ouvert à d’autres propositions de lignes si CAC40, plus de 20 Mrds de Capitalisation et un bon prix !

[deraisin]

Je pense qu’il faut oublier le luxe, t’as déjà mangé des MV et tu vas dans un biais type “cette fois c’est la bonne”. En plus la maigre reprise est niquée par les velléités belliqueuses de quelques bonhommes dans de grands bureaux.

Si j’étais toi mon sujet ce serait “comment je fais gonfler le capital en attendant que TTE revienne à 50 balles”, et on sait que ça peut aller vite : elle était à moins de 50 il y a 5 mois

@kvnvst

• FDJ, en faible quantité car la capitalisation reste plus modeste, sous 22€

Pas cool, j’ai mangé un bon panini savoyard que tu m’as fait vomir

[janglais]

+1 pour Vinci .. et il y a Veolia aussi

[ben.83]

Pour moi Vinci est à son prix juste en ce moment, ni trop cher ni trop basse

[alex.s069kl]

C’est du monetaire, au taux actuel de l’esther 1,9% auquel tu rajoutes les frais de transaction ca rapportera pas grand chose, si tu veux faire travailler tes liquidites prends une sicav partenaire de ton courtier pour beneficier des frais de transaction offerts, exemple axa regularite chez fortuneo, Cours Opcvm AXA PEA Régularité C (), bourse Euronext Paris - Fortuneo

[adrien83560]

@kvnvst

c’est juste le prix actuel, pour ça que je ne l’ai pas mentionnée je la trouve chère

Certes elle est montée récemment mais ca ne se paie que 15 x les benefs, c’est pas forcement cher

[alex.s069kl]

Il y a axa qui est une belle action avec un beau parcours et un tres bon dividende perenne, elle n’est pas tres chere a 38 euros

[johane]

@janglais

+1 pour Vinci .. et il y a Veolia aussi

@alex.s069kl

Il y a axa qui est une belle action avec un beau parcours et un tres bon dividende perenne, elle n’est pas tres chere a 38 euros

Il suffit d’ajouter Air liquide et Total Energies à ces 3 lignes et c’est mon PEA

[kvnvst]

@deraisin

Je pense qu’il faut oublier le luxe

T’as pas tord, à chaque fois que j’y reviens je mange une mandale

@deraisin

Si j’étais toi mon sujet ce serait “comment je fais gonfler le capital en attendant que TTE revienne à 50 balles”

Un peu long mais ce serais parfait

Par contre je pense que t’es optimiste pour un retour à 50€ mais si t’as raison ça m’arrange, c’est jackpot !