Une synchronisation parfaite de tous les courtiers et banques avec Moning Unisync!

[nicolas.blanco]

Bonjour les amis !

Aujourd’hui je souhaite vous parler d’un sujet important pour Moning : la synchronisation.

Comme vous le savez peut être il s’agit d’un sujet clivant. Certains membres Pro souhaitent pouvoir synchroniser rapidement leurs comptes, d’autres préfèrent maintenir leurs porte-feuilles manuellement.

Cela fait déjà plusieurs années que Moning permet de synchroniser certains courtiers.

Il n’existe aucune régulation (pour l’instant) obligeant les courtiers et banques à fournir des solutions pour permettre à des outils comme Moning de récupérer facilement les positions des comptes, même avec votre autorisation.

Par conséquent, tous les outils du marché doivent plus ou moins contourner les sécurités et les protections des courtiers et banques. Les connecteurs automatiques peuvent casser ou s’arrêter du jour au lendemain. Selon la banque ou le courtier, la réparation du connecteur peut durer un certain temps, voir quelques semaines…

Aujourd’hui Moning vous propose une innovation unique, permettant de synchroniser la quasi-totalité des courtiers et banques en envoyant simplement le rapport de compte (au format PDF, CSV ou TXT).

Les courtiers proposent généralement de télécharger ces rapports depuis leur interface Web.

Les avantages de ce connecteur sont nombreux :

• Un connecteur unique et universel, pour TOUS les courtiers et toutes les banques ! C’est une exclusivité.

• Vous n’avez pas besoin de rentrer d’informations personnelles sur Moning (tels que vos identifiants ou mots de passe). Cette solution est donc parfaite pour les personnes qui souhaitent combiner sécurité avec synchronisation.

• Le connecteur reste en état de marche et vous permet de synchroniser vos positions tout le temps sans craindre un problème.

Moning Unisync a été testé avec succès avec les rapports de comptes de Saxo Bank, Crédit Agricole et BoursoBank.

Je remercie deux membres en particulier qui m’ont aidé à développer Moning Unisync : @fabio et @olive905. Pour les remercier, ils recevront le porte-cartes Moning.

[le.petit.actionnaire]

Une solution parfaite :

1. pour palier les potentiels désagréments liés aux problèmes techniques.

2. pour ceux qui ne veulent pas (et c’est tout à fait compréhensible), fournir leurs identifiants de connexion.

On dit merci qui ? MERCI @nicolas.blanco !

[nicolas.auclair]

Hey Amigos !!!

Moning Unisync = révolution dans le domaine de la synchronisation des comptes d’investissement.

( c’est encore mieux qu’une révolution )

Ce que Moning propose aujourd’hui est unique. Je ne sais pas si vous cogitez ! Personne n’a encore osé offrir une telle solution sur le marché. Pourquoi ? Parce que Moning, comme d’habitude, est un précurseur et sait prendre des risques pour ses utilisateurs.

Finis les intermédiaires ! Chez Moning, nous prenons tout en charge. Vous n’avez plus besoin de partager vos identifiants ou mots de passe, ni de dépendre de connecteurs automatiques capricieux qui tombent en panne du jour au lendemain.

Avec Moning Unisync, tout devient simple et universel :

• Vous envoyez simplement votre rapport de compte (PDF, CSV ou TXT).
• TOUS les courtiers, toutes les banques sont compatibles.
• Une solution 100% sécurisée, car aucune donnée sensible n’est demandée.

Et vous savez quoi ? C’est l’un des projets les plus ambitieux que Moning ait jamais réalisés. Le développeur derrière cette prouesse ? L’inimitable Nicolas Blanco ( @nicolas.blanco ) ! Ce gars est un ouf et n’a pas hésité à relever un défi que personne n’avait osé affronter jusqu’ici.

Je suis vraiment très fière de faire partie de la team MONING !

Vous imaginez le travail accompli ? C’est colossal. Moning ne se contente pas de suivre les tendances, on les crée.

Alors oui, Moning prend des risques, mais c’est pour vous offrir le meilleur. Avec cette solution, fini les galères de synchronisation. Vous êtes toujours à jour, en toute sécurité, et c’est ça l’essence de Moning : innover pour vous simplifier la vie.

Un grand merci aussi à @fabio et @olive905 pour leur contribution !

Alors, chers Moningueurs, préparez-vous à découvrir Moning Unisync. Et surtout, comme toujours : Vive Moning !

[olive905]

Cool, et merci nicolas😉

[nicolas.auclair]

Lequel ? Ouais non, répond pas !

[d11]

je ne comprends pas comment cela fonctionne. On parle d’un connecteur mais ca semble être un analyseur de documents.

Est-ce que je dois envoyer mon relevé de compte chaque mois ?

Sinon comment vous accédez à mes nouvelles positions ?

J’ai toujours considéré que les systèmes de synchronisation sont dangereux car cela oblige à donner les identifiants principaux alors qu’il serait simple de créer des identifiants secondaires en lecture seule.

[toto69]

Hello

C est déjà en production ? J ai essayé avec mon assurance vie de chez nalo mais ca n a pas fonctionné. Il n y a pas de message d erreur. Peut être que je m y prend mal.

[nicolas.blanco]

@d11 Moning Unisync permet effectivement de garder synchronisé ses porte-feuilles en envoyant les rapports de son courtier ou banque.

C’est une solution pratique qui se situe à moitié entre les connecteurs classiques et l’entrée manuelle des positions.

L’exclusivité réside dans le fait qu’un seul connecteur permet d’exploiter les rapports de la quasi-totalité des courtiers et banques.

@d11

J’ai toujours considéré que les systèmes de synchronisation sont dangereux car cela oblige à donner les identifiants principaux

Oui, je suis d’accord. Dans ce cas la solution proposée par Unisync permet - au frais de devoir télécharger un rapport à chaque mise à jour - d’éviter ce désavantage tout en étant plus stable dans le temps.

@d11

alors qu’il serait simple de créer des identifiants secondaires en lecture seule.

Actuellement Trading 212 et Interactive Brokers sont les deux seuls courtiers qui nous permettent d’extraire les données clients légalement et en lecture seule. C’est bien, mais c’est trop peu malheureusement…

[nicolas.blanco]

Il n’y a aucune synchronisation sur ton compte.

[toto69]

Je l ai fait plusieurs fois via mon portable mais en mode application de moning c est peut-être pour ca.

[d11]

@nicolas.blanco

Actuellement Trading 212 et Interactive Brokers sont les deux seuls courtiers qui nous permettent d’extraire les données clients légalement et en lecture seule. C’est bien, mais c’est trop peu malheureusement…

Merci pour la réponse complète.

Le problème c’est la norme européenne qui permet l’ouverture vers des tiers. Rien n’est prévu pour définir un identifiant secondaire. Donc les banques n’ont ni intérêt ni obligation de le faire. C’est vraiment un gros raté de cette norme européenne. J’ai vraiment du mal à comprendre cela de la part d’une norme bancaire.

En tout cas, le système proposé ici est très intéressant et propose une approche innovante et différentiante. Bravo.

[frenchronchon]

ouah faut que je regarde ça pour shares.io cf notre échange @nicolas.blanco !

[mat.le.pea]

Bonjour @nicolas.blanco, Est ce que vous allez faire une video tuto?

[nicolas.auclair]

Oui c’est prévu en 2025 ! Y’a eu tellement de nouveauté durant rien que l’année 2024 que ça en mérite une !

[raminagrobis]

Bonjour Nicolas,

Suite à ton message du 22 octobre , j’ai effectué à diverses reprises trois synchronisations de mon compte à marge IBKR avec mon portefeuille Moning « IBKR_sousjacents »
la dernière le 30/11 affichée comme réussie sur mon espace IBKR et sur Moning (capture d’écran plus bas)
Mais en fait je constate l’absence de mise à jour du nombre de titres sur au moins 5 actions à la suite du versement de dividendes.
J’ai pourtant bien cliqué ensuite sur l’onglet « ajouter un nouvel actif » comme indiqué sur la procédure.
Cela veut-il dire que les lignes préexistantes ne sont pas mises à jour ?
Merci de ton aide.
Serge

[anquietas]

Salut Serge, retire moi ce 06 ça n’a rien à faire sur un forum public

[raminagrobis]

Bonjour, je suis vraiment désolé de cet impair. Il s’agissait d’une copie d’un
mail que j’avais adressé à Nicolas pour une synchronisation défaillante et
auquel je n’avais pas obtenu de réponse.

[anquietas]

Il n’y a pas de mal c’est surtout pour toi (on peut malheureusement faire pas mal de choses avec un numéro de téléphone maintenant)
Édite ton message précédent avec le petit crayon et supprime le numéro de tel

[raminagrobis]

En fait je note que seul mon prénom apparaît désormais sur mon message ,sans n° de portable,
ni petit crayon apparemment.

Tu l’as effacé toi-même ? Si c’est bien le cas, merci.
Je ne suis pas vraiment un geek et j’ai encore beaucoup à apprendre.

[nicolas.auclair]

Oui il a été effacé par l’équipe de Moning