Portfolio dividendes et croissance long terme - le Petit Actionnaire

matt.S95UWR · Juillet 29, 2021, 10:23

Hahaha Dassault Systems c’est vraiment le must en ce moment.
Pourquoi s’enquiquiner avec les GAFAM alors qu’on a ce qui faut à domicile …

Pour la financière, ce serait pas ABC Arbitrage par hasard ?

le.petit.actionnaire · Juillet 29, 2021, 10:27

En effet, Dassault Systèmes cartonne vraiment. J’en ai même pris, suite au split, sur les CTO de mes enfants !

Non, ce n’est pas ABC Arbitrage. C’est (je pense) bien moins connu

investir.pour.partir · Juillet 29, 2021, 6:29

Je me lance dans le bain et je mise sur ALTAMIR. $LTA
Belle financière tellement peux connus.

le.petit.actionnaire · Juillet 29, 2021, 7:29

Et non, ce n’est pas ça !

Bon, le virement entrant à été crédité assez rapidement sur mon PEA. J’ai donc passé mes ordres dans l’après midi :

Dassault Systèmes (+2)
Une magnifique société française, de la croissance, de la croissance et encore de la croissance ! Le rachat de Medidata a été formidablement bien géré, et les perspectives sont florissantes !
Orpéa (+1)
De bons résultats semestriels, une exposition médiatique moins importante que le concurrent Korian, et une croissance interne / externe plutôt bien maîtrisée.

et…

Viel et Compagnie (+22)
La petite dernière du portefeuille. Maison mère de mon courtier (Bourse Direct), qui me permet de diversifier quelque peu mes positions dans le domaine de la finance.

Mon portefeuille mis à jour !

passion.finance · Juillet 30, 2021, 5:54

Intéressant ces achats. Je m’intéresse aussi à Orpea. Pour Viel & Compagnie, peux tu nous en dire plus sur les raisons de cet investissement ?

le.petit.actionnaire · Juillet 30, 2021, 7:04

D’une part, hors crise économique, le dividende ne baisse pas. Ce qui colle plutôt bien avec ma stratégie d’investissement.

D’autre part, les activités du groupe m’offrent une plus grande diversification dans le secteur de la finance.
J’avais déjà :

Axa : dans les assurances
Rothschild & Co : dans la banque privée et la banque d’affaires
Euronext : exploitant de marchés boursiers

Désormais avec Viel et Compagnie je peux rajouter à cette diversification :

l’intermediation sur produits de taux et de change, sur les titres et dérivés ainsi que sur les matières premières et l’énergie.
le courtage en ligne (via Bourse Direct, qui est également cotée sur Euronext)

Ces quatre positions m’exposent à de nombreux segments des marchés financiers, sans pour autant ne dépendre que d’un seul titre. Je trouve que c’est une sorte de sécurité. De plus, la « petite » taille (hors Axa) de ces sociétés au regard du marché de la finance ne les expose pas trop à l’opinion publique. Ce que je considère être important sur des activités qui peuvent être facilement décriées par des personnes peu au fait du monde de la finance (soit la grande majorité de la population).

le.petit.actionnaire · Août 4, 2021, 1:46

Comme je l’ai évoqué il a quelques jours sur un autre sujet du forum, je suis un grand malade ! Alors que les marchés sont sur des niveaux historiquement hauts, j’ai décidé de… prendre du levier :

1k€ sur un an (soit 2,5% du portefeuille)

L’idee de base étant de conserver l’une de mes deux lignes de crédit, laquelle est totalement intégrée à mon système de de gestion budgétaire.
À l’origine, je pensais juste prendre un petit crédit mais conserver les fonds dans l’attente d’une baisse du marché. Ce n’est qu’après que je me suis dit qu’un investissement long terme dans les semi-conducteurs pouvait avoir un intérêt des maintenant, afin de profiter de la pénurie actuelle. J’ai donc décidé d’utiliser immédiatement ces 1k€ de levier.

Ne voulant pas tout mettre sur la même société, j’ai fait un petit patchwork avec une très belle société française. Là encore son cours est élevé, mais sur un horizon de trente ans, je pas de craintes qu’un achat avec un CAC à 6700 points sera largement rentabilisé.

entrée d’Intel (+15) dans le portefeuille (ma première US). Les américains aimant bien percevoir les dividendes des sociétés françaises… c’est sans aucune gène que j’en fait de même !
renforcement de Dassault Systèmes (+5)
renforcement (il me restait un résidus de 45€ ) d’Axa (+2) suite à ses bons résultats

Et avec tout ça, je me rapproche des 1k€ de dividende brut par an

Je déconseille fortement d’acheter des actions avec du levier (crédit) ! Il existe un vrai risque, qui si il n’est pas maîtrisé peut entraîner de grandes difficultés financières / personnelles.

matt.S95UWR · Août 4, 2021, 2:16

Il pouvait pas s’empêcher de reprendre du Dassault …

fabandt · Août 4, 2021, 2:19

Du coup, qu’est ce qui t’a orienté vers Intel ?… (plutôt qu’une autre…)

le.petit.actionnaire · Août 4, 2021, 2:34

Pour une fois qu’on a une société technologique française qui tient la route et surtout qui cartonne. Et puis c’est la faute du management aussi. Forcément, en faisant passer le cours de 230€ à 45€ ils devaient bien se douter que j’allais devoir acheter encore plus. Non mais franchement…

le.petit.actionnaire · Août 4, 2021, 2:43

Plusieurs choses :

À commencer par un indicateur que je ne regarde jamais… Le PER. Dans un secteur où tout à fait +100% ces derniers mois, Intel était à la traîne, sans pour autant que ses résultats ne soient mauvais. J’ai bien conscience du fait que la société est à la recherche d’un second souffle, mais je pense (j’espère) que la nouvelle direction saura mettre à profit les gros moyens dont elle dispose pour parvenir à le trouver.
Les concurrents soit ne versent pas de dividendes, soit sont sur des marchés « exotiques », soit sont de « petites » sociétés au regard d’Intel qui est leader mondial.
Au niveau des fournisseurs des producteurs de semi-conducteurs (type ASML), l’explosion récente du cours m’a fait me dire (peut-être était-ce une grosse erreur de ma part) qu’il était trop cher (bon… je dis ça pour pour ASML, mais à côté de ça j’achète quand même du Dassault Systèmes ). Quant aux autres sociétés, leurs historiques et leur « petite » taille me dérangeaient.

fabandt · Août 4, 2021, 3:03

Merci, pour ta réponse, j’ai envie d’une ligne « semi conducteur » mais je n’arrive pas à me décider et j’ai un peu l’impression d’être dans une « dynamique de groupe »… j’ai pas mal élagué mais maintenant mon cœur balance….

le.petit.actionnaire · Août 4, 2021, 3:06

Pourquoi ne pas faire une répartition égale entre les sociétés qui restent en lice ?

hystare · Août 4, 2021, 3:45

Félicitations pour cette 1er US

sofiane.sofiane · Août 5, 2021, 10:54

Pourquoi investir sur un CTO si toutes tes actions sont françaises (ou européennes) ? Un PEA, n’aurait pas été plus intéressant d’un point de vu fiscalité ?

le.petit.actionnaire · Août 5, 2021, 11:09

Parce que mon PEA n’ayant pas cinq ans, cela me permet (en cas d’extrême besoin de liquidités) de prendre sur le CTO sans avoir besoin de clôturer mon PEA. Ce dernier peut donc continuer à « prendre de l’âge » en toute sérénité. Biens sur, fiscalement parlant ce n’est pas l’idéal. Néanmoins, la fiscalité n’est pas le seul élément à prendre en compte.

sebastien.koubar · Août 5, 2021, 11:17

Intel est une des entreprises les plus sous-cotées du moment. Le paradis des investisseurs value.

le.petit.actionnaire · Août 5, 2021, 9:56

Le tout avec un dividende loin d’être ridicule, lequel augmente chaque année. Si un dossier permet de se positionner à la fois sur de la value et du dividende, il serait vraiment dommage de ne pas en profiter !

le.petit.actionnaire · Août 19, 2021, 12:38

Je vais sortir quelque peu du cadre de mon portefeuille d’actions pour évoquer le patrimoine de mon foyer. À la faveur d’une mise à jour de l’un de mes fichiers excel, il ressort que je viens de franchir un nouveau cap…

Mais tout d’abord, un petite mise en perspective de l’ensemble :

Les revenus professionnels mensuels de mon foyer sont de l’ordre de 2,6k€. Ils se montent à 3k€ si on intègre les allocations auxquelles nous avons le droit. Avec deux jeunes enfants, cela nous cclasse en pleine « classe populaire ». Rien de bien exceptionnel…
Il y a 9 ans et demi, le patrimoine de mon tout jeune foyer était de l’ordre de 0€, avec des revenus professionnel mensuels d’environ 1700€ (pour deux adultes).

Maintenant, revenons-en au « franchissement d’un nouveau cap » :

Il ressort que le patrimoine brut de mon foyer vient de passer la barre symbolique des 200k€. Le net est quelque peu supérieur à 89k€.
Au cours des 3 dernières années (ou plutôt des 34 derniers mois pour être précis), mon patrimoine brut a cru de 31%. Quant au net, sa croissance fut de prêt de 400% !

L’intérêt de ce message n’est évidemment pas de « me la péter », mais tout simplement d’insister sur le fait que même en partant de rien (ou de très peu), il est tout à fait possible réussir à se constituer un petit quelque chose. Une bonne gestion d’ensemble de ses finances et investissements couplée à de la patience ne peuvent que donner de bon résultats. Bien sûr, le facteur chance n’est pas à exclure, mais celui-ci n’est pas maîtrisable. Mais le fait est que même en partant d’une situation à priori difficile / compliquée, il faut croire en ses capacités à faire évoluer les choses de façon positive. Il faut provoquer son destin et surtout il faut croire en soi !

Il y a onze ans, je stopais mes études supérieures sur un constat d’échec. À côté de ça ma soeur allait obtenir un bac +3 et mon beau frère allait devenir Docteur en physique… Difficile de tenir la comparaison (surtout mentalement / moralement) avec un simple bac en poche.
Il y a neuf ans je travaillais à mi-temps dans la restauration (plonge et service) car il fallait bien payer les factures et je « jouais » à placer mes très maigres économies sur des livrets « boostés » pour gratter quelques euros supplémentaires d’intérêts annuels.
Aujourd’hui je suis sur le point d’obtenir (si tout se passe bien, d’ici à la fin du mois) un agrément de l’AMF (l’Autorité des Marchés Financiers) afin de pouvoir effectuer du conseil en Investissements financiers. À côté de ça, je gère mon propre portefeuille d’actions équivalent (en valorisation) à quasiment deux Livrets A au plafond. Ce qui, sans être exceptionnel, est quand même déjà pas mal.

Évidemment, aujourd’hui encore, rien n’est gagné en ce qui me concerne. Le chemin est encore très long avant l’atteinte de mes objectifs, mais la décennie écoulée m’aura tout de même appris beaucoup de choses :

Il n’y a aucun intérêt à persévérer « coûte que coûte » dans une voie qui ne nous convient pas.
Il ne sert à rien de se comparer à autrui en permanence.
Rien n’est écrit, et tout peut arriver.
Il ne faut pas attendre que tout nous tombe directement dans le creux de la main.

Voilà… encore un pavé de ma part ! Mais si cette « expérience de vie personnelle » peut servir à quelqu’un, alors ce sera une bonne chose et j’en serai très heureux

passion.finance · Août 19, 2021, 3:13

Comme on dit: « la chance, ça se provoque ».

On n’est pas condamné à l’échec.

Félicitations pour avoir repris en main tes finances et ta situation professionnelle !

Quel a été ton déclic il y a 9 ans ?