Portif Marc Rente et Dividende

[deraisin]

Le tableau est vraiment révélateur, au final un bon vieil ETF S&P et on en parle plus !

Bravo pour vos deux PF messieurs (je suis extrêmement jaloux )

[marcdividendes]

Tout à fait d’accord avec toi et d’ailleurs je voulais faire un sujet à part là-dessus pour un peu nous titiller tous.
Effectivement en phase de croissance du capital est-ce que ça vaut vraiment la peine de s’embêter à analyser des actions à choisir des ETF ou des actions soi-disant plus forte que le SP alors qu’il y a 9 chances sur 10 qu’on ne fasse pas mieux que lui.
Perso je pense qu’un ETF SP 500 sur 10 ou 15 ans est bien plus efficace que du stock picking.
Le seul argument valable dans l’autre sens, c’est qu’on aime ça et qu’on y prend du plaisir. Et pour finir la vie c’est quand même aussi faire ce qu’on aime
Par contre en phase de rente comme c’est mon cas il me semble que pour limiter la volatilité du portefeuille et pouvoir avoir des revenus réguliers, les dividendes et les obligations ainsi que les SCPI sont des instruments intéressants. La hausse des actions et une poignée d’ETF permettant de compenser l’inflation en augmentant la valeur du PF sur le long terme.
D’où l’importance de définir ses objectifs et d’adapter la stratégie.

[mickaelkel]

Tout est dit

[marcdividendes]

Bon, pour continuer dans le sens de ce que j’ai dit sur la simplification du portefeuille, j’ai vendu mes actions à la traine et des ETF qui seront remplacés par du SP500 !

Vente de

• Ayvens : il était temps. Moins value mais au moins je passe à autre chose. Plusieurs d’entre vous m’avaient prévenu mais j’en ai fait qu’à ma tête !
• Société générale
• Arkéma
• Imerys
• PAH3 (fournisseur auto allemand)
• OMV

Et les ETF

• PASSI (Asie)
• RS2K (Russel2000)
• EESM (Small caps)
• PAEEM (pays émergent)
• IAPD (Asie pacifique)
  Il me reste donc en ETF Nasdaq, SP500, Inde, World, Water et Minière d’or + Amérique latine mais ces 2 derniers le bouton rouge est prêt à être enclenché !

Achat

• ouverture d’une ligne sur Assystem. Merci @le.petit.actionnaire, ton analyse m’a parlé et les « pelles et pioches » dans l’énergie, je trouve cela toujours intéressant. (Evidemment juste avant sa baisse de 10% … J’avais pris 25% de ce que j’ai prévu donc je vais en reprendre lundi
• Renfort sur STEF

[marcdividendes]

Pour le moment, le portefeuille à bien encaissé la baisse de début août et début septembre.

[le.petit.actionnaire]

J’ai moi-même renforcé juste avant la baisse… Et après aussi

[deraisin]

@marcdividendes

Ayvens

C’est encore la ligne qui baisse le plus dans mon PF ce matin, quel poids mort !

[marcdividendes]

Oui ligne pénible
J’ai vendu à 5,93.
Elle est remontée un peu mais je regrette pas. Il y a mieux à faire avec cet argent !

[marcdividendes]

@MoningBot sais-tu si le dividende exceptionnel de 8€ de l’action Assystem va être reconduit en 2025 ?

[le.petit.actionnaire]

Un dividende « exceptionnel » est, par nature… exceptionnel

[marcdividendes]

Mise à jour de mon PF 2 mois avant la fin de l’année.
J’ai renforcé quelques actions EU et US et investis dans une nouvelle obligation non cotée pour 34150€ qui me rapporte 7.46% net d’impot payé mensuellement + prime ecologique de 800€ (investissement dans les borne de recharche électrique)
j’ai maintenant près de 400k€ en obligations non cotées. Je trouve cela intéressant de ne pas tout mettre en bourse. La diversification, c’est pas seulement les entreprises mais aussi les véhicules d’investissement.

Ce qui donne les revenus passifs

La fin octobre et début novembre sont un peu difficile mais je suis assez content de l’évolution demon PF et de ça volatilité

En 2025, si Raizer et Homunity paient enfin les intérêts dus, je devrait pouvoir arriver à 40k€ de revenus passifs

[mickaelkel]

@marcdividendes

Je trouve cela intéressant de ne pas tout mettre en bourse. La diversification, c’est pas seulement les entreprises mais aussi les véhicules d’investissement.

[mosquito]

C est du beau travail !(m enfin celui de ton argent😆) tu trouve ou des obligations non cotée sur une plate-forme dédiée ?

[axel.bourse]

En mai et octobre, c’est champagne ?
Excellent ton tableau de suivi des rentes « passives » ! Vraiment inspirant, je m’en souviendrais de celui-là !
Et parfaite ta diversification.

Tu peux nous en dire + sur tes 2 obligations du haut du tableau ?
et qu’est-ce que c’est que raizers 1000 ?

PS : ton tableau est en brut ou net ?

(tu m’as inspiré à construire le tableau de bord suivant. Je l’avais créé seulement pour dividendes mais c’est mieux d’intégrer toutes les sources d’actif - bon moi, faut que je développe encore comparé à toi…

)

[kvnvst]

@marcdividendes

Obligation non cotée pour 34150€ qui me rapporte 7.46% net d’impot payé mensuellement + prime ecologique de 800€ (investissement dans les borne de recharche électrique)

La vache c’est excellent ça !

Je viens seulement de tomber sur le sujet de ton portif je met un petit message au moins j’aurais des notifications pour le suivis, très clean en tout cas !

[marcdividendes]

Merci pour vos messages
Je vous réponds demain

[axel.bourse]

[marcdividendes]

J’arrive

[marcdividendes]

Bonjour,
Quelques explications !
Dans ce logiciel, la seule solution que j’ai trouvée pour intégrer le crowdfunding immo (Raizers, Homunity, Clubfunding et La Première Brique), c’est de créer un compte (comme un CTO) et de créer un actif. Raizer1000 et Homunity2 j’ai mis leur valeur à 1€ ou 1000€ je ne sais plus et ensuite qu’en je prends une obligation de 5000€ par exemple, « j’achète » 5 ou 5000 actions et qu’en elle est remboursée, je la « revends » au même prix. Lorsque je reçois des intérêts, je les rentre en dividende pour qu’ils apparaissent dans le tableau des dividendes. Pareil pour les autres obligations et le LMNP.
J’ai donc, en plus du crowdfunding immo classique, des obligations ou financement participatif (cela dépend du montage financier mais au final, c’est des obligations avec versement d’intérêts).
Pour ce type de véhicule d’investissement, il faut en général passer par un gestionnaire/conseiller en patrimoine. Le mien, je l’ai rencontré pendant que j’avais mon entreprise et nous sommes devenus des bons potes. Il suffit de taper « obligation non cotée » sur Google et vous trouverez une ribambelle de cabinet de conseil qui en propose.
Ce que je regarde en général c’est :

• les frais : le conseiller se rémunère, c’est normal, mais il faut savoir si c’est moi qui le paie ou si il s’arrange avec l’émetteur de l’oblig et que c’est « transparent » pour moi
• La légalité du cabinet de conseil (inscription à l’ORIAS au minimum + diplôme)
• la santé de l’entreprise émettrice, évidemment !
• le taux d’intérêt : net, PFU, etc…
• garantie sur le capital (en général, il n’y en a pas, on reste des investisseurs!)
• la durée de l’investissement
• la périodicité du versement des intérêts (mensuel, trimestriel, annuel ou in fine)

Ce qui peut être un souci pour certain, c’est que le ticket d’entrée est souvent élevé. CVE c’est 100k€, Phynix 40k€.
J’ai trouvé le mois dernier un autre émetteur qui a l’air très intéressant : Généfinance (5° ligne du tableau Eco Park Italie). Il y a plusieurs produits, le mien est à 7.46%, c’est dispo dès 30k€ et c’est du net (le PFU est déjà retiré, aucun frais) et le capital et les intérêts sont garantis jusqu’à 100k€. C’est une filiale de Société Générale. Ce que j’ai pris est investi dans les chargeurs de voiture électrique installés dans les stations et parking en europe. Je pense également prendre d’autres produits chez eux dans le domaine des maisons de retraite.
Je mets ci-dessous les PDF informatifs et je peux vous communiquer mes contact en MP (Bien sûr, ceci n’est pas un conseil en investissement, faites vos recherches, etc etc … )

@axel.bourse , effectivement en mai/juin et octobre, c’est champagne comme tu dis car j’ai reçu les intérêts de CVE, Phynix et en mai, il y a beaucoup de dividende d’actions française.
Je cherche des moyens de lisser les entrées. C’est pour cela que Généfinance m’intéresse car il paie mensuellement (212€ net pour 34150€ investi sur 1an) et clubfunding également paie mensuellement.

Brut ou net ?

• Généfinance c’est net comme je l’ai déjà ecrit

• Les dividendes, c’est brut (je récupère la retenue des américains sur ma déclaration d’impôt. La plupart des françaises sont sur PEA sinon récupérées quand elles sont chez IBkr)

• Les autres obligations, je demande la dispense de PFU. Ils prélèvent donc seulement les 17.2% de social à la source. En effet, comme mes gains financiers sont mes seuls revenus, en couple avec 40k€ de revenu, le PFU n’est pas intéressant.

• Pour l’appart en LMNP, c’est du net car non imposable et je déduis les frais (syndic, taxe foncière,…). C’est pour cela que le montant est différent chaque mois voir à zéro.

[marcdividendes]

Je ne peux pas mettre de PDF sur Moning.
Si cela intéresse certains, je mettrai un lien vers mon Drive ou autres solutions à votre convenance.