PEA & Livret Lucas

quentin.a · Avril 13, 2024, 3:56

Corum c’est pas mal !
D’un oeil de CGP, vu que je traite pas mal de patrimoines dans le cadre de mon stage, ceux qui ressortent sont souvent des SCPI françaises, style cristal rente, PF02 mais assez peu optimisées en effet comparés aux SCPI européennes et à plus grand rendement et avec un potentiel de revalorisation plus important comme Corum…

guillauminvest · Avril 13, 2024, 4:03

Sinon, Iroko et Remake dont parlait @anquietas?
J’avoue que ce n’est pas mon domaine de prédilection.

quentin.a · Avril 13, 2024, 4:07

elles sont pas mal, très jeunes et ont pu flairer les bonnes affaires pendant et après le covid ! maintenant il faut surtout se demander si l’équipe de direction est aussi compétente que celles des SCPI plus anciennes !
honnêtement j’ai déjà ma réponse, et vois mal comment des SCPI beaucoup plus vieilles avec des rendements plus faibles, plus d’endettement, - de RAN et un prix élevé pourrait se placer en tant qu’alternative !

lucas.martin · Avril 24, 2024, 6:44

Bonjour à tous l’heure arrive d’actualiser mon portefeuille pour la période AVRIL 2024.

Concernant le portfeuille PEA en AVRIL 2024
Nombre de lignes supplémentaire : 3 | Thales,Vinci,Total
Nombre de lignes actuelle : 4
Valeur : -13.23 | (-0,98 %)
Dividende anuelle : 20.54 €

Concernant ma ligne BNPP Stoxx 600C, j’ai décidé de ne pas la garder étant donné que je suis déjà bien exposé avec mes actions SEC dans cette région.
Je prendrais plutôt une ligne sur un ETF ASIE où je ne suis pas du tout exposé d’ici 1 à 2 ans quand mon revenu changera.

Objectifs sur les prochains mois :

Je m’intéresse beaucoup à l’action FDJ. Je pense réfléchir à en acquérir quelques-unes si son prix descend vers les 30 euros.
Continuer mon DCA sur le SP 500.
Continuer à renforcer les lignes que je possède déjà.
Acquérir 10 actions Air Liquide avant janvier 2025 et les convertir au nominatif.
Je garde du cash afin de prendre plusieurs actions AI dès que les dividendes/actions gratuites seront payées pour avoir un PRU pas trop moche.

Concernant PeerBerry

J’ai ouvert un compte PeerBerry au cours du mois de mars. Car j’ai pus augmenter ma capacité d’épargne mensuelle.
Je prévois d’y effectuer un investissement régulier entre 50 à 200 euros par mois. Mon objectif est d’investir que dans des prêts à court terme. Et d’investir également les intérêts.

Je vise un rendement de 7.5% net par an.
Je vois ça clairement comme un plus avec un bon rendement et non un investissement que je vise dans le LT comme la bourse.

Je remercie @thibault qui ma permis de m’inspirer de la présentation de mes updates/mois.
Et merci à vous d’avoir lu !
Bonne journée.

maraje · Avril 24, 2024, 7:29

Du coup ta stratégie devient 70% S&P500, 30% titres vifs?

Tu maintiens les règles "investissements si Action<PRU sauf tte et ai? D’ailleurs, quelle proportion ses deux actions doivent occuper pour toi? AI ru veux en acheter 10/an du coup?

As-tu une liste de toutes les lignes qui t’intéresse ?

En tout cas j’aime bien, c’est une approche méthodique, calme… T’a beau débuté, c’est déjà bien construit (et proche de là où j’en suis actuellement niveau méthode ^^)

lucas.martin · Avril 24, 2024, 8:40

Bonjour @maraje !

Alors je vais alouer les 5% de mon etf europe pour les titres vifs !
Etant donné avec le cash,je n’aurais jamais des % parfaits. Mais je souhaite quand meme avoir + de 60% dans le SP500 sur les mon investissement mensuel déjà définie.
Quand je fais des virements autres que mes 800€/mois sur mon pea, je n’investis pas sur un etf, car c’est des virements non réguliers, et je vise plus les titres vifs.

Je la maintiens effectivement pour l’action THALES et VINCI pour le moment.
Pour AI et TTE je n’ai pas définie de proportion exact, mais ça ne me dérange pas qu’elle occupe une bonne partie de mon PF.

Concernant AI c’est plus un mini objectif que je me donne d’en aquérir 10 avant 2024.
Pour pouvoir les passer au nominatif et avoir les avantages qui vont avec sur les deux années de possesion.
Sur l’année 2025 je pense en prendre quelques une, mais sans avoir d’objectif dessus particulier. En fonction des occasions et du cash dispo.

Pour le moment, j’aime bien la FDJ et je pense qu’au fil des années, elle aura une vraie place dans les sites de paris en ligne.

Et honnêtement, pour le moment je n’ai pas encore repéré d’actions qui m’ont vraiment attiré l’œil. VISA semble très solide, je vois énormément de personnes en parler, mais il faudrait que j’essaie de suivre ça de près. Je m’autorise tout de même à avoir maximum 10 lignes avant 2026. Mais je n’irais pas sur des actions auxquelles je ne crois pas personnellement. Il faut que je creuse tout ça encore sans me précipiter ahah.

"Pour le moment, comme tu peux le constater, rien de très concret ne se démarque des autres portefeuilles… J’essaie de ne pas trop m’étaler et de me concentrer sur des actions qui sont déjà bien ancrées.

Je vois que tu aimes bien aussi TTE, et AI sur ton PF ahah.

maraje · Avril 24, 2024, 9:52

Merci de tes précisions

Oui, j’aime bien TTE et AI, mais ce ne sont pas les entreprises que j’aime le mieux (qui sont SGO et ML). C’est surtout que travaillant dans l’énergie ce sont deux entreprises que je connais bien (et j’ai pas le droit d’avoir su Engie). Je pourrais aussi prendre du Nexans, Spie ou Vallourec qui sont de bonnes boîtes, mais ça multipierais le travail pour pas grand chose ^^’

thibault · Avril 24, 2024, 5:19

Merci à toi pour la mention Lucas
Si tu veux la trame complète je peux te l’envoyer par Word pour que tu n’ai plus qu’un copier coller à faire.

Excellent ton entrée sur PeerBerry !
Tu as un sujet sur la plateforme d’ailleurs avec pas mal d’informations dessus

Au delà d’attendre que les actions gratuites et dividendes arrivent sur Air Liquide, tu as une zone d’achat précise en tête ?

lucas.martin · Avril 25, 2024, 8:20

Bonjour @thibault !
J’ai effectué ma trame également en m’inspirant fortement de la tienne ahah, mais je te remercie. Concernant le post PeerBerry, je l’avais lu et c’est même celui-ci qui m’a motivé à ouvrir mon compte, je ne connaissais pas du tout avant.

J’avais envie de prendre d’un seul coup environ 4 actions entre 170 et 174. Après, si ça se rapproche, je passerai mon ordre sans faire le difficile…

lucas.martin · Avril 28, 2024, 5:52

Bonjour à tous !

Je viens vers vous aujourd’hui car j’ai une question qui me préoccupe concernant ma stratégie financière.

Comme vous le savez, pour ceux qui ont lu mon précédent message, mon PEA est actuellement géré de façon grossière, avec 65% d’ETF SP500 et 35% d’actions françaises à dividendes. Cependant, n’étant pas un expert pour déterminer le moment opportun pour investir dans des actions, et ne pouvant investir qu’environ 300-400€ par mois dans des actions à dividendes, ne serait-il pas préférable de passer à une stratégie de DCA mensuel à hauteur de 35% sur un ETF CAC40 (par exemple l’Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist) ?

Ainsi, je conserverais le volet dividendes tout en bénéficiant des performances du CAC40.

Le sujet m’intrigue également, car je n’ai pas souvent rencontré de PEA comportant des ETF distribuants ici. Je suis curieux de connaître vos avis à ce sujet !

Belle journée à vous !

maraje · Avril 28, 2024, 8:45

Bonjour.

Déjà poses-toi la question « pourquoi des dividendes ? ». Est-ce que la dividende est si important pour toi, et pourquoi (en dehors de l’aspect machine a sous)? Surtout, regarde bien le taux de versement. Un ETF World c’est 2% en version distribuante. Si tu as 3/400 par mois et est méthodique, tu mettras minimum 25 mois a avoir 10000€ en distribuant donnant… 400€. Alors.c’est pas mal mais c’est pas non plus tant que ça, surtout qu’un capitalisant le réinvesti automatiquement.
L’avantage d’un titre vif peu avoir plusieurs intérêt :

soutenir une entreprise que tu aimes ou que tu décèle un gros potentiel
réorienter le dividende si tu veux, celui-ci étant assez souvent croissant (contre plutôt fixe pour l’etg). La contrepartie c’est que parfois il peut être diminué, ou coupé
profiter des avantages/ cadeaux des entreprises (pas essentiel, mais c’est un bonus potentiellement intéressant)

Bref, pese le pour et le contre, et le pourquoi tu veux faire du dividende avant de faire cela avant. Si c’est juste « je veux du dividende parce que c’est du dividende » et qu’aucune entreprise ne t’intéresse spécialement et que tu ne veux pas te complexer, le mieux est quand même du 100% world

lucas.martin · Avril 28, 2024, 2:07

Bonjour @maraje, merci pour ta réponse !
Alors, le côté dividendes m’intéresse, car l’idée de recevoir une somme chaque année sans devoir revendre des actions est attrayante.
Pour le moment, les dividendes seront réinvestis directement dans l’achat d’autres actions en bourse, ce qui revient essentiellement à créer un ETF capitalisant, tout en pouvant choisir les actions.

Il est vrai que cela peut être frustrant d’avoir un ETF et de ne pas investir dans une entreprise en laquelle on croit.

Ce qui est aussi le cas pour l’etf.

Je sais reconnaître quelqu’un qui a reçu du champagne grâce à LVMH ahah.

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Bref, pese le pour et le contre, et le pourquoi tu veux faire du dividende avant de faire cela avant. Si c’est juste « je veux du dividende parce que c’est du dividende » et qu’aucune entreprise ne t’intéresse spécialement et que tu ne veux pas te complexer, le mieux est quand même du 100% world
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Je vais quand même rester sur ma stratégie actuelle, mais c’est intéressant d’avoir vos avis !
Merci beaucoup.

maraje · Avril 28, 2024, 3:30

En vrai, c’est l’inverse. L’ETF World est la base et le socle de l’investissement. Les titres vifs ne sont là que si on y trouve un intérêt ou qu’on veut investir dans une valeur

thibault · Avril 29, 2024, 8:59

J’aime beaucoup la réponse de Maraje et suis clairement en phase.

Aujourd’hui je vois l’ETF comme une base et le socle de l’investissement ; alors que le titre vif est présent dans le portefeuille pour battre ce socle.
Si le titre vif ne bats pas un ETF World, pourquoi le détenir alors que cela demande plus d’énergie et que cela génère plus de risques ?
Je continue toujours mes arbitrages, et je réfléchi comme ça en ce moment.

Est-ce que tu veux absolument un ETF CAC pour être présent en France ?
Est-ce que l’ETF S&P500 couplés à quelques belles lignes françaises ne t’intéresse plus ?

Un S&P500 avec Air Liquide/Total/LVMH/Vinci vs un S&P500 + ETF CAC40 ; perso je préfère la première solution.
La seconde serait en revanche beaucoup plus passive.

quentin.a · Avril 29, 2024, 9:20

Exactement !
Honnêtement à chaque fois je réfléchis à faire entrer une ligne je me demande toujours si cette action est capable de battre le S&P 500 / Nasdaq à horizon 5/10 ans.

A quoi bon se prendre la tête ?
Pourquoi pas détenir quelques lignes pour le plaisir mais faut pas que ça représente plus de 20-30% alors.

Pour mon père qui me questionnait sur ses finances je pensais justement à lui proposer exactement la même allocation que toi !!
S&P 500 pour la moitié du PF voire un peu plus, et ensuite les 5 très belles boites que tu as mentionnées mais qui à mon avis ne feront pas plus que 10% par an sur les 5-10 prochaines années.

Par contre y a du dividende et c’est français

Édit : la 5eme est veolia, ou alors je réfléchissais à lui mettre du ricard ou du Michelin.

maraje · Avril 29, 2024, 9:47

Michelin

Dans mes bras !!

Plus sérieusement, sur la part titre vif, je me fou éperdument de battre un indice, car je sais que c’est impossible a long terme. C’est pour ça que je réduis petit a petit mon nombre de lignes, même si je sais que certaines d’entre elles je ne les vendraient jamais totalement (Ferrari, Michelin et Saint Gobain), quitte a n’avoir qu’un titre de chaque et que ça représente 0,1% de mon patrimoine. Toutes les autres sont pour moi vendable (même Air Liquide et Total).

Ce que je cherche perso avec mes titres vifs, c’est donner du sens à mes investissements, que mon argent travaille dans des boîtes qui vont pour moi globalement dans le bon sens. Flécher et donner une âme à son épargne, plutôt que de dire amen a tout. Même si je dois légèrement sous-performer in fine

quentin.a · Avril 29, 2024, 10:21

Les représentants du service actionnaires/investisseurs sont venus dans un amphi à la fac et je dois avouer que j’ai été séduit !

J’aime beaucoup leur diversification dans les métiers autour du pneu qui vont apporter plus de croissance, de marge (y a une partie logicielle de mémoire) et de stabilité des revenus.

5% de croissance du CA estimée à moyen long terme + le dividende pas degueu a presque 4% ça te fait une joli perf pour une boite bien stable.

Étant un investisseur qui cherche plus de croissance je passe mon chemin mais pour mon daron ça ferait le café je trouve !

maraje · Avril 29, 2024, 10:48

C’est un type d’action bon père de famille (moins que d’autres certainement, mais quand même dedans)

Oui, ils ont une politique sociale/sociétale sympa, ils ont un fond d’investissement (qui investi notamment dans Carbios que j’aime bien, mais j’arrive pas a trouver la liste exacte), la progression, stabilité et dividendes sont plutôt « ok+ tiers »

Non, elle coche beaucoup de cases

lucas.martin · Avril 30, 2024, 8:27

Je me pose beaucoup de questions sur ma stratégie d’investissement actuelle. En regardant la diversification géographique, je trouve qu’elle n’est pas du tout diversifiée. Ne vaudrait-il pas mieux que je me sépare du S&P 500 pour un ETF World et que je continue mes achats d’actions à dividendes à côté, afin de retrouver un équilibre géographique ?
Par exemple avec l’etf : [iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

maraje · Avril 30, 2024, 8:48

Le choix entre l’ETF World et le SP500 est purement personnel. Presque 70% du World est aux USA, et ils ont une corrélation de 0,99 donc strictement identique.

Si ta conviction est que le temps de ton investissement, cela ne changera jamais, alors le mieux est le SP500 (plus performant en général). Si tu te dis que ça peu changer, que tu veux juste ne pas avoir a y réfléchir, que tu trouves dommage de te passer de belles valeurs étrangères comme par exemple ASML, Novo Nordisk & Co ou que tu penses que si un jour la Corée du Sud où L’Inde passe côté développé au sens MSCI ça serait dommage de les louper, tu prends du World