Portfolio dividendes et croissance long terme - le Petit Actionnaire

[le.petit.actionnaire]

Au final la perf a été plutôt de l’ordre de +50% de PV encaissées, grâce à une explosion du token sur lequel j’étais (x3 à l’heure actuelle, et jusqu’à x4,5 au plus haut). Mon mode détention de celui-ci fait que je n’ai pas bénéficié de toute la hausse, mais en cas de baisse, je n’aurai pas tout subit non plus.

Ma position avait été initié fin janvier, avec au total 9,8k$ dessus. Soit moins de 10% de mon portefeuille financier. Le tout avec une PV encaissée de 5,1k$. sans même parler des gains journaliers (environ 27$ au cours actuel) liés au staking et qui m’ont déjà rapporté environ 200$. Je retire et sécurise ces derniers tous les 15$ environ.

[axel.bourse]

Alors franchement, tu me parles encore chinois. Je vais essayer de relire tes commentaires et de comprendre mais j’avoue que tout ce qui touche à la crypto, devise etc. ce n’est pas ma tasse de thé.

En tout cas, ce niveau de perf pour même pas 1 mois de détention, c’est juste Waw.
Bon j’imagine que la volatilité est très importante aussi et que tu as réussi à tirer ton épingle du jeu.

Tu envisages de continuer dans ce sens sur du moyen terme ?
J’ai vu que tu étais moins chaud sur le marché actions en ce moment et je suis en phase avec toi.
J’imagine que l’investissement dans ce type d’actif est une solution au frein que tu mets en actions ?

Je vais vraiment devoir m’intéresser aux actifs différents des actions et immobilier. J’ai l’impression de passer à côté d’autres styles d’investissements qui permettent de diversifier le patrimoine global et de booster la perf.

Merci pour les retours, c’est très cool
En espérant que le restau d’hier soir était encore plus savoureux que d’habitude dans ces circonstances

[le.petit.actionnaire]

@axel.bourse

Bon j’imagine que la volatilité est très importante aussi et que tu as réussi à tirer ton épingle du jeu.

Sur le mois depuis lequel je suis dessus (hors explosion à la hausse d’hier), la volatilité a été relativement correcte. Mais elle peut être très forte, en effet.

@axel.bourse

Tu envisages de continuer dans ce sens sur du moyen terme ?

Je vais conserver ma position actuelle, de façon à continuer de générer un revenu passif journalier (et d’autres PV si la hausse ne devait pas encore être terminée). Cependant il est hors de question que je place une part excessive de mon capital sur des tokens. C’est bien trop risqué.

@axel.bourse

J’imagine que l’investissement dans ce type d’actif est une solution au frein que tu mets en actions ?

Pas sur des tokens (trop risqué). Mais sur des stablecoins liés au dollar, c’est en effet la solution qui est envisageable.

@axel.bourse

J’ai l’impression de passer à côté d’autres styles d’investissements qui permettent de diversifier le patrimoine global et de booster la perf.

Faire travailler mes liquidités à 10 / 15 / 20% (taux variables) plutôt qu’à 3% (Livret A) ou 5% (LEP) est très motivant et aide à envisager des solutions complémentaires à la bourse. Surtout dans un marché (boursier) à priori peu sain. Bien sûr, cela implique quelques risques (qui me paraissent tout de même réduits au regard du rendement).

@axel.bourse

Merci pour les retours, c’est très cool

C’est avec plaisir

@axel.bourse

En espérant que le restau d’hier soir était encore plus savoureux que d’habitude dans ces circonstances

C’est resté dans du classique : Buffalo Grill (les enfants adorent). Mais c’était sympa. Encore plus au moment de payer avec ma carte crypto

Merci PANGOLIN !

[axel.bourse]

Paiement du Buffalo en carte crypto, visite de maison Louis Vuitton avec la carte LVMH…
Classe

[mciol]

Pangolin ?

Ah oui ça reste un sacré coup de poker, la chance est avec toi sur ce coup, 10% de ton capital là dessus tu prends des risques je trouve.

Tu es uniquement sur ce token ou sur d’autres également ?

[le.petit.actionnaire]

@mciol

Pangolin ?

Le nom du token (et de la plate-forme qui l’émet).

@mciol

Ah oui ça reste un sacré coup de poker, la chance est avec toi sur ce coup

De base le but était de me créer un revenu passif journalier ET, éventuellement, de jouer la monté du token. Au final j’ai eu les deux très rapidement, dans des proportions que je n’imaginais même pas. Donc oui, beaucoup de chance (timing et puissance), mais au final il s’est réalisé ce pourquoi j’étais là.

@mciol

10% de ton capital là dessus tu prends des risques je trouve.

10% du capital financier (en réalité, pour être précis, c’était plutôt 9%). Niveau patrimonial, ça fait environ 4,2%. Et ceci s’est fait avec l’apport d’une partie de mes précédentes positions cryptos (environ 3,6k€) et des apports de liquidités (environ 5,4k€) qui ne bossaient « qu’à » 5% /an. Le ration bénéfices / risques me semblait largement à mon avantage. En particulier dans un marché cryptos pas loin du bull run.

Le fait est que mes apports de liquidités sont quasiment remboursés par mes PV. Désormais c’est comme si je n’avais plus que mes anciennes positions cryptos de posées dessus. Il y avait donc des risques (c’est une évidence), mais ceux-ci me semblaient tout à fait acceptables au regard des gains potentiels.

Edit : Je précise tout de même que le Pangolin (PNG) est le token du principal DEX de la blockchain Avalanche. Bien que ce soit un un très petit token de part sa capitalisation, il n’est pas non plus sorti « du trou du cul du monde »

[kantz]

Je me permets de poster sur ton fil pour faire remonter ta remarque d’envisager de liquider et prendre tes bénéfices sur les cours de bourse actuels.

Quelle stratégie mettrais-tu en place?
Quel choix d’action à vendre ?
Vente totale ou partielle ?
Quel timing ?
Stop loss ?
Stop loss suiveur ?

J’ai plein d’interrogations en ce moment.
Je suis partagé entre le potentiel de croissance lié à l’IA et la volonté de sécuriser mes PV latentes.

Merci pour tes futures réponses.
Bon week-end, et j’espère qu’ils t’ont mis la musique des ptits indiens hier

[le.petit.actionnaire]

@kantz

Quelle stratégie mettrais-tu en place?

L’idée serait juste de mettre tout ou partie du capital actions sur des actifs présentant (à mon sens) moins de risques le temps que le marché actions redeviennent plus « attractif » à mon goût. Sans pour autant mettre de côté le rendement global.

@kantz

Quel choix d’action à vendre ?

Ça c’est une excellente question
Je dirais que, potentiellement, je conserverais celles proposant les meilleurs profils long terme (positionnement global, opportunités d’avenir, etc.)

@kantz

Vente totale ou partielle ?

Tout dépendrait des lignes. Je ne suis pas certain de pouvoir faire une vente totale sur des titres tels que Microsoft, TotalEnergies par exemple. Par contre, sur d’autres positions cela serait beaucoup plus « simple ».

@kantz

Quel timing ?

Vu la situation actuelle des marchés ATH ou proches de l’être, je pense que (commencer à) sortir incessamment ne serait pas honteux.

@kantz

Stop loss ?
Stop loss suiveur ?

Ce ne sont pas des solutions que j’affectionne. Certes, elles permettent de continuer de profiter de la hausse si elle se poursuit, mais ils peuvent également être dangereux en cas de gap baissier prononcé. Je dirais donc que ça doit vraiment être à l’appréciation de chacun, mais que je ne pense pas utiliser moi-même ces outils.

@kantz

J’ai plein d’interrogations en ce moment.

Quelles que soient tes décisions à venir, c’est une excellente chose que de se poser des questions. Il ne faut jamais se reposer sur ses acquis, et encore moins considérer comme acquise toute situation. En particulier lorsque celle-ci semble être très positive !

@kantz

Je suis partagé entre le potentiel de croissance lié à l’IA et la volonté de sécuriser mes PV latentes.

Il est toujours possible de conserver une partie des lignes liées à l’IA. De même, si une « bulle IA » devait exploser, c’est tout le marché qui la subirait. Les excellents dossiers subiraient eux aussi le contre-coup de la chute et se retrouveraient bien moins chers. Toute la question est de savoir quand cela se produira… Ce que je suis, bien évidemment, totalement incapable de savoir.

@kantz

Merci pour tes futures réponses.

C’est avec plaisir ! Echanger me permet aussi de réfléchir et d’affiner mes propres positions !

@kantz

Bon week-end, et j’espère qu’ils t’ont mis la musique des ptits indiens hier

Non, pas d’anniversaire
Mais j’y avais eu le droit (de la part de Madame) pour mes 25 ans… La honte

[kantz]

@le.petit.actionnaire

Ce ne sont pas des solutions que j’affectionne. Certes, elles permettent de continuer de profiter de la hausse si elle se poursuit, mais ils peuvent également être dangereux en cas de gap baissier prononcé. Je dirais donc que ça doit vraiment être à l’appréciation de chacun, mais que je ne pense pas utiliser moi-même ces outils.

C’est dangereux car c’est un ordre au marché ?

Merci pour tes réponses en tout cas

[le.petit.actionnaire]

« Dangereux » car en cas de gap baissier la vente se fera automatiquement à un cours bien plus bas que celui escompté à la base.

[cyro]

@le.petit.actionnaire

Pangolin (PNG) est le token du principal DEX de la blockchain Avalanche

Hello,
Le DEX principal sur Avalanche est TraderJoe (117M TVL vs 33M TVL pour Pangolin)

[le.petit.actionnaire]

Je me suis un peu enflammé : L’un des principaux DEX

[mciol]

@cyro

Hello,
Le DEX principal sur Avalanche est TraderJoe (117M TVL vs 33M TVL pour Pangolin)

Oui et en crypto c’est vraiment pas grand chose, d’ou la très forte volatilité.

Joli coup mais je sortirai tout maintenant.

[mickaelkel]

Il y a sinon les plages de ventes.
Mais de toute facon. Si le cours est en dessous tu reste perdant, ca evite juste les fluctuations qui peuvent intervenir sur une journée.

[le.petit.actionnaire]

En mars 2023, je publiais ma stratégie d’investissement détaillée. Celle-ci incluait mes objectifs chiffrés et datés. J’avais ainsi prévu d’attendre un capital (boursier + crypto) de 96k€ à échéance mars 2026 !

Considérant :

• la forte hausse des marchés fin 2023
• ma capacité d’investissement momentanément augmenté
• ma performance sur les cryptos
• la réorganisation de mes liquidités

Il ressort que mon objectif « mars 2026 » est aujourd’hui atteint avec deux ans d’avance !

Prenant en compte ma vision actuelle sur les marchés boursiers, lesquels ne me semblent désormais plus très sains, j’ai décidé de revenir sur ma récente annonce. Celle-ci évoquait l’arrêt momentané de mes investissements boursiers. J’avais ainsi prévu de diriger mes liquidités futures vers du lending crypto afin de les faire travailler à un bon niveau, tout assurant au maximum le capital.

Si mes intentions n’ont pas changé quant à mes liquidités, j’ai décidé de réduire mes positions boursières. Je ne doute aucunement de la qualité de chacune des sociétés composant mon portefeuille actuel. Cependant, dans le cas où les marchés entameraient une forte correction, certaines de mes positions pourraient être particulièrement impactées.

Aussi, une revue de portefeuille est en cours afin d’estimer les mouvements à réaliser. Je peux d’ores et déjà avancer que certains de ceux-ci iront totalement à contre-courant de la masse des investisseurs ! Je précise bien que je ne suis pas en train de « prédire » un krach boursier… Seulement, je ne suis plus suffisement à l’aise avec les conditions actuelles du marché afin de maintenir l’ensemble de mes positions. Un écrémage doit donc avoir lieu.

Le capital ainsi récupéré sera ensuite alloué selon deux objectifs :

• un objectif de « réactivité immédiate » : Une petite partie des liquidités restera sur mes compte (PEA / CTO) afin de pouvoir répondre à d’éventuelles opportunités. En attendant, il sera placé sur du monétaire afin de ne pas dormir inutilement.
• un objectif de rendement : la majeure partie du capital retiré aura quant à elle vocation à rejoindre la DeFi, afin de travailler à des taux (dans l’idéal) tournant entre 10 et 12% bruts.

Tout n’est pas encore décidé, mais je pense envisageable la cession d’au moins 30k€ de titres au sein de mon portefeuille. Soit prés de 40% de l’ensemble.

[axel.bourse]

Bravo pour avoir atteint tes objectifs 2 ans en avance : Waw
Ah ouais acter des PV sur 40% du patrimoine, c’est quand même conséquent mais compréhensif.

[guillauminvest]

@le.petit.actionnaire

Tout n’est pas encore décidé, mais je pense envisageable la cession d’au moins 30k€ de titres au sein de mon portefeuille. Soit prés de 40% de l’ensemble

Tout de même !
Le produit de cette cession ira-t-il alimenter des achats d’action futurs, ou comptes-tu tout rediriger vers le cash et la crypto ?
[Oups, mea culpa, j’avais lu en diagonale]

Félicitations pour les 2 ans d’avance !

[kantz]

Félicitation pour l’avance sur tes objectifs
Je comprends ta situation actuellement car je me retrouve un peu dans tes remarques sur le sentiment général des marchés.
Je pense aussi extraire un peu de performance pour sécuriser une bonne partie de mes PV.

[anquietas]

Une question me vient à l’esprit :
Si tu n’avais pas la possibilité de rémunérer le capital sortit avec la DéFi, notamment avec un rendement de 10-12% bruts, sortirais tu quand même des marchés ?
Ou peut être plus qu’à hauteur de la petite poche dédiée à la « réactivité immédiate » ?

[le.petit.actionnaire]

Ta question fait appel à deux éléments :

• mon ressenti face au marché
• les opportunités d’investissement

Pour te répondre, je dirai donc que j’ai de plus en plus de mal à trouver de vraies opportunités. La preuve en est que je dispose toujours de 1k€ de liquidité. Et ce depuis plusieurs semaines. Certes, j’ai fais quelques achats assez récemment, mais rien de transcendant non plus. Mon ressenti est donc clair : Je ne suis plus aussi à l’aise sur ce marché à l’heure actuelle.

Ensuite, pour ce qui est des opportunités hors bourse, ce serait mentir que de dire qu’elles n’impactent en rien ma décision. Il est évident que de savoir que je peux trouver un rendement au moins aussi intéressant que la bourse (perf. annuelles moyennes long terme du SP500) me pousse à être encore plus stricte dans la sélection des titres de mon portefeuille.

Aussi, je pense pouvoir dire que dans tous les cas (même sans la DeFi), j’aurais pris des mesures. Ne serait-ce que ressortir de quoi remplir mon LEP, tout en augmentant la poche de liquidités directement disponible sur mes comptes (PEA / CTO). Mais probablement pas aussi radicales.
Je rajouterais également que la perspective de « sécuriser » (autant que possible) mon capital tout en le faisant travailler, apporte une certaine tranquillité d’esprit. Ce qui n’est pas dénué d’intérêt.