Portfolio dividendes et croissance long terme - le Petit Actionnaire

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Mon dernier article vient de sortir. Il s’intéresse à l’avenir des cryptos et à mes positions sur ce type d’actifs.

Crypto-monnaies, le début de la fin ? | le Petit Actionnaire

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Nouvel article publié ce soir

La Defi, nouveau centre de gravité de mes investissements | le Petit Actionnaire

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Je mets en place une nouvelle stratégie de financement de mon portefeuille (et de mes investissements en général). J’ai décidé de me passer petit à petit du financement bancaire, pour le remplacer par un financement par la Defi (FInance DÉcentralisée). Moins chers, sans intermédiaire financier et totalement gérables depuis mon canapé… je vais, petit à petit, financer mon levier via des stablecoins.

[alexandre.rio]

Tu utilises quelle plateforme ? Aave ?

[le_Petit_Actionnaire]

Oui, je passe par Aave. Avec des stablecoins $ et €.

[le_Petit_Actionnaire]

Mise à jour de mon portefeuille Cryptos…

Portefeuille le Petit Actionnaire - Cryptos de Le Petit Actionnaire • Moning 🚀

Les stablecoins ($ - € - CHF) sont largement majoritaires. Cela s’explique par deux raisons :

• Une partie de mon épargne de secours à été converti en stable coins ($ et CHF). Cette portion représente environ 1k€

• Ma nouvelle stratégie de financement de mes investissements repose sur des stablecoins ($ et €). Ceux-ci ont pour but de me permettre de réaliser des emprunts (en $ et / ou en €) via la Defi. Ces positions représentent environ 1,72€.

un premier emprunt « Défi » d’un montant de 0,48k$ à d’ors et déjà été réalisé afin de tester grandeur nature ma stratégie. Une partie de celui-ci a été utilisée pour solder un petit crédit bancaire restant. L’autre partie m’a permis de me renforcer en ADA et en ATOM.

mes collatéraux me permettent d’envisager une rallonge de crédit de 1,24k$. Trois situations peuvent m’amener à l’utiliser… 1) des opportunités sur le marché Cryptos 2) des opportunités sur le marché boursier 3) l’opportunité de solder un crédit bancaire (pour récupérer de la capacité mensuelle d’investissement)

Mon objectif de fond avec la Defi est de pouvoir me passer des financements bancaires pour réaliser mes investissements. Je vise, à terme, la mise en place d’une capacité d’emprunt via la Defi de l’ordre de 8 à 10k€.

[alexandre.rio]

Effectivement, c’est sympa la défi pour les emprunts.

Les taux sont souvent intéressants (attention quand même, les taux sont souvent variables et ils peuvent remonter très vite en bull market)

Moi, ce qui me pose problème c’est la nécessité d’avoir 125% de la somme empruntée bloquée en collatéral qui ne va pas vraiment travailler. Dans ce sens, je préfère un emprunt bancaire classique qui lui ne nécessite pas de collatéral.

[le_Petit_Actionnaire]

@alexandre.rio

Moi, ce qui me pose problème c’est la nécessité d’avoir 125% de la somme empruntée bloquée en collatéral qui ne va pas vraiment travailler. Dans ce sens, je préfère un emprunt bancaire classique qui lui ne nécessite pas de collatéral.

Je comprends. Mais si ce collatéral me permet d’emprunter, au fil du temps, bien plus que son propre montant, le tout avec les grandes libertés d’action et de gestion liées à la Defi, ça me va.

[loyam]

Merci pour toutes ces infos. Très intéressant.

Comment stockez vous vos cryptos ?

Comment se passe le remboursement des prêts ? Peut-on moduler le rachat de collatéraux ?

[le_Petit_Actionnaire]

Mes collatéraux sont mis sur la plate-forme décentralisée Aave. Quasiment l’ensemble de ce qui n’est pas collateralisé est sur une Ledger. Seule une petite partie est en staking sur Binance, de façon à pouvoir être utilisé avec la carte de paiement de la plate-forme.

Pour ce qui est des remboursements des prêts… vous remboursez quand le vous souhaitez. Tout en sachant bien que tant que ce n’est pas remboursé, vous avez des intérêts qui courent et se rajoutent automatiquement à ce qu’il vous reste à rembourser.

Qu’entendez-vous par « moduler le rachat de collatéraux »?

[loyam]

@le_Petit_Actionnaire

Qu’entendez-vous par « moduler le rachat de collatéraux »?

Pour rembourser son prêt il faut racheter ses collatéraux j’imagine ?
Du coup est-ce que je peux en racheter un petit peu, puis ensuite un peu plus tard une grosse partie puis de nouveau un tout petit peu… en gros de ne jamais avoir la même « mensualité »

[le_Petit_Actionnaire]

En fait les remboursements peuvent se faire de deux façons :

• 1. en utilisant directement les cryptos déposées en tant que collatéraux
• 2. en remboursant via l’achat et la ré-injection de cryptos du même type

Pour imager la chose…
Supposons que mon collatéral est composé de 1k USDC, et que j’emprunte 500 USDC.

Les deux façons de remboursement se présentent donc ainsi :

1. l’emprunteur prends les tout ou partie du montant à rembourser dans ses 1k de collatéraux. Une fois le remboursement effectué, le montant des collatéraux a donc baissé.

2. l’emprunteur décide de conserver intact ses 1k de collatéraux et rembourse donc en utilisant des USDC achetés pour l’occasion sur le marché.

Pour ce qui est des remboursements en eux-mêmes, il est possible de le faire à son rythme, et de façon totalement irrégulière. Tant en montant qu’en fréquence. Si vous voulez laisser courir votre prêt pendant 6 mois sans faire le moindre remboursement, c’est possible. Par contre, les intérêts vont venir renchérir le montant total à rembourser.

De plus, si vous utilisez de cryptos autres que des stablecoins, cela demande un certain suivi afin d’éviter le risque de liquidation en cas de baisse des marchés. Risque qui est quasiment absent avec les stablecoins.

[le_Petit_Actionnaire]

Mon nouvel article se recentre sur un sujet plus général que les deux précédents, lesquels etaient dédiés à la crypto.

Comment financer ses investissements ? | le Petit Actionnaire

[nicolas.auclair]

La base c’est la vie !

Qu’est-ce que c’est bon de se construire tout seul !

[le_Petit_Actionnaire]

Néanmoins, utiliser les « revenus » de ses investissements ainsi que du levier (si bien maîtrisé), cela permet de gagner encore plus en puissance

[le_Petit_Actionnaire]

Je propose un petit concours sur Twitter à l’occasion des fêtes de fin d’année

https://twitter.com/LP_Actionnaire/status/1600573619515572245?s=20&t=1Oe6JRNFuZ0tqr3_tWRsQg

[le_Petit_Actionnaire]

Je prépare une version « métaverse » du site du Petit Actionnaire, dans laquelle mon Dividende Score (renommé Dividende Rating) sera de nouveau accessible…

[olivier2b]

@le_Petit_Actionnaire

mon Dividende Score (renommé Dividende Rating)

Les bras m’en tombent…
Tu aurais finalement décidé de céder face à l’absurde demande formulée par l’avocat de la société SCOR?

[le_Petit_Actionnaire]

Toute aussi absurde soit-elle, ils ont les moyens de tenir leur absurdité bien plus longtemps que je ne suis capable de défendre ma logique.

[olivier2b]

Mais ils ne peuvent absolument rien t’imposer. Tu as juste à les ignorer!!!